Analice cuánto tienen que soportar los fondos de capital de reducción

Analice cuánta reducción debe soportar si posee fondos de acciones

Recientemente, el mercado de valores ha estado turbulento y los estilos han cambiado, muchos inversores han sufrido pérdidas flotantes y están un poco. impaciente. De hecho, el riesgo y el rendimiento son dos caras de la misma moneda. Mientras se mantienen fondos de acciones activos, es necesario estar preparado para soportar un retroceso intermedio del patrimonio neto. Hoy, el editor compartirá con usted cuánta reducción debe soportar si posee fondos de acciones, ¡solo como referencia!

En los últimos 15 años, el Índice Compuesto de Shanghai ha tenido una reducción anual máxima de más del 15% en 11 años

En primer lugar, contando el retroceso máximo del precio de cierre del índice compuesto de Shanghai cada año en los 15 años comprendidos entre 2006 y 2020, podemos encontrar:

Solo en 2014 y 2017, el retroceso máximo del índice compuesto de Shanghai en un año natural estuvo dentro del 10%, el retroceso máximo de otros índices de 13 años superó el 10% y el retroceso máximo del índice de 11 años superó 15%.

Incluso en los mercados alcistas de 2006, 2007 y 2015, hubo casos en los que el índice compuesto de Shanghai cayó repentinamente alrededor de un 10 % durante su subida.

Por ejemplo, en el conocido mercado alcista de 2007, mientras que el Índice Compuesto de Shanghai logró un aumento anual del 113,05%, la caída máxima ese año también alcanzó el -21,16%.

Además, durante los dos mercados alcistas consecutivos en 2019 y 2020, el retroceso máximo del Índice Compuesto de Shanghai también alcanzó el -15,35% y el -14,62% respectivamente.

En los últimos 15 años, el índice de fondos bursátiles ha tenido una caída máxima de más del 10% en 14 años

Sigamos mirando el índice de fondos bursátiles (885012.WI ) en los últimos 15 años ¿Cuál es la situación de reducción máxima?

En primer lugar, la reducción del fondo está mejor controlada que el índice, y la reducción máxima la mayor parte del tiempo es menor que la del Shanghai Composite Índice.

En segundo lugar, entre 2006 y 2020, solo la caída máxima anual del índice del fondo de acciones en 2017 estuvo dentro del 10%. La caída máxima en los otros 14 años superó el 10%. El índice en 9 años fue el máximo. La reducción es superior al 15%.

Incluso en el mercado alcista de 2007, mientras que el índice total de fondos de acciones logró un aumento en un solo año del 121,90%, la caída máxima ese año también alcanzó el -16,04%;

Del mismo modo Sí, en el mercado alcista durante dos años consecutivos en 2019 y 2020, aunque el aumento anual del índice de fondos bursátiles superó el 38%, la caída máxima también superó el -13%.

Tres iluminaciones del máximo retroceso

Entendiendo la situación del mayor retroceso del mercado en los últimos 15 años, ¿qué iluminaciones nos trae?

1. Si no estamos dispuestos a votar en el mercado de acciones A y marcharnos, pero estamos decididos a invertir a largo plazo, deberíamos prepararnos mentalmente para un retroceso repentino del 10% o incluso del 15%.

2. Aunque los excelentes fondos de acciones soportan los riesgos sistémicos del mercado, debido a que una buena selección de valores puede acumular continuamente retornos excesivos en inversiones a largo plazo, las pequeñas ganancias pueden eventualmente convertirse en grandes bajo la magia del tiempo. ganar.

3. Algunas sugerencias para inversores con mayores riesgos:

Si ha finalizado la construcción de la posición de inversión, pero hay un aumento por bonificación de fin de año, salario, etc. Si hay una gran cantidad de flujo de efectivo, cuando el fondo experimente una caída relativamente grande, optar por invertir contra el mercado puede ser un comportamiento aparentemente arriesgado pero en realidad sensato.

En los últimos dos años, los rendimientos de los fondos adquiridos por muchos inversores han sido en general insatisfactorios. ¿Qué ha causado las pérdidas sustanciales de la mayoría de los fondos? Respecto a estas preguntas de los inversores, Li Ying, analista de Shanghai. Centro de Evaluación de Fondos de Valores, señaló: En primer lugar, los productos de fondos son esencialmente una canasta de carteras de inversión en valores, y el rendimiento del fondo es inseparable del rendimiento del mercado subyacente. En un entorno de mercado en el que el mercado de valores continúa cayendo, es difícil para los fondos de acciones, fondos híbridos, etc. que invierten principalmente en acciones lograr rendimientos positivos. Cuando el mercado de valores sube, la mayoría de los fondos de acciones tienden a lograr rendimientos positivos. Por lo tanto, es imposible que el fondo cree un mito y genere altos rendimientos positivos bajo la continua caída del mercado en los últimos años.

