Exclusivo|Hua Changda pidió prestados 200 millones a "Rashomon" para volver a investigar el enfoque de la respuesta de Guochuang Capital.
Muchos detalles del oculto "caso de disputa de préstamos de 200 millones de yuanes de Huachangda" fueron expuestos exclusivamente por el "First Financial Daily" y atrajeron una amplia atención social.
Hace unos días, China Securities Small and Medium Investor Service Center Co., Ltd. (en adelante, "China Securities Investment Service Center"), gestionado directamente por la Comisión Reguladora de Valores de China, declaró públicamente: "Apoyar a Huachangda para mantener plenamente su cotización a través de medios legales". Los derechos e intereses legítimos de la empresa y los inversores. Según el Centro de Servicios de Inversión en Valores de China, el foco del caso es si Yan Hua, el ex actual. controlador y presidente de Huachangda (300278). SZ), pidió prestados 200 millones de yuanes a Wuhan Guochuang Capital Investment Co., Ltd. (en lo sucesivo, "Guochuang Capital") bajo la apariencia de una empresa que cotiza en bolsa. ¿Es necesario que la empresa que cotiza en bolsa los reembolse? Si el sello colocado en el contrato de préstamo es falsificado por Yan Hua, ¿constituye su comportamiento de endeudamiento una agencia aparente?
A medida que surgieron muchos detalles del préstamo, la pregunta se volvió más específica: ¿Por qué Yan Hua, que vive en el extranjero, reveló de repente los detalles de su sello privado? ¿Son los 4 millones de yuanes que Yan Hua depositó personalmente en la cuenta corporativa de Tianfeng Tianying Investment Co., Ltd. (en lo sucesivo, "Tianfeng Tianying") una "tarifa favorita" para el personal relacionado de Guochuang Capital? ¿Cuál es la respuesta de Guochuang Capital a las declaraciones de Yan Hua y Hua Changda? ¿Quién debería pagar este enorme préstamo?
Para aclarar aún más las preguntas anteriores, los reporteros de China Business News volvieron a investigar el proceso de préstamo y los detalles relacionados, y obtuvieron respuestas exclusivas de Guochuang Capital y Tianfeng Tianying, así como registros de transferencia de préstamos, etc. . evidencia central. El comprobante de transferencia en poder del periodista muestra que el 25 de julio de 2006, Guochuang Capital transfirió 200 millones de yuanes a la sucursal Shiyan Liuyan del Banco Industrial y Comercial de China a través del Departamento de Negocios del Banco Hankou. El nombre de la cuenta del beneficiario era Hua Changda, y la nota. era “Préstamo de plataforma de efectivo”.
(El comprobante de transferencia lo proporciona Guochuang Capital)
El préstamo de 200 millones de yuanes se transfirió a la cuenta de Huachangda.
El edificio Guochuang, nº 32 de Tangjiadun Road, distrito de Jianghan, ciudad de Wuhan, provincia de Hubei, es la sede de la Comisión de Administración y Supervisión de Activos Estatales de Wuhan, y Guochuang Capital también tiene sus oficinas aquí. Huachangda emitió un anuncio sobre el "caso de disputa de préstamos de 200 millones de yuanes", señalando que Guochuang Capital había otorgado préstamos ilegalmente y afirmó públicamente que se había topado con un "caso grave, injusto, falso e incorrecto". A medida que el incidente se desarrolla, se está convirtiendo en otro "ojo de la tormenta" que atrae la atención del público.
(Foto de la oficina de Guochuang Capital por nuestro reportero Zhang)
El 2 de agosto, en la sala de conferencias de Guochuang Capital, los principales líderes y personal legal de la compañía aceptaron una entrevista exclusiva con nuestro reportero. respondió a temas controvertidos relevantes. La persona relevante a cargo de Guochuang Capital le dijo a este periodista que Huachangda solicitó este préstamo a Guochuang Capital y acordó otorgar el préstamo en función del estado crediticio de Huachangda y del "Quién da el dinero" del Banco Popular de China. Según el principio de "pagarlo en su cuenta y controlarlo", Guochuang Capital pagará directamente los fondos del préstamo a la cuenta de Huachanda. Según el fallo judicial, Huachangda debería asumir la responsabilidad del pago.
Guochuang Capital declaró que, con base en las sentencias efectivas del Tribunal Popular Intermedio de Wuhan y el Tribunal Popular Superior Provincial de Hubei, así como el "Aviso de Ejecución" y la "Orden de Declaración de Propiedad" emitidas por el Tribunal Popular Intermedio de Wuhan Tribunal (2019 E 01 ZhiNo. 1854), Hua Changda es ahora la persona sujeta a ejecución. Si la sociedad incumple sus obligaciones de pago determinadas por la sentencia efectiva dentro del plazo señalado, será incluida como morosa.
