Consejos de compra de fondos híbridos

Comprar fondos es para obtener ganancias, por lo que antes de comprar fondos, primero debe comprender cómo comprar fondos y qué técnicas de compra están disponibles. Los siguientes son los consejos para la compra de fondos híbridos recopilados por el editor. Espero que sean útiles para todos.

Habilidades de compra de fondos híbridos

1. ¿Es estable el equipo de la empresa de fondos?

El rendimiento general de una empresa de fondos depende de todo el equipo de la empresa de fondos. Sólo un equipo estable de la empresa de fondos puede promover aún más el rendimiento de la empresa de fondos.

En segundo lugar, si el rendimiento de la sociedad del fondo sigue siendo excelente.

¿Si las acciones y los bonos invertidos por la compañía del fondo son estables? Si hay sorpresas frecuentes, será difícil tener rendimientos anualizados esperados estables. El rendimiento de los fondos con un crecimiento constante de la rentabilidad es más digno de los inversores que el rendimiento de los fondos con subidas y bajadas repentinas.

Tres. ¿Cuál es la estructura actual del mercado de fondos?

Necesitamos decidir qué fondo híbrido elegir. Por lo general, cuando el mercado sube, el rendimiento anualizado esperado de comprar un nuevo fondo híbrido no será mayor que el de un fondo híbrido antiguo, porque a un nuevo fondo híbrido le toma tiempo construir una posición, lo que también respalda el aumento de acciones mantenidas por el antiguo fondo híbrido. La compra de nuevos fondos híbridos puede ser más sólida que la de los antiguos fondos híbridos durante las recesiones, porque los nuevos fondos híbridos pueden obtener rendimientos anualizados esperados estables al retrasar el establecimiento de posiciones, comprar nuevas acciones, comprar bonos, etc.

En cuarto lugar, la escala de la compañía de fondos

El rendimiento anualizado esperado de un fondo que es demasiado grande será mayor y el rendimiento anualizado esperado será menor. Debido a diversas restricciones, es difícil para un fondo de pequeña escala lograr el rendimiento anualizado esperado.

5. Su propia tolerancia al riesgo

Si se suscribe y canjea en el corto plazo, debe considerar las tarifas de manejo de fondos, que diluirán el rendimiento anualizado esperado de su fondo. Por lo tanto, antes de comprar un fondo, debe decidir qué tipo de fondo comprar según su preferencia de riesgo y las expectativas de rendimiento anualizado esperado.

¿Cuáles son las características de los fondos híbridos?

Para comprender las características de los fondos híbridos, los inversores deben comprender la clasificación de los fondos híbridos. Los fondos híbridos se pueden dividir en varios tipos, como fondos sesgados por acciones, sesgados por deuda y fondos equilibrados. Los fondos sesgados hacia las acciones son fondos híbridos con una mayor proporción de acciones que de bonos y un mayor énfasis en las acciones. Los fondos sesgados por la deuda y los fondos sesgados por las acciones son todo lo contrario. La proporción de acciones y bonos en un fondo híbrido equilibrado es relativamente pareja, alrededor de 40-60. El objetivo de la inversión es obtener ingresos actuales, buscar la apreciación a largo plazo de los activos del fondo y diversificar los fondos en acciones y bonos para garantizar la seguridad y rentabilidad de los fondos.

Los fondos mixtos equilibrados se pueden dividir aproximadamente en dos tipos: uno es un fondo equilibrado de acciones y bonos, es decir, el administrador del fondo ajustará el índice de asignación de acciones y bonos de manera oportuna según el mercado. cambios. Cuando los administradores de fondos son optimistas sobre el mercado de valores, aumentarán sus posiciones en acciones, y cuando piensen que el mercado de valores puede ajustarse, aumentarán en consecuencia su asignación de bonos. Otro tipo de fondo híbrido equilibrado, aunque equilibra acciones y bonos, presta más atención a los dividendos y la seguridad, y también es una de las formas de evitar riesgos.

Así que la característica común de los fondos híbridos es que pueden compartir los altos rendimientos de las acciones y los bajos riesgos de los bonos.

¿Cómo elegir fondos híbridos?

1. A lo que se debe prestar atención es a la posición, que debe seleccionarse de acuerdo con los diferentes objetivos y necesidades de inversión.

