Banco de preguntas del examen de conocimientos de cumplimiento (2)

52. Si un préstamo personal está garantizado por una prenda, el banco debe conservar adecuadamente la propiedad pignorada durante el período del préstamo. (derecha)

53. Si se encuentra moneda falsa, debe confiscarse en el acto de acuerdo con las regulaciones. Si el cliente lo solicita firmemente, se puede devolver. (Error)

54. Los preparadores de estados financieros y el personal de circulación deben mantener la información financiera confidencial y no revelarla ni difundirla a voluntad. (derecha)

55. Cuando los clientes compran productos financieros confiados por el Banco de China, los cajeros no necesitan advertirles de riesgos. (Error)

56. Bajo ninguna circunstancia podrá entregar su tarjeta de cajero/tarjeta de autorización/contraseña a otras personas para su custodia y uso. (derecha)

57. Cuando el negocio está ocupado y el personal es limitado, la persona a cargo de la sucursal o el presidente pueden realizar operaciones comerciales en la recepción temporal. (Error)

58 Para servicios retrasados, pagos de recogida y devolución puerta a puerta, cuando los cajeros automáticos envían dinero y cuando el vehículo de escolta se avería, se puede utilizar un vehículo oficial. para una escolta armada de dos personas. (Error)

59. Los cajeros pueden manejar negocios por sí mismos dentro del alcance de la autorización. (Error)

60. La liquidación y venta de divisas por parte de particulares en el país y en el extranjero, independientemente del monto, debe ingresarse en el sistema de liquidación y venta de divisas. (derecha)

61. Los cajeros del sistema bancario central solo pueden iniciar sesión a través de la terminal a la que están vinculados. En la organización CBS a la que pertenece el cajero, cada cajero puede estar vinculado a hasta 6 terminales. (derecha)

62.401 Los cajeros no pueden estar vinculados a ningún rol periférico. (Error)

63. Sobre la base de no violar los principios de control de riesgos de puestos incompatibles del departamento de gestión comercial, la organización puede iniciar una solicitud de mantenimiento de emergencia para los cajeros debido a necesidades comerciales temporales. Al iniciar una solicitud de reparación de emergencia, ¿dónde debería hacerlo? ¿Observación? ¿La columna detalla el motivo de la solicitud, no solo? ¿Necesidades de trabajo? La razón es sencilla. (derecha)

64. Las solicitudes para usuarios del sistema TIMS por parte de instituciones comerciales (incluidos los departamentos comerciales en todos los niveles) serán manejadas por el presidente de la institución o la persona autorizada por el presidente de la institución, y el La persona autorizada deberá firmar la "Carta de suautorización del usuario del sistema TIMS", el período de validez es de hasta un año. (Error)

65. Las condiciones de admisión para los cajeros integrales en el sistema bancario central de nuestro banco son: calificaciones de cajero integral, calificaciones de operación técnica, certificados o certificaciones de calificación de practicante de liquidación nacional, etc. (derecha)

66. Presidente/director (incluido el vicepresidente/director adjunto a cargo del trabajo): En principio, los cajeros no están permitidos en el sistema bancario central. Si es necesario, puede configurarlo temporalmente en una función de cajero de tipo de aprobación 502/503 y realizar la autorización o revisión del sistema periférico relacionado. ¿Cuál puede ser el nivel de configuración? 10?, el período temporal de condensación no excederá los 15 días. (Error)

67. El ajuste de propiedad de la organización cajero puede ser una situación de emergencia, y la situación de emergencia debe ser iniciada por la organización aceptadora. (derecha)

68. La solicitud de emergencia del cajero es aplicable a la nueva creación, modificación y cambio de instituciones afiliadas del cajero. (derecha)

69 Cuando un cajero necesite rescindir o rescindir el contrato laboral, ser transferido, esperar un trabajo, ser asignado o trabajar, el solicitante deberá solicitar la baja del cajero dentro de los tres días hábiles. . (Error)

70. ¿Un cajero que realiza la reversión de huellas dactilares y el restablecimiento de contraseña al mismo tiempo? Las transacciones operadas son el foco de verificación y seguimiento. (derecha)

71. Cuando los supervisores a tiempo parcial descubren riesgos ocultos importantes y pistas de casos, deben informar de inmediato al departamento superior de inspección y supervisión disciplinaria, o informar directamente al departamento de supervisión de la sucursal provincial. (derecha)

72. ¿Qué deben observar los empleados bancarios en términos de competencia leal? ¿Cliente voluntariamente? y resistir conscientemente los métodos de competencia desleal, como el dumping de precios bajos, el menosprecio de sus pares y la propaganda falsa. (derecha)

73. Cuando el contenido de la evaluación del trabajo de supervisión de los supervisores a tiempo parcial sea el mismo que el de la agencia designada por el gerente comercial, la evaluación realizada por la agencia designada por el gerente comercial será la misma. será el principal, y se complementará la evaluación del departamento regulador. Este ciclo está sincronizado con el ciclo de evaluación del gestor empresarial. (derecha)

74. Cuando el contenido de la evaluación del trabajo de supervisión de los supervisores a tiempo parcial sea el mismo que el de la agencia designada por el gerente comercial, la evaluación realizada por la agencia designada por el gerente comercial será la misma. será el principal, y se complementará la evaluación del departamento regulador. Este ciclo está sincronizado con el ciclo de evaluación del gestor empresarial.

