Detalles de los centros financieros extraterritoriales
Nombre chino: Centro financiero extraterritorial mbth: Un centro financiero extraterritorial dedicado a negocios de préstamos y depósitos en moneda local Centro financiero: Islas Vírgenes Británicas Desarrollo histórico: concepto en la década de 1970, introducción básica, desarrollo histórico, clasificaciones principales, Mercado financiero extraterritorial, concepto En términos generales, las instituciones financieras de varios países sólo se dedican a negocios de depósitos y préstamos en moneda local. Sin embargo, después de la Segunda Guerra Mundial, las instituciones financieras de varios países comenzaron a realizar depósitos y préstamos en moneda extranjera, y algunas instituciones financieras de algunos países se convirtieron en centros de depósito y préstamo de moneda extranjera en todo el mundo. Este tipo de actividad financiera que se especializa en depósitos y préstamos en moneda extranjera se denomina colectivamente financiación extraterritorial. Es decir, cualquier país, región o ciudad que utilice principalmente moneda extranjera como moneda estándar para transacciones (o depósitos y préstamos) y utilice no residentes como objetos de transacción, el sistema bancario formado por sus bancos locales y bancos extranjeros puede ser llamado centro financiero offshore. Introducción básica a los centros financieros extraterritoriales Actualmente, los centros financieros extraterritoriales más famosos incluyen las Islas Vírgenes Británicas, las Islas Caimán, la Isla de Man, las Bahamas, las Bermudas, Samoa Occidental, Anguila, etc. En comparación con las sociedades anónimas generales, las sociedades offshore se diferencian principalmente en términos de impuestos. A diferencia de los impuestos habituales basados en el volumen de negocios o las ganancias, las jurisdicciones extraterritoriales sólo cobran tarifas de gestión anuales a las empresas extraterritoriales y no imponen otros impuestos. Además de los incentivos fiscales, casi todas las jurisdicciones extraterritoriales estipulan claramente la información de los accionistas de la empresa, el ratio de participación accionaria, el estado de los ingresos, etc. Disfrutar del derecho a la confidencialidad. Los accionistas pueden retener la divulgación al público si no lo desean. Otra ventaja es que casi todos los grandes bancos internacionales reconocen este tipo de empresas, como Chase Bank en Estados Unidos, HSBC en Hong Kong, Development Bank de Singapur y Credit Suisse Oriental en Francia. Las empresas "offshore" pueden abrir cuentas bancarias, lo que resulta sumamente conveniente en las operaciones financieras. Estas regiones y países "offshore" tienen buenas relaciones comerciales con los países desarrollados del mundo. Por lo tanto, las empresas extraterritoriales suelen ser utilizadas como herramientas financieras por muchas grandes empresas multinacionales y personas con grandes activos. Desarrollo histórico El mercado del eurodólar es un típico centro financiero extraterritorial y un mercado financiero internacional libre con transacciones libres y sin regulación. El negocio financiero extraterritorial es el negocio mayorista de los bancos con grandes depósitos y préstamos. Las transacciones suelen ser con bancos y empresas multinacionales y no tienen nada que ver con particulares. Su negocio suele consistir en introducir fondos extranjeros y luego prestarlos en el exterior. Sin embargo, el mercado extraterritorial de eurodólares no es el resultado de fuerzas artificiales, sino que es generado naturalmente por factores políticos y económicos internacionales. Por ejemplo, durante la Guerra Fría, los países de Europa del Este no estaban dispuestos a almacenar dólares estadounidenses en bancos europeos para evitar la supervisión estadounidense. Lo mismo ocurrió con los petrodólares en los años setenta. Después de la Segunda Guerra Mundial, los programas de ayuda estadounidenses y el superávit comercial con Estados Unidos provocaron grandes salidas de dólares estadounidenses. La regulación de los mercados financieros estadounidenses permite que las tasas de interés, los tipos de cambio, el crédito y los métodos de préstamo de ese país compitan con los mercados financieros europeos menos regulados. En la década de 1970, debido a la expansión del comercio y la inversión