Informe de autoexamen de planificación financiera

Con el fin de cooperar con la inspección de la Comisión Reguladora Bancaria de China del negocio de gestión financiera personal de los bancos comerciales y regular el negocio de gestión financiera personal de nuestra sucursal, de acuerdo con el En el espíritu del “Aviso sobre la regulación adicional del negocio de gestión financiera personal de los bancos comerciales” de la Comisión Reguladora Bancaria de China, nuestra sucursal ha llevado a cabo una inspección integral, artículo por artículo y detallada de su negocio desde 2008*. El informe de trabajo de autoinspección. ahora es el siguiente: 1. Dotación de personal.

Los gerentes financieros recomiendan los productos financieros correspondientes a los clientes basándose en los resultados de la evaluación. Después de que el gerente financiero y el cliente firmen, el informe de evaluación se envía al gerente financiero de la sucursal para su revisión y firma. Para los clientes cuyo monto de compra única supere los 6.543.800 RMB, el informe de tasación también será firmado por el presidente a cargo del negocio de gestión financiera personal de la sucursal. Durante el autoexamen, se descubrió que los informes de evaluación de algunos clientes no habían sido firmados ni revisados ​​por el gerente financiero de la sucursal y habían sido presentados al gerente de la sucursal para su revisión.

Antes de vender productos financieros específicos, los gerentes financieros explican la estructura del producto, los riesgos, las devoluciones y otra información relevante a los clientes, permitiéndoles tomar decisiones basadas en una comprensión completa de los productos. La información del cliente en contratos de productos financieros, contratos y divulgaciones de riesgos está completa.

2. Conservación del archivo de datos

Artículo 2 Informe de autoexamen de planificación financiera

Desde este año, la Asociación del Distrito XX de la Ciudad XX ha insistido en tratar ambos síntomas. y las causas fundamentales, centrándose en la causa raíz, comprender firmemente los tres vínculos del sistema, implementación y supervisión, utilizar las actividades del año de implementación del sistema como soporte, comenzar desde la construcción integral del sistema de gestión de riesgos de cumplimiento y prestar mucha atención a. los cinco existentes, hacen un buen trabajo en la gestión del cumplimiento, la supervisión y la inspección de la rectificación de las operaciones de cumplimiento, estandarizando aún más el comportamiento empresarial, previniendo casos de accidentes y promoviendo eficazmente el desarrollo sólido y rápido de las cooperativas de crédito rural bajo su jurisdicción. Nuestros enfoques principales son: En primer lugar, le damos gran importancia y lo organizamos y lo dirigimos en su lugar.

Desde principios de año, el equipo directivo de Associated Press ha incluido la gestión de cumplimiento en la importante agenda y evaluación anual de objetivos, como parte importante de la selección de los mejores, y ha estado haciendo esfuerzos incansables esfuerzos.

Primero, se estableció un grupo líder para la implementación del sistema, la operación de cumplimiento y la gestión de la operación de cumplimiento, con el secretario y presidente del comité del partido como líder del equipo, el secretario del comité disciplinario y el presidente de la junta de supervisión como vicepresidente. jefe de equipo, y el equipo directivo y departamentos. El responsable es miembro y es responsable de la organización, inspección y supervisión de toda la actividad, siendo los departamentos de auditoría, supervisión y seguridad los responsables específicos de este trabajo.

El segundo es formular actividades anuales de implementación del sistema, operaciones de cumplimiento y planes de implementación de autoexamen y autocorrección de operaciones de cumplimiento, que aclaren los pasos, métodos y requisitos de trabajo y sean específicos.

El tercero es implementar el sistema de responsabilidad del primero al mando. Supervisores y directores de cooperativas de crédito, directores y empleados de cooperativas de crédito firman XXX cartas de responsabilidad para el autoexamen y la autocorrección de las operaciones de cumplimiento. Los líderes de asociaciones y jefes de departamento deben desempeñar sus funciones de acuerdo con la división del trabajo, desempeñar sus funciones concienzudamente, tomar la iniciativa para dar el ejemplo, predicar con el ejemplo y esforzarse por ser líderes de cumplimiento, sentando las bases para profundizar la reforma y promover el desarrollo.