(derecha)

75. Durante las actividades de gestión empresarial, si a los empleados se les ofrecen obsequios o valores, deben rechazarlos; si es difícil rechazarlos, pueden pedir instrucciones al líder para manejar el asunto como corresponda. (Error)

76. Los empleados pueden ofrecer a los clientes cualquier tipo de beneficio en las interacciones sociales y actividades comerciales. (Error)

77. Los empleados pueden usar su autoridad para aceptar banquetes, consumo de alto nivel o aceptar obsequios y valores valiosos. (Error)

78. Incentivar al personal inspector a tiempo parcial a participar en cursos profesionales, certificados de calificación y títulos académicos afines que tengan estrecha relación con sus puestos de trabajo, a fin de optimizar su estructura de conocimientos. (derecha)

79. Los empleados pueden utilizar las vacaciones o las licencias familiares con fondos públicos para participar en actividades de entretenimiento de alto consumo, como el golf, costeadas con fondos públicos. (Error)

80. Los empleados tienen estrictamente prohibido aceptar pagos de consolación, obsequios y diversos sobres rojos de unidades subordinadas, individuos o hogares relacionados con varios nombres. (derecha)

81 Cualquiera que actúe como intermediario en el negocio bancario, especialmente en actividades de comercialización de préstamos bancarios para obtener buenos ingresos, será despedido. (derecha)

82. Debemos tomar medidas severas contra conductas inapropiadas como la colusión interna y externa, la cooperación entre partes internas y externas y el abuso de poder para beneficio personal. (derecha)

83. Los empleados deben garantizar la integridad de sus funciones y tienen estrictamente prohibido solicitar o aceptar efectivo o valores de clientes, proveedores, competidores, subsidiarias y otras partes relacionadas con el negocio en cualquier nombre o forma. , obsequios, servicios especiales (como decoración de la casa), privilegios (como dar prioridad a la escolarización de los niños) y otros intereses o beneficios personales. (derecha)

84. Los obsequios, arreglos de viaje, alojamiento y entretenimiento proporcionados por partes relacionadas con el negocio sólo se pueden aceptar en público si no afectan el desempeño normal de las funciones y su negativa en el acto se considerará de mala educación. Se debe informar a los superiores con prontitud para decidir cómo abordarlo. (derecha)

85. Cualquier persona involucrada en reclutamiento, evaluación, capacitación, salarios y beneficios, etc. que estén relacionados con los intereses vitales de los empleados debe adherirse a los principios y evitar aceptar regalos personales y entretenimiento de los empleados que pueden afectar sus funciones. (derecha)

86 Si un empleado acepta obsequios, obsequios o valores que deban ser registrados y entregados, pero no los registra dentro del plazo señalado o no los registra y entrega verazmente, serán objeto de registro. tratado como un error después de la verificación y de acuerdo con las regulaciones pertinentes. (derecha)

87 El personal del Banco debe operar de manera estandarizada, implementar concienzudamente las instrucciones de sus superiores y, si durante el proceso de ejecución se descubren irregularidades que puedan ocurrir o generar riesgos, deben hacerlo de inmediato. informar a sus superiores o informar más allá del siguiente nivel. (derecha)

88. Los banqueros deben ser honestos y dignos de confianza en las interacciones sociales y las actividades comerciales, y no deben aceptar ni dar ningún tipo de beneficio ilegal a los clientes. (derecha)

89. Los banqueros se resistirán conscientemente al uso de información privilegiada, no utilizarán información privilegiada para buscar intereses personales y no informarán expresa o implícitamente a otros sobre información privilegiada. (derecha)

90. Los empleados pueden utilizar fondos públicos para pagar actividades de entretenimiento que no estén relacionadas con actividades oficiales. (Error)

91. Los empleados no deberán participar en comportamientos que violen el buen estilo de trabajo y la ética social. (derecha)

92. Los empleados no consentirán ni tolerarán que sus familiares y amigos se aprovechen de su poder y estatus para participar en actividades que puedan tener un impacto adverso en el trabajo relacionado con el banco. (derecha)

93. ¿Debe mantenerse conscientemente el personal del sistema bancario chino? ¿Tres distancias? Es decir, manténgase alejado de los clientes; manténgase alejado de los subordinados con los que tiene más contacto; manténgase alejado de los proyectos de infraestructura, decoración, adquisiciones y otros; (derecha)

94. Los obsequios, obsequios y valores que los empleados deban registrar y entregar según normativa deberán ser cumplimentados verazmente por ellos mismos dentro de los 6 meses siguientes a la fecha de su recepción, y deberán constar en el Registro Mercantil. obsequios, obsequios y valores Los valores se entregarán juntos. (Error)

95. Los fondos bancarios (incluido el excedente de intereses), tarjetas de crédito oficiales, tarjetas de membresía, vehículos, equipos, equipos, suministros de oficina y otros bienes que los empleados necesitan para trabajar deben usarse para tareas oficiales. (derecha)

96 Si el banco descubre durante el proceso de verificación posterior que un individuo es sospechoso de dividir el negocio de liquidación y venta de divisas, debe prestar atención a recopilar pistas relevantes para evitar que la misma persona lo haga. manejar el negocio de división nuevamente Al mismo tiempo, desde la fecha del descubrimiento Informe a la sucursal local de la Administración Estatal de Divisas dentro de los 10 días hábiles.

(Error)

97. Si una persona retira efectivo en moneda extranjera con un equivalente acumulado de menos de 20.000 dólares estadounidenses (inclusive) el mismo día, puede ir directamente al banco para su procesamiento. (Error)

98. Las cuentas de ahorro en divisas abiertas por personas con pasaporte chino y que obtienen residencia permanente en el extranjero deben clasificarse como cuentas de ahorro personales en divisas en el extranjero según la categoría principal. (derecha)

99. Las personas nacionales que posean un pasaporte de la República Popular China pueden realizar transacciones personales de liquidación y venta de divisas. (error)