¿Quién suele iniciar la lucha contra el blanqueo de dinero?
Análisis legal: La lucha contra el blanqueo de dinero es responsabilidad de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.
Base legal: “Reglamento Anti-Lavado de Dinero para Instituciones Financieras”
Artículo 2: El presente reglamento se aplica a las siguientes instituciones financieras legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China:
(1) Bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, instituciones postales de ahorro y remesas, bancos de políticas;
(2) Compañías de valores, compañías de corretaje de futuros y administración de fondos empresas;
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(3) Compañías de seguros, compañías de gestión de activos de seguros;
(4) Compañías de inversión fiduciaria, compañías de gestión de activos financieros, compañías financieras, compañías de arrendamiento financiero , empresas financieras de automóviles, empresas de corretaje de divisas
(5) Otras instituciones financieras determinadas y anunciadas por el Banco Popular de China.
Las entidades que se dediquen al negocio cambiario, al negocio de pagos y liquidación y al negocio de venta de fondos aplicarán las disposiciones de este reglamento en materia de supervisión y gestión contra el blanqueo de capitales de las entidades financieras.
Artículo 3: El Banco Popular de China es el departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado y supervisa y gestiona el trabajo contra el lavado de dinero de las instituciones financieras de conformidad con la ley. La Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China desempeñan responsabilidades de gestión y supervisión contra el lavado de dinero dentro de sus respectivos ámbitos de responsabilidad.
En el desempeño de sus responsabilidades contra el lavado de dinero, el Banco Popular de China cooperará con los departamentos, agencias y autoridades judiciales pertinentes del Consejo de Estado.
Artículo 4: El Banco Popular de China lleva a cabo la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de dinero en nombre del gobierno chino según lo autorizado por el Consejo de Estado. El Banco Popular de China puede establecer un mecanismo de cooperación con instituciones contra el lavado de dinero en otros países o regiones para implementar supervisión y gestión transfronteriza contra el lavado de dinero.