El comprobante de transferencia proporcionado por Guochuang Capital también muestra que el 25 de julio de 2006 de 2065438, Guochuang Capital transfirió 200 millones de yuanes a la sucursal Shiyan Liuyan del Banco Industrial y Comercial de China a través del Departamento de Negocios del Banco Hankou. El nombre de la cuenta del beneficiario es Huachangda y el comentario es "Préstamo de plataforma en efectivo".
Hua Changda y Yan Hua declararon que el préstamo era un préstamo personal de Yan Hua. Después de que los fondos ingresaron a la cuenta de Hua Changda, se transfirieron 200 millones de yuanes de fondos de préstamos a la cuenta personal de Yan Hua en lotes. En una declaración personal firmada el 11 de junio de este año, Yan Hua también admitió que el préstamo era su préstamo personal y dijo: "Durante el proceso de negociación en ese momento, dejé claro al intermediario y a los líderes de Guochuang Capital que era mi préstamo personal Guochuang Capital Después de que Chuang Capital pagara 200 millones de yuanes a la cuenta de Huachangda, le dije a Huachangda que este era mi préstamo personal y le pedí a la empresa que cotiza en bolsa que me lo transfiriera personalmente.
”
En cuanto al contenido de la declaración personal de Yan Hua, el responsable pertinente de Guochuang Capital dijo a los periodistas que el contenido de su declaración personal no ha sido investigado ni determinado por las autoridades judiciales y es su opinión subjetiva. y no será aceptado Según Huachangda Se reveló que la compañía denunció a Yan Hua a la agencia de seguridad pública por presuntos delitos. Yan Hua ahora es sospechoso, y su declaración personal es aún más sospechosa. >“La disputa por la deuda de Yan Hua no tiene nada que ver con nuestra empresa. Nuestra empresa nunca ha firmado un contrato de préstamo o acuerdo complementario con Guochuang Capital, nunca ha pedido dinero prestado a Guochuang Capital y nunca ha tenido la intención de pedir prestado a Guochuang Capital. "Huachangda declaró en un anuncio anterior que las partes interesadas relevantes de Guochuang Capital eran sospechosas de violaciones graves de la ley, y la compañía ha informado del caso a los departamentos pertinentes.
La persona a cargo del departamento legal de Huachangda Dijo a los periodistas que la empresa ha estado trabajando con Yanhua desde 2015 y tiene una relación de deuda y acreedor relacionada, y que el saldo de la deuda de la empresa pagadera a Yanhua a finales de año era de más de 300 millones de yuanes. "Después, Yanhua pidió prestados 200 millones. yuanes de la empresa. Le dijo a la empresa que había confiado a Guochuang Capital la remesa de 200 millones. Incluyendo estos 200 millones de yuanes, la empresa pidió prestados más de 500 millones de yuanes a Yanhua. La empresa registró 200 millones de yuanes (transferidos desde Guochuang Capital) como préstamo de accionistas individuales a la empresa. Posteriormente, Yanhua pidió a la empresa que reembolsara el préstamo y la empresa pagó todos los préstamos a Yanhua. ”
“El saldo de los préstamos de la empresa y los accionistas se divulga verazmente en el informe anual y en el informe semestral. Por ejemplo, a finales de junio de 2007, la deuda de la empresa con Yan Hua era de aproximadamente 28 millones de yuanes. 2065438 El 30 de junio y el 4 de julio de 2007, la empresa pagó a Yan Hua 5 millones de yuanes y 22,99 millones de yuanes respectivamente. Después de la auditoría, se confirmó que el saldo de la deuda relacionada de la empresa con Yanhua era cero. ", dijo la persona a cargo.
¿4 millones de yuanes son un "honorario de asesoramiento financiero"?
¿Está Guochuang Capital calificado para otorgar un préstamo de 200 millones de yuanes a Huachangda? ¿La emisión del préstamo es El cumplimiento del proceso es otro foco de atención. En las declaraciones de Yan Hua y Huachangda, las acusaciones de que los intermediarios Li Qingxia y Guochuang Capital recibieron 2 millones de yuanes y 4 millones de yuanes respectivamente también llenaron de dudas el incidente.
