¿Cuándo se fundó el Banco Suizo?
¿Por qué se fusionaron la UBS y la UBS? En Suiza, el centenario rival de la UBS, Credit Suisse Group AG, se fusionó con el banco nacional. La UBS perdió su posición como banco líder de Suiza y la compañía bancaria suiza perdió aún más cuota de mercado. Sólo uniendo fuerzas de manera proactiva podrán los dos bancos recuperar el dominio perdido. A nivel internacional, se completó la adquisición del British Midland Bank por parte de HSBC y se estableció HSBC Holdings. Se ha completado la fusión del Banco de Tokio y el Banco de Mitsubishi y se ha establecido el nuevo Grupo Financiero Tokio-Mitsubishi. La adquisición del U.S. Trust Bank por parte del Deutsche Bank está a punto de completarse. En Estados Unidos, Citibank, J.P. Morgan y Bank of America están en intensas conversaciones para adquirir otros bancos estadounidenses. Se avecina una nueva ola de fusiones y adquisiciones en la industria bancaria global. Ante la presión de la competencia interna y externa, es inevitable que UBS y UBS elijan el método de fusión y adquisición adecuado.
En 1998, tras la fusión de los dos grandes bancos, la junta directiva de la UBS completó por primera vez la reorganización del departamento comercial. Los segmentos de negocio del banco se dividen en clientes privados y corporativos, gestión de activos, banca privada y banca de inversión. En cuanto a los derechos de propiedad privada (UBS), abandonaron la marca SBC y utilizaron la marca UBS de manera uniforme, superando con éxito el período de rodaje en un período de tiempo relativamente corto.
Sin embargo, la UBS nació en el momento equivocado y la burbuja de la alta tecnología estadounidense estalló. La antigua banca suiza sufrió grandes pérdidas de inversión entre los fondos de cobertura en el mercado estadounidense, en particular el colapso de Long-Term Capital Management, que mantenía grandes posiciones en los EE.UU., lo que provocó enormes pérdidas para la UBS de más de 6.543,8 mil millones de dólares. Sin embargo, la UBS es un banco que ha aprendido bien la lección. Este fracaso provocó un cambio dramático en sus decisiones de inversión y desde entonces ha logrado un gran éxito.
En 1999, la UBS continuó reorganizando su negocio original y realizó avances y retrocesos en el mercado financiero. En vista de los escasos beneficios y las perspectivas inciertas de la industria de seguros, primero suspendió su acuerdo de cooperación de diez años con Swiss Re, vendió sus acciones en Swiss Re y su empresa conjunta con Swiss Re y luego abandonó voluntariamente la industria de seguros. Para evitar pérdidas de eficiencia causadas por conflictos internos y solapamientos de negocios, vendió el negocio de financiación del comercio internacional de la antigua UBS al Standard Chartered Bank y vendió el 75% de las acciones que ya poseía Arugal Heraeus AG. Para aprovechar plenamente sus ventajas comparativas, Bermuda ha aumentado su inversión en banca privada y gestión de activos, adquirió las operaciones de banca privada europea y asiática del Bank of America y amplió su edificio comercial UBS Warburg Dillon para convertirlo en la bolsa de valores más grande de Europa. y adquirió la reconocida empresa mundial de gestión de activos de las Bermudas, que se fusionó con su banco privado. Para afianzarse en el mercado financiero estadounidense, el grupo UBS reemplazó las acciones originales de UBS y SBC emitidas en la Bolsa de Nueva York de Estados Unidos y reeditó acciones del grupo UBS en forma de American Depositary Notes (ADR), adquiriendo Fue un gran éxito y convirtió a la UBS en el primer grupo financiero no estadounidense que cotiza en la Bolsa de Nueva York.
En el año 2000, la USB. Continuar ajustando el negocio en dos aspectos: primero, reducir el negocio local en Suiza, expandir el negocio en el mercado estadounidense, vender varias instituciones con enfoque comercial en Suiza, adquirir varias empresas estadounidenses y mejorar el diseño comercial del grupo en Estados Unidos; Continuó reduciendo el negocio de seguros, vendiendo nuevamente participaciones en varias compañías de seguros y aumentando la inversión en redes electrónicas y negocios relacionados, convirtiéndose en el primer banco suizo en brindar servicios integrales de banca en línea.
En 2001, el mayor paso del grupo UBS fue completar la adquisición del famoso banco de inversión estadounidense Paine Weber por 12 mil millones de dólares y reestructurarlo en UBS Paine Weber. Pratt & Whitney es un banco de inversión establecido, después de Goldman Sachs, Merrill Lynch, Morgan Stanley y JPMorgan Chase.
