La tasa de interés actual del préstamo es del 4,165%. ¿Deberíamos cambiar al modelo LPR o mantener la tasa fija?

Desde que el banco central anunció que la tasa de interés hipotecaria se puede convertir al modelo LPR, muchas personas pueden estar confundidas, porque la mayoría no sabe si deben cambiar al nuevo modelo o mantener el estado. quo. De hecho, esto también depende de si la tasa de interés de su préstamo es alta o baja. Mi sugerencia personal es que si la tasa de interés de su préstamo es muy alta, alcanzando más del 5%, entonces creo que cambiará a un nuevo modelo sin dudarlo, porque de esta manera, nuestra tasa de interés del préstamo seguirá la tasa de interés del préstamo existente. Descender juntos. Pero si la tasa de interés de su préstamo está dentro del 5%, entonces no creo que haya mucha necesidad de realizar la conversión. Es más rentable mantener el status quo, especialmente porque su tasa de interés del 4,165% ya es extremadamente baja.

Lo que debemos dejar claro es que si cambiamos a un nuevo modelo, significa que las tasas de interés de nuestros préstamos ya no son fijas y aumentarán o disminuirán con las tasas de interés del banco central. No hay duda de que las tasas de interés de los préstamos bajarán en los próximos años, pero nadie puede decir cómo será la situación dentro de cinco años. Por lo tanto, personalmente sugiero que si las tasas de interés son relativamente bajas, no se preocupen. la pequeña ganancia que tienes delante y reemplázala con un método de tasa de interés.

Además, su tasa de interés actual es del 4,165%. Incluso si la cambia al modelo flotante existente, no es rentable porque la tasa de interés actual del banco central ha alcanzado el 4,8%, lo que significa que el tipo de interés actual es del 4,165%. La tasa de interés actual del banco central es más alta que la de su préstamo. La tasa de interés es mucho más alta: 4,165%. Si cambia al modo LPR, esto significa que comenzará en 1 el próximo año.