En el anuncio, Huachangda acusó directamente a Guochuang Capital, como institución financiera profesional con activos de propiedad estatal, de no tener las calificaciones financieras para otorgar préstamos, violar gravemente las regulaciones de licencias financieras y no otorgar un enorme préstamo de 200 millones. yuanes en violación de las regulaciones Hubo omisiones graves en la revisión, la emisión y las inspecciones de seguimiento posteriores al préstamo de cualquier proceso de revisión. Era claramente un préstamo personal de Yan Hua, y el sello utilizado por Yan Hua era falso. p>
En una carta de informe con el sello oficial de la empresa proporcionada por Huachangda a este periodista, la empresa también enumeró 33 fallas importantes por la falta de ejecución por parte de Guochuang Capital de los procedimientos de revisión del progreso al emitir un préstamo de 200 millones de yuanes, incluido el crédito ilegal. negocios, errores importantes en los procedimientos de préstamo, falla general en la gestión posterior al préstamo, etc.
Según la carta de informe de Huachangda, nadie de Guochuang Capital vino a Huachangda desde antes del préstamo hasta después del mismo. Inspección del sitio, toda la información se juzgó en base a la presentación de Yan Hua y su conductor Hu Kai, sin ninguna verificación in situ o verificación de asuntos financieros con el representante legal de la compañía, Chen Ze.
Se envió a. Este reportero en su respuesta escrita, Guochuang Capital declaró que además de obtener la información básica, la estructura de gobierno corporativo y el estado crediticio de la empresa de Huachanda a través de información pública, Guochuang Capital también exigió a Huachanda que proporcionara el informe crediticio, los estados financieros y los principales productos más recientes. Introducción, el establecimiento del Fondo Huachangda MA, situación y progreso de la colocación privada, emisión y progreso de bonos corporativos y confirmación del propósito del préstamo, acuerdos de fuente de pago posterior y otros detalles relevantes. Además, Guochuang Capital también visitó la producción de Huachangda. Sede de Shiyan, estado de producción y operación de la subsidiaria de propiedad total de Huachangda, Shanghai Demeike, pedidos de clientes y fotografías en el sitio
“La información anterior es obtenida por el personal de Huachangda a través de la empresa de Huachangda. . Guochuang Capital declaró. La información del correo electrónico entre el empleado de Hu Changda, Hu Kai, y Guochuang Capital obtenida por el periodista mostró que Hu Kai afirmó ser el "secretario del presidente Yan Hua" en las declaraciones de Yan Hua y Huachangda. es solo el conductor de tiempo completo de Yan Hua y no tiene otro puesto en Huachangda.
En cuanto a las calificaciones del préstamo, Guochuang Capital respondió a la entrevista de este periodista y dijo que tanto Guochuang Capital como Huachangda estaban registrados y. Persona jurídica jurídica válidamente existente.
Según la interpretación judicial emitida por la Corte Suprema sobre el juicio de casos de préstamos privados, las personas jurídicas pueden celebrar contratos de préstamos privados debido a necesidades de producción y operación. Este préstamo es un préstamo privado entre Guochuang Capital y Huachangda. Los fondos del préstamo se utilizan para la producción y operación de Huachangda y no son préstamos de instituciones financieras. Guochuang Capital no ha otorgado préstamos en violación de las regulaciones.
Yan Hua dijo en una declaración personal: "Li Qingxia dijo que debemos pagar beneficios a las partes interesadas relevantes de Guochuang Capital 2; de lo contrario, no obtendremos el préstamo. Acepté el préstamo. Guochuang Capital lo hizo. No propuso a Huachang Da realizar inspecciones in situ para comprender las condiciones operativas y las necesidades de préstamos de las empresas que cotizan en bolsa, diciendo que si se otorgaran beneficios, se podría acomodar el canal verde y se podrían renunciar a los procedimientos normales de revisión de préstamos".
Según Yan Hua, 2065438 de julio de 2006. El día 25, al realizar el préstamo, Guochuang Capital transfirió 4 millones de yuanes a la cuenta del Banco Tianfeng Tianying proporcionada por Li Qingxia como una tarifa de beneficio a las partes interesadas relevantes de Guochuang Capital At. al mismo tiempo, pagó 200 yuanes a Li Qingxia a través de Xie Yi, un ex empleado de Huachangda.
Los registros de transferencia bancaria obtenidos por este reportero también muestran que el 25 de julio de 2006, Yan Hua transfirió 2065438 a Tianfeng Tianying Investment Co., Ltd. (en adelante, "Tianfeng Tianying") a través de Industrial y el Banco Comercial de China. La cuenta transfirió 4 millones de RMB y el agente era Hu Kai. Esto concuerda con la declaración personal de Yan Hua y la carta informativa de Hua Changda.