Si los inversores quieren ser agresivos, pueden utilizar el producto de fondo híbrido de Total Football, es decir, el fondo híbrido de posiciones 0-95. Si su tolerancia al riesgo es moderada, elija un fondo con límites de posición más bajos.

2. Elija un fondo que se adapte a su tolerancia al riesgo.

Según su propia tolerancia al riesgo, elija entre fondos centrados en acciones, fondos centrados en deuda, fondos equilibrados y fondos de asignación. Si tiene más aversión al riesgo, puede elegir un fondo híbrido con sesgo de deuda; si le gusta el riesgo pero no quiere invertir en fondos de acciones, puede elegir un fondo híbrido con sesgo de acciones.

3. Examinar la rentabilidad de los fondos híbridos.

Los inversores deben considerar la tasa de rendimiento periódica del fondo (como el rendimiento a tres y cinco años) y el exceso de tasa de rendimiento que supera el promedio del mercado.

Si existen las herramientas correspondientes, puede comparar los índices de Sharpe entre fondos del mismo tipo y descartar los fondos híbridos con mayores rendimientos y menores riesgos relativos. Por supuesto, también debemos comparar la rentabilidad de la misma industria, incluido el nivel de ingresos de la industria en el mercado actual, para elegir un fondo híbrido con mejores ingresos.

4. Elija oportunidades de inversión adecuadas.

Invertir en fondos es lo mismo que invertir en acciones. También debes elegir un momento de inversión adecuado. Después de todo, los objetivos de inversión del fondo son principalmente acciones, bonos e instrumentos monetarios a corto plazo, y estos objetivos de inversión se ven afectados por factores del mercado.

5. Elige fondos con mayor resistencia al riesgo.

Cuando los inversores eligen fondos híbridos, es mejor comparar las capacidades de resistencia al riesgo de varios fondos para seleccionar un fondo híbrido con fuertes capacidades de resistencia al riesgo.

6. Intente elegir el método de carga back-end.

Las empresas de gestión de fondos cobran determinadas comisiones a los inversores al emitir y reembolsar fondos. Hay dos modelos de facturación principales: facturación inicial y facturación final. Los cargos iniciales son tarifas que se cobran al momento de la compra y los cargos finales son tarifas que se pagan al momento del canje. Según el modelo de cobro final, cuanto más tiempo se mantiene el fondo, menor es la tasa de cobro, que generalmente disminuye a una tasa de 20 por año hasta llegar a cero. Por lo tanto, cuando esté listo para retener fondos durante un largo tiempo, elegir el método de tarifa final puede ayudar a reducir los costos de inversión.

¿Qué tipos de fondos híbridos existen?

Los fondos híbridos, para decirlo sin rodeos, son una mezcolanza de fondos. Es un tipo de fondo que incluye acciones, bonos y otro tipo de objetos de inversión. En términos generales, los administradores de fondos cambiarán razonablemente la proporción de inversión de acciones y bonos en fondos híbridos en función de las condiciones del mercado. Por lo tanto, los fondos híbridos son más flexibles que los fondos de acciones y bonos, y sus rendimientos serán mucho mayores que los fondos en divisas.

Entonces, ¿qué tipos de fondos híbridos existen? Según el editor, generalmente se pueden dividir en cuatro tipos: fondos orientados a deuda, fondos orientados a acciones, fondos equilibrados y fondos de asignación.

Algunos fondos de deuda

En los fondos de deuda parcial, sólo entre el 50% y el 70% de los activos se utilizarán para invertir en productos de renta fija como bonos, y el 20% restante. El 40% de los fondos se utilizará para invertir en acciones.

Fondos sesgados hacia las acciones

Los fondos sesgados hacia las acciones invierten aproximadamente entre el 50% y el 70% de sus activos en acciones, y el resto se invertirá en productos de renta fija como bonos.

Fondos equilibrados

La distribución de capital de los fondos equilibrados está relativamente equilibrada. En términos generales, cuando un administrador de fondos confía en las perspectivas del mercado, suele aumentar la proporción de inversión en acciones para obtener más rendimiento.

Fondos asignados

No existen reglas estrictas para el índice de inversión del fondo, y debería ser el más "arbitrario" de los cuatro. Al igual que los fondos equilibrados, los administradores de fondos harán los ajustes apropiados al índice de inversión de acciones y bonos en función de las condiciones del mercado.