Registro industrial y comercial, Yuxi: Análisis sobre cómo registrar una empresa de préstamos entre pares.
Proceso básico de registro de empresa:
1. Primero, determine el nombre de la empresa.
2. Una vez aprobado el nombre, se requiere una dirección registrada (nuestra empresa puede proporcionarla).
3. Registrar la licencia comercial corporativa.
4. Certificado de código de organización y tarjeta IC
5. Certificado de registro fiscal
6. y empresas Acuerdo tripartito de deducción fiscal.
7. Verificación fiscal
Registro industrial y comercial
Las instituciones de préstamos entre pares recién establecidas deben solicitar el registro y obtener una licencia comercial del sector industrial. y departamento administrativo comercial de acuerdo con la normativa. Los intermediarios de información sobre préstamos entre pares deben marcar las palabras "Intermediario de información sobre préstamos entre pares" en el nombre de su empresa e indicar claramente en su ámbito comercial "Llevar a cabo servicios de intermediario de información sobre préstamos entre pares (sus actividades comerciales Solo se puede llevar a cabo después de haber sido presentado ante las autoridades financieras y obtener una licencia comercial de telecomunicaciones) "contenido relacionado).
Si un intermediario de información de préstamos entre pares establece una sucursal en Beijing, debe realizar el registro industrial y comercial con el certificado de registro de la oficina central y definir su ámbito comercial como "realizar actividades comerciales dentro el alcance de la autorización de registro de empresas afiliadas."
Capital registrado
El capital registrado de una empresa de préstamos entre pares debe ser aprobado por el departamento industrial y comercial y el departamento financiero local.
Registro de registros
Al solicitar las condiciones de establecimiento de registros, los intermediarios de información de préstamos entre pares deben cumplir las siguientes condiciones:
(1) Ser capaz de llevar a cabo servicios de intermediación de información crediticia entre pares Las capacidades de gestión de riesgos (es decir, protocolos de control de riesgos) pueden identificar eficazmente grupos de clientes calificados, como los servicios intermediarios de información crediticia entre pares, de acuerdo con el principio de idoneidad, incluidos, entre otros, medidas de identificación de la identidad del cliente e identificación de la capacidad de gestión de riesgos del cliente;
( 2) Tener un departamento de manejo de quejas independiente (es decir, establecer un departamento de manejo de quejas), que pueda resolver de manera independiente y oportuna las disputas y quejas de los consumidores, y fomentar la resolución de conflictos y disputas a través de la autorreconciliación, la mediación o el arbitraje de organizaciones autorreguladoras de la industria;
( 3) El sistema empresarial puede conectarse con el sistema de supervisión de préstamos entre pares (que es decir, una institución de crédito entre pares debe desarrollar un sistema de supervisión) para cumplir con los requisitos de presentación de información regulatoria e inspección regulatoria;
(4) Tener una red completa Instalaciones de seguridad, sistemas de gestión y seguridad ( es decir, la necesidad de desarrollar sistemas que no sean vulnerables a los ataques de piratas informáticos), los sistemas comerciales intermediarios de información de préstamo punto a punto estables y las copias de seguridad ante desastres pueden garantizar la continuidad del negocio y garantizar la seguridad de la información y las transacciones de los clientes comerciales;
(5) Capacidad para llegar a acuerdos de depósito de fondos con instituciones financieras bancarias calificadas (es decir, firmar acuerdos de depósito de fondos con bancos) para lograr una gestión segregada de los fondos propios y las cuentas de capital de prestamistas y prestatarios;
(6) Otros requisitos reglamentarios estipulados por la Oficina de Asuntos Financieros Municipales y la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing.
(7) La Oficina de Finanzas Municipal y la Oficina de Finanzas del Distrito revisarán los materiales de presentación mediante comparación de datos entre múltiples partes, verificación en línea, monitoreo y alerta temprana, certificación en el sitio, investigación en el sitio, ejecución entrevistas, consultas departamentales, etc. , y requiere que el representante legal de la agencia intermediaria de información de préstamos entre pares firme y confirme los materiales de presentación presentados y la información de registro de presentación verificada, y coloque el sello oficial de la unidad.
Condiciones para constituir una pequeña empresa de préstamos:
(1) Tener estatutos que cumplan con la "Ley de Sociedades de la República Popular China".
(2) Si la forma organizativa de una pequeña empresa de préstamos es una sociedad de responsabilidad limitada, su capital social no será inferior a 20 millones de yuanes; si su estructura organizativa es una sociedad anónima, estará registrada; El capital no será inferior a 30 millones de yuanes RMB. El capital registrado máximo de una pequeña empresa de préstamos no excederá los 200 millones de RMB.
(3) Contar con directores, altos directivos y personal calificado con los correspondientes conocimientos y experiencia profesionales.
(4) Contar con una sólida estructura organizacional, procedimientos operativos del negocio y un sistema de control de riesgos.
(5) Disponer de locales comerciales, medidas de seguridad y demás instalaciones necesarias que cumplan los requisitos.
(6) Otras condiciones prudenciales.
Verificación de nombre en línea encontrada en Mander Enterprise Services, una plataforma integral de servicios empresariales
Con el respaldo de cientos de millones de datos en la nube, el nombre de auditoría en línea de la empresa se encuentra en Mander Servicios empresariales.