Es un operador primario reconocido en el mercado de valores de EE. UU. y es bien conocido en los campos de la gestión de activos y el corretaje de valores. Sin duda, esta medida de la UBS amplía y consolida aún más su posición en el lucrativo sector de la banca de inversión estadounidense. El día en que se anunció la adquisición, las acciones de Pratt & Whitney subieron un 40% debido al optimismo sobre las perspectivas de UBS. Por supuesto, esta fusión también trajo un problema importante a la gestión del Grupo UBS, es decir, cómo integrar eficazmente sus dos bancos de inversión, UBS Warburg y UBS Pratt & Whitney, para reducir las fricciones internas causadas por conflictos y fricciones internas.
En 2003 y 2004, la UBS no realizó ninguna adquisición importante. Su principal tarea es utilizar sus ventajas comparativas para aumentar la inversión en banca privada y gestión de activos, al tiempo que amplía la participación de mercado en el comercio de divisas y el comercio de bonos. La mejora de los mecanismos de gestión de riesgos y la construcción del banco en torno a sus productos y servicios también han sido un foco de atención en los últimos dos años. Los ajustes realizados durante los dos últimos años han resultado fructíferos.
En junio de 2005, el Grupo UBS anunció oficialmente que todas las empresas, incluidas UBS Pratt & Whitney y UBS Warburg, utilizarán una única marca UBS. Las cuatro marcas comerciales originales: UBS Warburg (banca de inversión), UBS PaineWebber (banca de inversión), UBS Private Banking (banca privada y gestión de activos) y UBS Global Asset Management. (International Business) se reorganizará en tres grandes negocios que llevarán el nombre de UBS: UBS Wealth Management, UBS Global Asset Management y UBS Investment Bank. El Grupo UBS ha lanzado a nivel mundial un anuncio de imagen corporativa denominado "Four Ones". Anunció oficialmente el abandono de Warburg y Pratt & Whitney. La decisión refleja la determinación de la compañía de construir una marca global de servicios financieros que pueda competir con Citigroup y HSBC.
Los datos muestran que entre 2001 y 2005 la UBS estuvo entre las diez primeras del mundo en términos de tamaño de activos. Ha ascendido en la clasificación en los últimos cuatro años y finalmente ocupó el primer lugar en la industria bancaria mundial en 2005. La expansión de la UBS se diferencia fundamentalmente de la de otros bancos. Otros bancos han dependido en gran medida de fusiones y adquisiciones bancarias para su expansión. Aunque la UBS también tiene un negocio de fusiones y adquisiciones, en comparación con otros bancos, su expansión se basa principalmente en el crecimiento del negocio. Como resultado, su capital básico de nivel uno ha crecido lentamente mientras que su clasificación de activos ha aumentado rápidamente. La UBS es famosa en el mundo por sus altos y estables rendimientos de beneficios. Sus 6.000 millones de dólares de beneficios anuales antes de impuestos, un margen de beneficio del capital del 20% y un rendimiento sobre los activos inferior al 1% pueden ser bajos en comparación con bancos estadounidenses como Citigroup, pero es un banco europeo cuyas ganancias y rendimientos se encuentran entre los mejores de Europa. los principales bancos. Sólo HSBC Holdings está básicamente en la misma liga. De hecho, el ratio de morosidad inicial era un poco alto debido al impacto de algunos activos morosos antes de la fusión. Después de la rectificación y enajenación inicial, su ratio de préstamos morosos era sólo inferior al 3%, lo que refleja la gran capacidad de la UBS para digerir y gestionar los préstamos morosos.
Este artículo hace una comparación dinámica entre la UBS y el único otro "gran banco" de Suiza, Credit Suisse. Cuando se fundó la UBS en 1998, la UBS y Credit Suisse estaban básicamente al mismo nivel, con unos ingresos empresariales de unos 22 mil millones de francos suizos. En el año 2000, los dos principales bancos comenzaron a distanciarse. Los ingresos comerciales de la UBS superan los 37 mil millones de francos suizos, mientras que Credit Suisse sólo tiene 33 mil millones de francos suizos, una diferencia de 4 mil millones de francos suizos. Especialmente cuando estalló la burbuja del mercado de valores estadounidense en 2001, el grupo Credit Suisse Bank, que invirtió fuertemente en fondos de cobertura estadounidenses, sufrió grandes pérdidas, su escala de negocios se redujo gravemente y sus ingresos operativos cayeron a sólo 25 mil millones de francos suizos. Sin embargo, debido a que aprendió del fracaso de la inversión en fondos de cobertura en 1998, el Grupo UBS rápidamente se retiró de los fondos de cobertura y posteriormente restringió estrictamente las inversiones en fondos de cobertura e industrias fuera de la burbuja, como la electrónica, las comunicaciones y las redes, evitando básicamente el mercado de valores de Estados Unidos. crisis. Aunque el negocio de la UBS disminuyó en 2002 y 2003, esto se debió principalmente a la recesión económica mundial, especialmente en los Estados Unidos, y a la rápida disminución del tamaño del negocio de banca de inversión en los últimos dos años. En el primer trimestre de 2005, los ingresos anuales del grupo UBS ascendieron a 38 mil millones de francos suizos, mientras que los ingresos anuales del Credit Suisse Group AG fueron inferiores a 33 mil millones de francos suizos.