En segundo lugar, centrarse en la educación sobre concientización sobre el cumplimiento y proporcionar capacitación y aprendizaje adecuados.

Para mejorar la conciencia de cumplimiento de todos los empleados, especialmente los nuevos empleados jóvenes, la Primera Asociación utiliza las medidas institucionales, la ética profesional financiera, las leyes y reglamentos y varios casos introducidos desde el establecimiento de la asociación provincial como Contenido de aprendizaje y capacitación, centrándose en Mejorar la familiaridad de los empleados con los sistemas básicos y fortalecer su conciencia sobre el aprendizaje de leyes, la comprensión de reglas, la observación de disciplinas y la observación de sistemas. En segundo lugar, de acuerdo con el principio de planificación unificada e implementación jerárquica, durante el año, * * * organizó XXX cursos de capacitación, de los cuales más de 90 fueron empleados de primera línea, para que todos pudieran realmente darse cuenta de la importancia de dar prioridad a las tareas internas. control y sistema en primer lugar, y entender y familiarizarse con el control interno en sus puestos. Puntos clave: prevenir y detectar riesgos de forma proactiva. El tercero es adoptar la forma de autoestudio, aprendizaje concentrado, aprendizaje descentralizado, aprendizaje en intercambio de trabajo, aprendizaje en debates interactivos, etc., y estudiar detenidamente libros de negocios como el "Manual de operación de cumplimiento de procesos comerciales" y la "Teoría y práctica del trabajo seguro". ". Al mismo tiempo, en combinación con la prevención y el control de casos reales, se integra en las actividades la educación sobre alertas sobre casos típicos, se analizan los casos, se aprenden lecciones y se tratan tanto los síntomas como las causas fundamentales. El Departamento de Supervisión de Associated Press recopila casos típicos relevantes en cualquier momento, analiza cuidadosamente los motivos y los informa periódicamente en forma de documentos, lo que mejora la pertinencia del estudio. Todos escriben notas de estudio y experiencias, profundizando aún más su comprensión y. recomprensión del sistema. El cuarto es utilizar mecanismos de incentivos para probar los efectos del aprendizaje. A mediados de junio de 2010, cada cooperativa de crédito y asociación recomendó a XX empleados realizar una selección ascendente y realizar un concurso de conocimientos sobre cumplimiento.

165438 A finales de octubre, todos los XXX empleados bajo la jurisdicción se organizarán para tomar el Examen de Estudio del Sistema de Asociación Provincial. Los resultados de la evaluación están vinculados a la evaluación de la responsabilidad objetivo de los empleados y la contratación laboral para el próximo año, con una tasa de aprobación de 99.

El tercero es fortalecer la gestión básica e implementar sistemas de responsabilidad laboral.

Fortalecer la gestión básica y estandarizar las operaciones en mostrador son los temas eternos para mejorar la eficiencia del trabajo, reducir errores y prevenir accidentes. A principios de año, debido a la grave escasez de personal de primera línea en algunos establecimientos comerciales de nuestro distrito, fue difícil implementar normas y reglamentos. Por un lado, de acuerdo con el principio de simplicidad y eficiencia, basándose en el plan de reforma del sistema laboral y en una consideración integral de la escala comercial, los objetos de servicio y el volumen de negocios de los puntos de venta bajo su jurisdicción, Associated Press determina razonablemente XXX puestos y fusiona XX salidas ineficientes; por otro lado, para la Sociedad, recluta talentos. Reclute abiertamente a XX graduados universitarios y de escuelas secundarias técnicas como trabajadores con contrato a corto plazo, y encomiende a la asociación provincial la contratación de XX personal informático, legal, de auditoría financiera y otro personal profesional y técnico. Después de la capacitación previa al empleo, todos los empleados fueron asignados a puestos de primera línea, lo que en cierta medida alivió la contradicción entre la falta de personal y la dificultad para implementar los controles internos. En tercer lugar, Associated Press establecerá departamentos de gestión de riesgos de cumplimiento o puestos de gestión de riesgos de cumplimiento de acuerdo con los requisitos de las "Pautas de gestión de riesgos de cumplimiento de bancos comerciales" y formulará las responsabilidades y responsabilidades laborales del departamento de riesgos de cumplimiento. El cuarto es construir un banco de procesos. Dirigido por el Departamento de Auditoría, Supervisión y Seguridad, con la cooperación de los departamentos de finanzas, crédito, personal, oficina y otros departamentos, se reformularon las responsabilidades de contabilidad, caja, crédito y otros puestos. De acuerdo con los requisitos de un negocio, un manual, un proceso, un sistema y un puesto, los procedimientos operativos de cada negocio se perfeccionan para evitar operaciones ilegales y seguir las reglas de manera efectiva.

