Cómo denunciar un fraude financiero en línea

Los siguientes son varios métodos sobre cómo denunciar un fraude financiero en línea. Consulte: Si es sospechoso de fraude financiero en línea, debe marcar de inmediato el 110 o informar el caso a la agencia de seguridad pública. La agencia de seguridad presentará un caso para su investigación y responsabilizará legalmente al perpetrador. Se recomienda denunciar a través del centro de denuncias 12321 para evitar que más personas sean engañadas. Manifestaciones de fraude financiero en línea: 1. Muchas víctimas de los "Dividendos Diarios" Los "Dividendos Diarios" son uno de los modelos de fraude financiero más populares en la actualidad, que surgió en 2011. La plataforma afirma que los usuarios sólo necesitan invertir una pequeña cantidad de dinero, y sus fondos pueden duplicarse o triplicarse en decenas de días, y los "ingresos" se distribuirán todos los días. Cuando un usuario invierte una determinada cantidad de dinero, los "ingresos" se distribuirán según lo previsto en los primeros días. Si el usuario no realiza inversiones adicionales, la plataforma invalidará inmediatamente la contraseña de su cuenta y hará imposible obtenerla. principal. Cuando el usuario ve una ganancia y elige invertir más, la plataforma emitirá "ingresos" según lo programado durante unos días, esperando que se agregue una inversión mayor. Si no hay ninguna inversión adicional, la contraseña de la cuenta pronto dejará de ser válida y. el principal no se puede obtener. "Everyday Dividends" es un fraude flagrante y se puede promocionar públicamente a través de varias plataformas como Baidu, por lo que el número de víctimas es enorme. Por lo tanto, las grandes empresas han desempeñado el papel de promotores de estafas de "Daily Dividends" hasta cierto punto. "Le pregunté a un sitio web de búsqueda que después de informar esta estafa eliminarán dichos anuncios en los próximos días, pero dentro de unos días, los anuncios volverán a estar en línea. ” 2. Se han explotado las vulnerabilidades en los productos de gestión patrimonial de los bancos. Un gran número de usuarios como ICBC, China Merchants Bank y Agriculture Bank of China han informado en línea que han recibido recordatorios por mensajes de texto, afirmando que se ha transferido una gran cantidad de dinero. deducido de sus tarjetas bancarias cuando compraron un determinado producto de gestión patrimonial en línea y dijeron "¿Qué pasa si?" Si no lo hace usted, comuníquese con nosotros. "Cuando el internauta fue al cajero automático para verificar, descubrió que el saldo de su tarjeta bancaria era en realidad menor que la misma cantidad informada en el mensaje de texto. En este momento, si realmente llama a la otra parte y solicita un reembolso, acaba de ingresar al pago anticipado de la otra parte. Coloque una buena trampa. La otra parte recibirá su código de verificación por SMS y transferirá con éxito el saldo de su cuenta bancaria con el argumento de que usted debe confirmar el reembolso. conocer que el saldo se ha reducido inexplicablemente, si el Usuario puede comprobarlo acudiendo al mostrador del banco para comprobar que sus fondos no se han perdido, sino que han sido transferidos de depósitos bancarios a la vista a productos financieros a plazo fijo, por lo que no pueden ser consultados. en el cajero automático Resulta que los estafadores utilizaron remolque, relleno y fraude bancario. Después de obtener la cuenta de la tarjeta bancaria del usuario y la contraseña a través de WiFi, cámaras estenopeicas del cajero automático, troyanos informáticos, etc., el usuario inició sesión con éxito en la cuenta. Sin embargo, debido a que no había un código de verificación del teléfono móvil, la transferencia no se pudo realizar, por lo que pensó en usar la tarjeta bancaria para convertir la gestión financiera actual en una gestión financiera normal sin mensajes de texto. saldo de actual a regular, y luego engañar al usuario para que diga el código de verificación por SMS y robar los fondos 3. Los préstamos en línea P2P con frecuentes objetivos de inversión falsos se están desarrollando rápidamente. A partir de octubre de este año, hemos entrado en una era de billones. de yuanes en transacciones Sin embargo, muchas plataformas P2P también se han aprovechado de esto para ganar mucho dinero. Muchas plataformas han emitido una gran cantidad de ofertas falsas bajo los lemas de "alto interés", "capital garantizado" y "corto". -ofertas a plazo". Para atraer inversores comunes, el dinero portátil "se escapa" después de recibir los fondos, y de repente la plataforma deja de poder iniciar sesión, el fundador desaparece o la ubicación de la oficina es falsa. Para defraudar a una gran cantidad de fondos en un corto período de tiempo, algunas plataformas afirman que se requieren antes de la apertura. Después de realizar actividades