¿Qué condiciones e información se necesitan para solicitar una licencia de pago de terceros?
De acuerdo con el artículo 8 de las “Medidas para la Administración de Servicios de Pago de Instituciones No Financieras”: Los solicitantes de la “Licencia de Negocios de Pago” deberán cumplir las siguientes condiciones:
( 1) En la República Popular de China** *Una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima establecida de conformidad con la ley en el territorio de la República Popular de China y es una persona jurídica no financiera.
(2) Tener un capital registrado mínimo que cumpla con lo establecido en estas Medidas;
(3) Tener inversionistas que cumplan con lo establecido en estas Medidas;
( 4) Tener más de 5 altos directivos que estén familiarizados con el negocio de pagos;
(5) Tener regulaciones contra el lavado de dinero que cumplan con los requisitos Medidas;
(6) Tener pagos instalaciones comerciales que cumplan con los requisitos;
(7) Tener una estructura organizacional sólida, un sistema de control interno y medidas de gestión de riesgos;
(8) Tener instalaciones comerciales y medidas de seguridad que cumplan con los requisitos;
(9) El solicitante y sus altos directivos no han cometido ninguna actividad ilegal o delictiva mediante el uso del negocio de pagos ni han manejado ninguna actividad ilegal o delictiva en los últimos tres años. Los servicios de pago, etc. castigado.
Artículo 11: El solicitante deberá presentar los siguientes documentos e información a la sucursal local del Banco Popular de China:
(1) Solicitud por escrito indicando el nombre, dirección, registro registrado del solicitante. capital, estructura organizativa, negocio de pago propuesto, etc.;
(2) Copia de la licencia comercial de la empresa (copia);
(3) Estatutos Sociales;
(4) Certificado de verificación de capital;
(5) Informe de contabilidad financiera auditado por una firma de contabilidad;
(6) Informe de estudio de viabilidad del negocio de pagos;
(7) Materiales de aceptación de medidas contra el lavado de dinero;
(8) Certificados de certificación y pruebas de seguridad técnica;
(9) Materiales de currículum vitae de los altos directivos;
(10) Documentos que acrediten los antecedentes no penales del solicitante y sus altos directivos;
(11) Materiales relevantes del inversor principal;
(12) La solicitud Los materiales son verdadera declaración sexual.
Información ampliada:
El responsable pertinente del banco central señaló que los requisitos del banco central para la renovación de la "Licencia de Negocio de Pagos" con las instituciones de pago. Se enfrentarán dos tipos de situaciones: El tipo de servicio de pago o la cobertura se ajustan o incluso no se renuevan.
Una categoría son aquellos con poca conciencia de cumplimiento, capacidades deficientes de control de riesgos y violaciones graves de leyes y regulaciones, como ocupar, apropiarse indebidamente y tomar prestados fondos de reserva de los clientes.
La otra categoría; Estas operaciones de la empresa La mala gestión o los conceptos poco claros de desarrollo del negocio de pagos han resultado en que algunos o todos los negocios de pagos aprobados no se lleven a cabo o hayan sido suspendidos por más de 2 años consecutivos.