Cuarto, prestar mucha atención a la implementación del sistema y supervisarlo e inspeccionarlo en su lugar.

5. Establecer un mecanismo de rendición de cuentas y garantizar que exista rendición de cuentas.

Comenzamos por establecer un mecanismo eficaz de rendición de cuentas y control de las violaciones, restringimos, criticamos, corregimos y castigamos a las unidades y empleados que violan las regulaciones y disciplinas, promovemos una atmósfera saludable internamente, ponemos fin a las violaciones de las regulaciones, disciplinas y malos hábitos, y castigar a quienes violen las normas y disciplinas. Las personas y cosas que no sean éticas no serán toleradas y no se volverán a cometer.

Primero, el sistema de responsabilidad del primero al mando y el sistema de responsabilidad laboral para casos de accidentes se implementan en todos los niveles. Todos firman una carta de responsabilidad para la prevención de casos de accidentes para aclarar sus respectivas responsabilidades y obligaciones.

El segundo es establecer un procedimiento estricto de determinación de responsabilidad y un sistema de notificación para casos de accidentes, de modo que todos los casos deban ser investigados, reportados, cuestionados y responsabilizados. Ya sean problemas descubiertos durante las inspecciones o problemas reportados en cartas, si cumplen con los estándares y condiciones para presentar un caso basado en la verificación preliminar, el caso debe presentarse e informarse de manera oportuna, y no debe ocultarse ni no informarse.

Artículo 3 Informe de autoexamen de planificación financiera

Con el fin de estandarizar y fortalecer aún más la gestión de los fondos de apoyo fiscal para la agricultura y mejorar efectivamente la eficiencia del uso de los fondos, según el Ayuntamiento El "Aviso sobre auditoría provincial e inspección de fondos agrícolas especiales" de la Oficina "Acerca de hacer un buen trabajo con seriedad en pequeños distritos y condados" exige que nuestro condado le conceda gran importancia y coopere estrechamente con el departamento de agricultura y las ciudades pertinentes desde 2012. Los departamentos relacionados con la agricultura del condado y las unidades de implementación de proyectos han participado en proyectos modernos de desarrollo de la producción agrícola, pequeños condados de riego. Tres proyectos agrícolas incluyen la construcción, la renovación de áreas de riego a gran escala y la renovación del ahorro de agua. La situación relevante ahora se informa de la siguiente manera: 1. Gestión del uso de fondos.

Desde 2012, nuestro condado ha implementado tres proyectos, incluida la construcción de condados clave para riego a pequeña escala, la construcción continua de instalaciones de apoyo para áreas de riego a gran escala y la renovación para ahorrar agua, a saber, el Proyecto del Distrito de Irrigación de Doosan 2012, el Proyecto del Distrito de Irrigación de Doosan 2014 y el Proyecto Clave de Irrigación a Pequeña Escala de 2014. El proyecto de construcción del condado tiene una inversión total aprobada de 59 millones de yuanes.

1. Continuación del distrito de riego de Doosan y proyecto de renovación para ahorrar agua en 2012. En 2012, el Departamento Provincial de Recursos Hídricos aprobó el plan de implementación del proyecto con el documento No. 47 de Lu Shuinongzi [2012], con un total. inversión de 9,13 millones de yuanes, de los cuales la inversión del presupuesto central es de 3 millones de yuanes y la inversión de la ciudad y el condado es de 6,13 millones de yuanes.

En junio de 2013, las finanzas del condado asignaron 3 millones de yuanes del presupuesto central. En abril de 2013, la unidad de construcción completó el proceso de licitación. Debido al gran déficit de financiación y a los elevados costes de reubicación, el proyecto se está implementando actualmente de forma gradual.

