¿Qué tipo de tarjeta bancaria requiere prueba de empleo?
Obligatorio. De hecho, la razón por la que necesita proporcionar un certificado de trabajo para solicitar una tarjeta bancaria no es porque el banco le esté poniendo las cosas deliberadamente difíciles. Según las últimas regulaciones de las autoridades reguladoras de nuestro país, ahora debe proporcionar un certificado de trabajo. y otros documentos justificativos pertinentes al solicitar una tarjeta bancaria.
Por ejemplo, cuando vas a algunos bancos para solicitar una tarjeta bancaria, debes proporcionar diferentes certificados para diferentes tipos de personas, de la siguiente manera:
1. Para realizar el registro es necesario presentar el DNI y el libro de registro de domicilio.
2. Los clientes de otros lugares deben proporcionar prueba de empleo o prueba de residencia (la prueba de residencia incluye certificado de bienes raíces, contrato de arrendamiento o lista de pago de facturas de servicios públicos, etc.).
3. Dirección detallada. Muchos bancos ahora exigen que los clientes proporcionen direcciones detalladas, hasta el número del edificio.
4. Otros requisitos Actualmente, diferentes bancos tienen diferentes requisitos para abrir nuevas tarjetas bancarias. Además de cumplir las dos condiciones mencionadas anteriormente al mismo tiempo, algunos bancos también establecerán algunas condiciones adicionales. , algunos bancos exigen que el número de teléfono móvil esté registrado durante más de seis meses; algunos bancos exigen que el lugar de trabajo abra una cuenta básica en el banco antes de poder abrir una nueva tarjeta bancaria.
Para poner fin a este tipo de actividades fraudulentas y evitar el uso indebido de tarjetas bancarias con fines fraudulentos, ya en 2016, el banco central emitió el documento "Asuntos del Banco Popular de China sobre el fortalecimiento de pagos y liquidaciones". Gestión para la Prevención de Nuevos Delitos Ilícitos en Redes de Telecomunicaciones “Aviso”.
De acuerdo con las disposiciones pertinentes de este aviso, en el proceso de apertura de cuenta, con el fin de distinguir el nivel de riesgo de los clientes, cada institución bancaria e institución de pago puede adoptar selectivamente uno o más métodos de inspección razonables para garantizar la Intensidad de la inspección de la identidad del cliente. De acuerdo con el nivel de riesgo del cliente, si hay motivos suficientes para sospechar que el cliente está relacionado con actividades ilegales y delictivas, se debe rechazar la apertura de la cuenta.
Sin embargo, después de que salió el documento del banco central, la implementación de los principales bancos no fue ideal, porque la competencia entre los bancos ha sido muy feroz en los últimos años, y los principales bancos están tratando de conseguir Más clientes cuando vas al banco para solicitar una tarjeta bancaria, los requisitos bancarios siguen siendo muy bajos, por lo que no hay muchos bancos que realmente sigan los documentos del banco central.