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Los peligros de los préstamos en línea

La naturaleza virtual de las transacciones en línea hace imposible verificar el estado crediticio tanto de los prestatarios como de los prestamistas, lo que las hace propensas a fraudes y disputas por incumplimiento. Mucha información sobre prestamistas publicada en plataformas en línea se publica a nombre de "empresa de préstamos" o "empresa financiera". De hecho, las instituciones financieras deben ser aprobadas por el Estado para prestar servicios financieros como la financiación de créditos. Quienes participan en actividades financieras sin autorización suelen ser investigados y castigados por "recaudación ilegal de fondos", "absorción ilegal de depósitos públicos" y alteración del orden de gestión financiera.

Si los préstamos se otorgan en nombre de una plataforma en línea, si la plataforma en línea descuida la autodisciplina, o los procedimientos de control interno fallan o son explotados, puede haber situaciones en las que la información del préstamo se fabrique y los fondos son criados ilegalmente.