Cómo operar la extensión de liquidación y ventas de divisas a plazo del Banco Agrícola de China

Oxígeno. Firmar un acuerdo resumido de liquidación/venta anticipada. Los clientes que manejan liquidaciones y ventas de divisas a plazo deben firmar un acuerdo resumido de ventas y liquidaciones de divisas a plazo por duplicado con el Banco de China, y el cliente y el banco tienen cada uno una copia.

O3. Encargar una auditoría. Cuando los clientes solicitan liquidación y venta de divisas a plazo, deben completar el "Poder de representación para liquidación y venta de divisas a plazo" y presentar los certificados válidos requeridos por el "Reglamento de gestión sobre liquidación, venta y pago de divisas". al Banco de China; el Banco de China verifica el poder y los documentos relacionados. El monto de la liquidación y venta de divisas a plazo encomendada por el cliente no excederá el monto esperado de cobro y pago de divisas, y el período de la transacción será consistente con el período real de cobro y pago de divisas.

O4. La transacción está completa. Después de que el Banco de China confirme que la encomienda del cliente es válida, el cliente paga el depósito correspondiente o deduce el límite de crédito correspondiente una vez completada la transacción, el Banco de China emitirá una "Confirmación de liquidación y venta de divisas a plazo" al cliente; .

O5. Revisión de fecha de vencimiento y entrega. En la fecha de vencimiento, el Banco de China revisará los certificados válidos y/o documentos comerciales presentados por el cliente de acuerdo con las regulaciones pertinentes sobre liquidación de divisas, ventas, cobro y gestión de pagos, y se encargará de la entrega con el cliente.

O6. Extensión. Los clientes que no realicen la entrega a tiempo por motivos razonables pueden solicitar una extensión.

O7. por defecto. Si el cliente no cumple plenamente el contrato, el banco tiene derecho a liquidar proactivamente las transacciones impagas después de la fecha de entrega final.

O8. Existe un período de gracia de 3 días para las operaciones normales de liquidación y venta de divisas.

El concepto de liquidación y venta de divisas a plazo

Negocio de venta y liquidación de divisas a plazo se refiere a la firma de un acuerdo de venta y liquidación de divisas a plazo entre el cliente y el banco. acordar la moneda de cambio y la liquidación y venta de divisas futuras, el monto, el plazo y el tipo de cambio, la liquidación de divisas y los negocios de venta se manejarán de acuerdo con la moneda, el monto y el tipo de cambio acordados en el acuerdo al vencimiento. Las monedas del negocio de liquidación y venta de divisas a plazo del Banco de China incluyen dólares estadounidenses, dólares de Hong Kong, euros, yenes japoneses, libras esterlinas, francos suizos, dólares australianos y dólares canadienses; los plazos son de 7 días, 20 días y 1 mes; , 2 meses y 3 Hay 14 niveles de plazo de 12 meses a 12 meses. Las transacciones pueden ser regulares o selectivas.

Condiciones de aplicación para la liquidación y venta a plazo de divisas

1. En la cuenta corriente se incluyen todos los cobros y pagos de divisas que pueden liquidarse y venderse de acuerdo con el "Reglamento sobre la Administración de Liquidación, Venta y Pago de Divisas”, Podrá liquidar y vender divisas en el futuro. Cuando la transacción de liquidación y venta de divisas a plazo vence y se entrega, el cliente deberá proporcionar todos los documentos válidos necesarios para el negocio de liquidación y venta de divisas.

2. La liquidación y venta de divisas a plazo en la cuenta de capital se limita a los siguientes aspectos:

Reembolso de los préstamos en divisas propios del Banco de China;

Reembolso de préstamos extranjeros registrados en la Administración Estatal de Divisas;

Recibos y pagos de divisas procedentes de inversiones directas en el extranjero registrados en la Administración Estatal de Divisas;

Ingresos de capital en divisas de empresas extranjeras -empresas con inversión registradas en la Administración Estatal de Divisas;

Ingresos en divisas procedentes de cotizaciones en el extranjero de instituciones nacionales registradas en la Administración Estatal de Divisas;

Otros ingresos y pagos de divisas aprobado por la Administración Estatal de Divisas.

Proceso comercial de liquidación y ventas de divisas a plazo

1. Los clientes que soliciten liquidación y ventas de divisas a plazo deben abrir las cuentas correspondientes en el Banco de China.

2. Firmar el acuerdo de liquidación a término/resumen de ventas. Los clientes que manejan liquidaciones y ventas de divisas a plazo deben firmar un acuerdo resumido de ventas y liquidaciones de divisas a plazo por duplicado con el Banco de China, y el cliente y el banco tienen cada uno una copia.

3. Encomendar auditoría. Cuando los clientes solicitan liquidación y venta de divisas a plazo, deben completar el "Poder notarial de liquidación y venta de divisas a plazo" y presentar los certificados válidos requeridos por el "Reglamento de gestión sobre liquidación, venta y pago de divisas". al Banco de China; el Banco de China verifica el poder y los documentos relacionados. El monto de la liquidación y venta de divisas a plazo encomendada por el cliente no excederá el monto esperado de cobro y pago de divisas, y el período de la transacción también será consistente con el período real de cobro y pago de divisas.

4. La transacción ha finalizado. Después de que el Banco de China confirme que la encomienda del cliente es válida, el cliente paga el depósito correspondiente o deduce el límite de crédito correspondiente una vez completada la transacción, el Banco de China emitirá una "Confirmación de liquidación y venta de divisas a plazo" al cliente; .

5. Revisión de fecha de vencimiento y entrega. En la fecha de vencimiento, el Banco de China revisará los certificados válidos y/o documentos comerciales presentados por el cliente de acuerdo con las regulaciones pertinentes sobre liquidación de divisas, ventas, cobro y gestión de pagos, y se encargará de la entrega con el cliente.

6. Los clientes que no realicen la entrega a tiempo por motivos razonables pueden solicitar una extensión.

7. Incumplimiento de contrato. Si el cliente no cumple plenamente el contrato, el banco tiene derecho a liquidar proactivamente las transacciones impagas después de la fecha de entrega final.