2. Continuación del proyecto de renovación de ahorro de agua y las instalaciones de apoyo del Distrito de Irrigación de Doosan en 2014.

En abril de 2014, 65438, la Comisión Provincial de Desarrollo y Reforma y el Departamento de Recursos Hídricos aprobaron el plan de implementación de 2014 del proyecto de renovación de apoyo y ahorro de agua del Distrito de Riego de Doosan con el documento Lu Shuinongzi [2012] No. 56. La inversión total del proyecto fue. 29,96 millones de yuanes, incluida una inversión dentro del presupuesto central de 130.000 yuanes. En abril de 2014, la Comisión Provincial de Desarrollo y Reforma y el Departamento de Recursos Hídricos publicaron un plan de inversión del proyecto de 25 millones de yuanes en el Documento [2013] No. 381, incluidos 130.000 yuanes del presupuesto central y 150.000 yuanes de ciudades y condados. El plan de inversión provincial de 5 millones de yuanes aún no se ha publicado. 2065438 La licitación de ingeniería y supervisión finalizó en febrero de 2002 y los fondos alcanzaron los 130.000 yuanes. Actualmente, de acuerdo con los requisitos de los procedimientos de construcción para la continuación de la construcción de instalaciones de apoyo y proyectos de renovación para el ahorro de agua en áreas de riego a gran escala, se están llevando a cabo los preparativos previos a la construcción.

3. Proyecto del Condado de Key para la Conservación del Agua de Pequeñas Tierras Agrícolas de 2014. La inversión total aprobada es de 19,91 millones de yuanes, incluidos 16.000 yuanes para la provincia central, 14.500 yuanes para la ciudad, 2,51 millones de yuanes para el condado y 250.000 yuanes de fondos propios. En febrero de 2012, nuestro condado completó el proyecto y la licitación de supervisión, y todos los fondos financieros estaban disponibles. Actualmente, el proyecto se encuentra en proceso de implementación para completar la tarea antes del 20 de abril.

Para los fondos anteriores, seguimos estrictamente las regulaciones pertinentes sobre gestión de fondos e implementamos pagos centralizados desde la tesorería o el sistema de reembolso a nivel de condado. En la actualidad, los tres proyectos han sido invitados a licitar y se ha organizado e implementado el proyecto de construcción clave del condado de conservación de agua de pequeñas tierras agrícolas de 2014. Hasta ahora, se han recibido fondos fiscales por valor de 32,66 millones de yuanes y nuestro condado ha asignado fondos fiscales por valor de 130.000 yuanes.

II. Estado del autoexamen y problemas existentes

Después de la autoinspección por parte del departamento comercial y las unidades pertinentes, los fondos anteriores no han sido retenidos, ocupados, malversados ​​o gastados ilegalmente. y el tratamiento contable está relativamente estandarizado, los materiales de reembolso están completos y cumplen con los requisitos de diversas medidas de gestión de fondos. Problemas existentes:

1. El lento progreso de los proyectos individuales ha resultado en la imposibilidad de realizar reembolsos y retiros, lo que ha resultado en que los fondos no estén disponibles de manera oportuna.

2. Es difícil obtener fondos de apoyo completos. El proyecto de renovación para ahorrar agua en el área de riego requiere una gran proporción de apoyo financiero local, pero debido a las dificultades financieras de nuestro condado, la proporción de fondos de apoyo al proyecto es baja.

3. Medidas de rectificación

En primer lugar, los problemas existentes se han notificado a las unidades pertinentes del proyecto y a las personas responsables, y se han realizado rectificaciones y mejoras dentro de un plazo para evitar problemas similares. que se produzcan, de modo que los fondos del proyecto puedan ejercer los beneficios que les corresponden. El segundo es profundizar la construcción de proyectos financieros, aumentar los ingresos fiscales, organizar los fondos de apoyo a los proyectos en su totalidad y a tiempo, y resolver por completo el problema de la insuficiencia de fondos de apoyo. Al mismo tiempo, los proyectos que requieran más fondos de apoyo se implementarán en función de sus propias capacidades.