Desde una perspectiva de rendimiento a largo plazo, en la mayoría de los casos, el rendimiento general de los fondos es mejor que el de los inversores individuales. Especialmente en los mercados alcistas y volátiles, las ventajas comparativas son más prominentes. Por ejemplo, en 2006 y 2007, más del 80% de los fondos de acciones obtuvieron rendimientos superiores al 100%, mientras que la proporción de inversores individuales fue inferior a la de casi el 50% de los fondos de acciones en 2012, que lograron rendimientos del 5%. 30% de rentabilidad, y las encuestas muestran que más del 50% de los inversores individuales tienen pérdidas que oscilan entre el 5% y el 50%. Por lo tanto, los fondos siguen siendo una mejor herramienta de inversión para que los inversores individuales participen en el mercado de capitales.

No importa si se trata de la construcción del mercado de valores de China, el desarrollo económico o diversos problemas en la industria de gestión de activos, no pueden eliminarse en el corto plazo y requieren la racionalidad del mercado en general para promoverlos. Sin embargo, como inversor, usted debe medir claramente su propia tolerancia al riesgo y no puede escuchar ciegamente la propaganda del personal de ventas. Si su propia tolerancia al riesgo es débil o solo necesita fondos para uso a corto plazo, no debe invertir demasiado en un solo fondo de acciones para evitar verse muy afectado por el riesgo de las fluctuaciones del mercado de valores.

Por lo tanto, es más práctico para los inversores individuales tener una mentalidad de inversión a largo plazo, elegir productos de fondos adecuados en función de su propia tolerancia al riesgo y renovación, y evitar la búsqueda excesiva de fondos calientes con rendimientos sobresalientes a corto plazo. con un rendimiento relativamente estable a largo plazo, diversificar los riesgos mediante inversión fija y asignación de cartera, y obtener rendimientos estables a largo plazo.

Consejos:

En primer lugar, preste atención a organizar la proporción de tipos de fondos de acuerdo con su propia tolerancia al riesgo y sus propósitos de inversión. Elige el fondo que más te convenga y establece un límite de inversión a la hora de comprar fondos de renta variable.

En segundo lugar, tenga cuidado de no comprar el "fondo" equivocado. La popularidad de los fondos ha atraído a algunos productos falsos y de mala calidad para "pescar en aguas turbulentas", así que tenga cuidado de identificarlos.

En tercer lugar, preste atención al mantenimiento posterior de su cuenta. Aunque el fondo está libre de preocupaciones, no se le debe dejar solo. Preste atención con frecuencia a los nuevos anuncios en el sitio web del fondo para tener una comprensión más completa y oportuna de los fondos que posee.

En cuarto lugar, tenga en cuenta que al comprar fondos, no se preocupe demasiado por el valor neto del fondo. De hecho, los ingresos del fondo sólo están relacionados con la tasa de crecimiento de su patrimonio neto. Mientras la tasa de crecimiento del valor neto del fondo se mantenga por delante, sus rendimientos serán naturalmente altos.

En quinto lugar, debemos tener cuidado de no “gustar lo nuevo y odiar lo viejo” y no buscar ciegamente nuevos fondos. Aunque los nuevos fondos tienen ventajas inherentes, como concesiones de precios, los fondos antiguos tienen operaciones a largo plazo. Experiencia y puestos más razonables, que son más dignos de atención e inversión.

En sexto lugar, tenga cuidado de no comprar fondos de dividendos unilateralmente. Los dividendos del fondo son el rendimiento de las ganancias iniciales de los inversores. Es más razonable intentar cambiar el método de dividendos a "reinversión de dividendos".

En séptimo lugar, debemos tener cuidado de no juzgar a los héroes en función de los altibajos a corto plazo. Evidentemente, no es científico juzgar la calidad de un fondo basándose en las subidas y bajadas a corto plazo. Los fondos aún deben evaluarse exhaustivamente desde múltiples aspectos y examinarse a largo plazo.

Ocho, debemos prestar atención a la elección flexible de estrategias de inversión, como una inversión fija estable y sin preocupaciones y una transferencia de dividendos sencilla y asequible.