Se otorgaron préstamos ilegales. ¿Qué delito cometió el personal del banco?

El delito de concesión ilegal de préstamos se refiere al comportamiento de los bancos u otras instituciones financieras y su personal al violar las regulaciones estatales para otorgar préstamos por grandes cantidades o causar grandes pérdidas.

II. Disposiciones de la Ley Penal

El artículo 13 de la Enmienda de la Ley Penal (6) modifica los párrafos 1 y 2 del artículo 186 de la "Ley Penal" para que diga: "Banco, si lo hubiera". otra institución financiera o su personal desembolsa préstamos en violación de las regulaciones estatales, y el monto es enorme o causa grandes pérdidas, serán sentenciados a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se les impondrá una multa no menor. más de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o las pérdidas son particularmente graves. Quienes sufran pérdidas serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos de 20.000 yuanes; pero no más de 200.000 yuanes "Si un banco u otra institución financiera y su personal violan las regulaciones estatales y conceden préstamos a partes relacionadas, estarán sujetos a las disposiciones del párrafo anterior. Disposiciones sobre sanciones severas. "

El párrafo 3 del artículo 186 de la "Ley Penal" estipula: "Si una unidad comete el delito mencionado en el párrafo anterior, la unidad será multada y el responsable y otras personas directamente responsables de ella serán multadas. Quienes sean directamente El responsable será sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior."

El inciso 4 del artículo 186 de la "Ley Penal" establece: "El alcance de las partes vinculadas se determinará de conformidad con lo dispuesto en la Ley Penal. la República Popular China y la Ley de Bancos del Consejo de Estado (en adelante, la "Ley de Bancos Comerciales") y las regulaciones financieras pertinentes"

3. Normas para la presentación de casos

Bancos. u otras instituciones financieras y su personal desembolsan fondos en violación de las regulaciones nacionales. Si se sospecha que un préstamo cumple con una de las siguientes circunstancias, se presentará un caso para enjuiciamiento:

1. préstamos de más de un millón de yuanes;

2. Violación de las regulaciones nacionales La concesión de préstamos provoca pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes.

IV.La composición de este delito

Las características de los elementos constitutivos de este delito se reflejan principalmente en cuatro aspectos:

1. La infracción es el uso por parte del Estado del sistema de gestión de crédito financiero. El comportamiento de los empleados de bancos u otras instituciones financieras que otorgan préstamos ilegalmente a personas que no sean partes relacionadas no solo causará pérdidas económicas significativas al país y a las instituciones financieras, sino que también socavará el sistema de gestión de préstamos del país y alterará el orden financiero del país.

2. El aspecto objetivo es que el actor violó las normas nacionales, descuidó sus deberes o abusó de su poder, otorgó préstamos a otros distintos de las partes relacionadas y causó grandes pérdidas.

3. El sujeto es un sujeto especial, es decir, el autor debe ser un funcionario de un banco u otra institución financiera, y otras personas no pueden constituir el sujeto de este delito. Los bancos u otras instituciones financieras también pueden constituir objeto de este delito.

4. El aspecto subjetivo consiste en la negligencia, es decir, la mentalidad de que la consecuencia de causar grandes pérdidas es la negligencia. Sin embargo, la violación de las leyes y normas legales por parte del perpetrador puede ser intencional.

5. Identificación de este delito

1. Prestar atención a la distinción entre delito y no delito. Este delito es un delito resultante. Sólo cuando el autor causa pérdidas importantes debido a la concesión ilegal de préstamos puede ser castigado como delito. Si el comportamiento crediticio del actor no causa pérdidas o causa pérdidas menores, no constituye un delito.

2. Distinguir entre un delito y varios delitos. Cuando los perpetradores cometen este delito, a menudo utilizan préstamos para beneficio personal y aceptan sobornos. Si el autor acepta sobornos, si la cantidad es relativamente grande, también constituye un delito de aceptación de sobornos y debe ser castigado por múltiples delitos, entre ellos aceptar sobornos y otorgar préstamos ilegalmente.

3. Los límites entre este delito y el delito de otorgamiento ilegal de préstamos a partes relacionadas. Ambos son delitos relacionados con el crédito financiero, con el mismo sujeto y formas delictivas similares. La principal diferencia entre ambos es:

(1) En cuanto a los objetos de préstamo, el objeto del delito de otorgamiento ilegal de préstamos a partes relacionadas son las personas relacionadas, el objeto de este delito son las personas no relacionadas; .

(2) El monto de la pérdida que constituye un delito es diferente. Constituye delito el delito de otorgar préstamos ilegalmente a partes relacionadas y causar pérdidas importantes, y este delito requiere causar pérdidas importantes para constituir delito. Departamento Provincial de Políticas y Regulaciones de Associated Press Geng Chunxiang Lin Peng