promocionales durante varios días, los inversores acudieron en masa a la plataforma después de la apertura. Sin embargo, la plataforma pronto no se abrió e incluso "se escapó". " en la mañana y la tarde de la apertura. Según datos de múltiples instituciones profesionales, actualmente Guangdong, Jiangsu, Zhejiang y Shanghai. Beijing, Anhui, Shandong y otras provincias se han convertido en las áreas más afectadas por la "huida" de las plataformas P2P. 4. Fraude de préstamos falsos En las principales plataformas financieras de Internet que ofrecen préstamos, también existe un tipo de fraude de préstamos que involucra a los prestatarios a través de vendedores de información de identidad válida y que piden prestado o gastan dinero en plataformas financieras de Internet como en otras. Hay muchos empleados que se confabulan con los prestatarios interna y externamente para empaquetar excesivamente la información del prestatario, permitiendo que las personas que originalmente no podían pedir dinero prestado pidan dinero prestado y malversan los activos de la empresa disfrazados de Fenqile, una plataforma de compras a plazos para estudiantes universitarios. Recientemente se asoció con la policía para acabar con una pequeña banda de fraude de préstamos. El modus operandi de la banda era falsificar identificaciones de estudiantes y otros materiales falsos, pretender ser identidades de otras personas para solicitar productos de compra a plazos y utilizar los bienes que recibían para cobrar. 5. Sitios web fraudulentos en el extranjero que "captan peces gordos" Actualmente existen muchas actividades delictivas y de recaudación de fondos ilegales, y sus métodos se actualizan constantemente.

Entre los muchos sitios web de fraude de gestión financiera e inversiones, hay muchos sitios web que afirman ser inversiones de grandes grupos internacionales extranjeros y utilizan lagunas en las políticas, regulaciones y fraudes para cometer fraude. La mayoría de estos sitios web son creados por personas en China en lugares como Hong Kong, Taiwán, el Sudeste Asiático o Europa, y las direcciones IP de sus sitios web también apuntan al extranjero, lo que hace más difícil para la policía rastrearlos. Los sitios web de fraude financiero extranjeros colocan primero anuncios muy tentadores en las principales plataformas nacionales en línea, prometiendo no generar pérdidas, con tasas de interés varias veces más altas que las de los bancos y con un ciclo de inversión corto. Sus anuncios se pueden encontrar en muchos sitios web influyentes en China, lo que facilita el engaño a los inversores. En el período inicial, cuando los inversores invierten menos dinero, la plataforma devolverá los ingresos y el capital según lo previsto; después de que los inversores ganen confianza en ella, aprovechará la codicia del público por el dinero y recomendará productos financieros de alto rendimiento; Muerde el anzuelo "uno tras otro. Después de sacar todo el dinero para invertir, el sitio web no se pudo abrir pronto. La empresa transfirió con éxito todos los fondos de la cuenta al extranjero y finalmente desapareció. Estas plataformas suelen tener varios o más de diez nombres de dominio al mismo tiempo y sus servidores también están ubicados en Corea del Sur, el Sudeste Asiático y otros lugares. Para engañar a más personas, el nombre de su sitio web también es más particular. Su nombre suele ser el mismo que el de una marca nacional conocida. Decenas de miles de personas han sido engañadas por sitios web de fraude financiero extranjeros, y los fondos defraudados acumulados ascienden a decenas de miles de millones de yuanes. Actualmente, este tipo de sitios web de fraude de inversiones y gestión financiera incluyen Hong Kong Poly Financial Investment Group (en adelante, "Poly Financial"), Sequoia Financial Holdings Investment Group, SoftBank International Financial Investment Group (en adelante, "SoftBank Financial") , Grupo Financiero Internacional Wells Fargo de Hong Kong, Grupo Financiero Internacional Blackstone de Hong Kong, Red Financiera Citi, etc. Entre ellas, las dos plataformas principales, Poly Finance y SoftBank Financial, tienen la misma dirección de oficina y es probable que las dos plataformas principales tengan el mismo controlador. Poly Finance afirma que los activos totales de la empresa ascienden a 520 mil millones de dólares y, según datos divulgados oficialmente por China Poly Group, a finales de 2013, los activos totales de Poly Group eran de 455,3 mil millones de yuanes. Hong Kong Poly Group es una empresa que existe, pero el grupo nunca ha establecido Hong Kong Poly Financial Investment Group. Obviamente, los sitios web fraudulentos se apropian indebidamente de las marcas de instituciones financieras de renombre internacional, lo que también dificulta que los internautas identifiquen sitios web fraudulentos.