internacionales y al aumento de los gastos petroleros, la demanda de moneda y crédito de los países se expandió rápidamente, y el funcionamiento eficiente del mercado financiero extraterritorial europeo simplemente se adaptó a esta expansión de la demanda de crédito. Por ejemplo, una estructura de tasas de interés flexible y diversa puede coordinar la oferta y la demanda de fondos en diferentes monedas y diferentes vencimientos. Durante este período, tanto el mercado de divisas europeo de corto plazo (dentro de un año) como el mercado de bonos europeos de largo plazo (más de un año) se desarrollaron rápidamente. Actualmente, Londres se ha convertido en el centro de comercio de divisas más grande del mundo porque tiene el mercado de comercio extraterritorial más activo del mundo (alrededor de 462 mil millones de dólares estadounidenses por día), y el volumen de comercio en dólares estadounidenses de Londres es mayor que el de los Estados Unidos (EE.UU. es alrededor de 236 mil millones de dólares estadounidenses por día). Clasificación principal En teoría, los principales centros financieros extraterritoriales se pueden dividir en tres categorías: 1. Centros financieros extraterritoriales de tipo londinense representados por Londres. Sus características: la moneda operativa es moneda extranjera y los participantes del mercado pueden operar negocios financieros extraterritoriales y negocios de libre mercado. No existen restricciones administrativas y no es necesario solicitar la aprobación de las autoridades financieras para operar negocios extraterritoriales. Geografía de los centros financieros extraterritoriales internacionales Figura 2. Para los centros financieros extraterritoriales del tipo de Nueva York representados por Nueva York, los bancos nacionales y los bancos extranjeros que realizan negocios extraterritoriales deben presentar una solicitud a las autoridades financieras. Las empresas financieras extraterritoriales están exentas de reservas y seguros de depósitos, y disfrutan de exención de retención de intereses e impuestos locales.
La moneda de las operaciones comerciales extraterritoriales puede ser moneda extranjera o moneda local, pero las empresas extraterritoriales y las tradicionales deben establecer cuentas separadas. 3. Elusión fiscal Los centros financieros extraterritoriales generalmente están ubicados en hermosas islas y puertos con una situación política estable, impuestos preferenciales y sin controles financieros. Esto es lo que solemos llamar un centro financiero offshore. En los últimos años, algunos países y regiones del mundo, como las Islas Vírgenes Británicas (BVI), han tratado de aclarar y cultivar algunas áreas económicas particularmente relajadas a través de medios legales para permitir que personas internacionales establezcan empresas comerciales internacionales dentro de sus fronteras. Estas áreas a menudo se denominan jurisdicciones extraterritoriales o jurisdicciones extraterritoriales. La denominada sociedad offshore se refiere a una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad comercial internacional establecida en una jurisdicción offshore. El mercado financiero extraterritorial, también conocido como el nuevo mercado financiero internacional, se refiere a un mercado financiero que está separado del sistema financiero interno del país donde se encuentra el mercado, no está controlado por las leyes y regulaciones del país donde se encuentra la moneda. se utiliza, y no está sujeto a las leyes y regulaciones del país donde se encuentra el mercado. Las características del mercado financiero extraterritorial son: (1) Las actividades comerciales rara vez están reguladas por leyes y reglamentos, los procedimientos son simples, los impuestos o exenciones son bajos y la eficiencia es alta (2) La moneda de endeudamiento en el mercado financiero extraterritorial es; moneda extranjera, y el prestatario puede elegir libremente la moneda. La relación crediticia en este mercado es la relación entre prestamistas extranjeros y prestatarios extranjeros, e involucra a casi todos los países del mundo. (3) En términos generales, las tasas de interés de los mercados financieros extraterritoriales son ligeramente más altas que las de los mercados financieros nacionales y los diferenciales son menores, lo que los hace más atractivos y competitivos.