¿Cuáles son los principios para que las empresas abran cuentas bancarias?

Una empresa solo puede abrir una cuenta de depósito básica en un banco y no puede abrir varias cuentas básicas. Los depositantes que hayan abierto una cuenta básica deben poseer el certificado de registro de apertura de cuenta básica para gestionar la apertura, cambio, cancelación y otros procedimientos relevantes para los otros tres tipos de cuentas.

Y regístrese en consecuencia en el "Certificado de Registro Básico de Cuenta de Depósito". El depositante abre una cuenta básica en el banco y la sucursal local del Banco Popular de China emite una licencia de apertura de cuenta.

2. La unidad deberá abrir una cuenta de liquidación bancaria en el lugar de registro o residencia. Excepto aquellos que cumplan las condiciones y puedan abrir una cuenta bancaria de liquidación en otro lugar.

El nombre de la cuenta de liquidación bancaria abierta por la unidad deberá ser coherente con el nombre completo del certificado de apertura de cuenta proporcionado por ésta. Si el nombre de la unidad es demasiado largo, se puede utilizar la abreviatura estándar, pero debe ser coherente con el sello del banco reservado y debe estar claramente acordada con el banco en el acuerdo de gestión.

El nombre y el tamaño de fuente de la cuenta de liquidación bancaria abierta por un hogar industrial y comercial individual deberán ser consistentes con el tamaño de fuente de su licencia comercial; y hogar comercial estará compuesto por las palabras "autónomo" y el operador registrado en la composición del nombre de la licencia comercial.

Datos ampliados:

Uso y gestión de cuentas bancarias:

1 Cuenta básica

La cuenta básica es la cuenta principal de la unidad empresarial, el cobro y pago de fondos para las actividades operativas diarias de la unidad y el retiro de salarios, bonificaciones y efectivo diario deben manejarse a través de esta cuenta.

La unidad solo puede abrir una cuenta básica en un banco. Otras cuentas de liquidación bancaria deben abrirse con una licencia de apertura de cuenta básica, y el banco de apertura de la cuenta básica debe ser notificado por escrito dentro de los 3 días hábiles siguientes a la fecha de apertura. fecha de apertura de la cuenta. El banco registrará en consecuencia en el certificado de registro de apertura de cuenta.

2. Cuenta de depósito general

La cuenta de depósito general se utiliza para manejar transferencias de préstamos corporativos, reembolsos de préstamos y otros fondos de liquidación. Este tipo de cuenta puede manejar depósitos en efectivo, pero no puede manejar retiros de efectivo.

3. Cuenta de depósito especial

La cuenta de depósito especial se utiliza para gestionar el cobro y pago de diversos fondos especiales. Las diferentes cuentas de depósito especiales tienen regulaciones específicas: si los fondos en la cuenta de la tarjeta bancaria de la empresa deben transferirse y depositarse a través de la cuenta básica, la cuenta no puede manejar servicios de cobro y pago de efectivo. Por ejemplo, las cuentas de depósito especiales para fondos extrapresupuestarios, los fondos de liquidación de transacciones de valores, los márgenes de negociación de futuros y los fondos fiduciarios no pueden retirar efectivo.

Si las instituciones financieras necesitan retirar efectivo de cuentas de capital interbancarias para fondos de construcción de capital, fondos de renovación, fondos de políticas de desarrollo inmobiliario, deben obtener la aprobación de la sucursal local del Banco Popular de China al abrir una cuenta. . Las sucursales locales del Banco Popular de China estarán sujetas a aprobación de acuerdo con las normas nacionales de gestión de efectivo. Por lo tanto, se deben utilizar varias cuentas de depósito especiales de conformidad con las normas pertinentes.

4. Cuenta de depósito temporal

La cuenta de depósito temporal se utiliza para manejar el cobro y pago de fondos generados por instituciones temporales y actividades comerciales temporales. El período de validez de dichas cuentas se determinará en función del período especificado en los documentos de apertura de cuenta pertinentes o de las necesidades del depositante. Si el depositante necesita extender el período de uso de la cuenta, debe solicitar la extensión al banco donde se abre la cuenta dentro del período de validez, y el banco donde se abre la cuenta solicitará la extensión después de la aprobación de la sucursal local de el Banco Popular de China.

Las cuentas de depósito temporal se abren para necesidades temporales, por lo que el plazo máximo de este tipo de cuenta no supera los 2 años. Se puede retirar efectivo de dichas cuentas de acuerdo con las normas nacionales de gestión de efectivo. La cuenta de depósito temporal registrada para verificación de capital solo se pagará durante el período de verificación de capital.

Enciclopedia Baidu-Cuenta de liquidación bancaria corporativa