(El comprobante de transferencia lo proporciona Huachangda)
La información industrial y comercial muestra que Tianfeng Tianying alguna vez fue Tianfeng Tianying. 2065438 En febrero de 2008, Tianfeng Tianying pasó a llamarse Tianfeng Tianying.
Entonces, ¿bajo qué nombre ingresaron los 4 millones de yuanes transferidos por Yan Hua a Tianfeng Tianying a la cuenta corporativa de la empresa? ¿Se trata, como dijo Yan Hua, de una "tarifa de facilitación" pagada a las partes interesadas pertinentes de Guochuang Capital?
A este respecto, Guochuang Capital declaró que los 4 millones de yuanes fueron los honorarios de asesoramiento financiero cobrados por Tianchen Tianying por este préstamo. Tianzhu Tianying firmó un acuerdo de asesoramiento financiero con Huachangda y se transfirieron 4 millones de yuanes a la cuenta de la empresa de Tianzhu Tianying. Sin embargo, la explicación de Guochuang Capital no puede utilizarse como respuesta a esta pregunta. Al final, prevalecerá la explicación de Tianfeng Tianying.
Deng Zhengguo, subdirector general de Guochuang Capital, dijo a los periodistas que el director de inversiones Zhang Haiyan, el director general Zhou Xin y el subdirector general Wang Kai, que gestionaban el préstamo en ese momento, han estado trabajando en la empresa. . Después del autoexamen y la comunicación con la empresa, el personal relevante no tuvo un comportamiento desviado al cobrar los beneficios. Huachangda afirmó que lo ha informado y que si los departamentos pertinentes investigan esto, la empresa cooperará activamente con la investigación.
El 3 de agosto, Vagrancy, representante legal y director general de Tianfeng Tianying, confirmó en una entrevista con este periodista que la empresa había recibido 4 millones de yuanes de Yan Hua en su cuenta corporativa, pero era Honorarios de consultoría financiera. "La empresa firmó previamente un acuerdo de servicios de consultoría y un acuerdo de pago encomendado con Huachangda. Huachangda una vez le confió a Yan Hua el pago personal de la tarifa de contratación. Los ingresos de la empresa pertenecen a todos los accionistas y Yan Hua no paga ninguna tarifa de beneficio personal".
Disputas sobre la agencia aparente
Como parte central en la “disputa por préstamos de 200 millones de yuanes” de Huachangda, el ex presidente, actual controlador y principal accionista de Huachangda, Yan Hua, ya abandonó el país. Según la declaración de su ex esposa Luo Hui en una entrevista con periodistas, la fecha de renuncia de Yan Hua era 201115.
En cuanto a los orígenes del sello oficial de Huachangda Company y el sello personal del representante legal de la empresa, Yan Hua, Yan Hua declaró en su declaración personal y en el video de investigación que era su sello personal. "El día antes de firmar el contrato de préstamo, vi un pequeño anuncio grabado al costado de la carretera cerca de la estación de pasajeros de Fujiapo en el distrito de Wuchang, ciudad de Wuhan, solicitando a la otra parte que grabara el sello oficial de Huachangda y el sello privado del representante legal de la compañía, Chen. Ze."
(Declaración personal firmada por Yan Hua en presencia de un abogado del bufete de abogados Linyu de Hong Kong)
Según el responsable de Huachangda, donde Yan Hua vive no No estoy seguro. "Él y Yan Hua sólo pueden mantener una cierta frecuencia de comunicación a través del correo electrónico de la empresa". Dado que Yan Hua vive en el extranjero, la autenticidad de los sellos utilizados en el contrato de préstamo y el acuerdo complementario firmado por ambas partes también se ha convertido en la clave. definiendo las responsabilidades de pago, y se supo que ocurrieron cuatro disputas entre agencias.
El Tribunal Popular Intermedio de Wuhan sostuvo que el foco de la disputa era si la firma por parte de Yan Hua del contrato de préstamo y acuerdo complementario con Guochuang Capital en nombre de Huachangda constituía una agencia aparente cuando el sello no podía ser confirmado. . Después de la revisión, el Tribunal Popular Intermedio de Wuhan sostuvo que el comportamiento de Yan Hua al celebrar y ejecutar el contrato de préstamo con Guochuang Capital en nombre de Huachangda cumplió con los elementos de agencia aparente y constituyó que Huachangda debería asumir la responsabilidad civil por las acciones de Yan Hua. .
El Tribunal Popular Superior de la provincia de Hubei sostuvo en la sentencia final que, aunque la agencia de tasación determinó que el sello colocado en el contrato antes mencionado era incompatible con el sello registrado por Huachangda en el departamento de administración industrial y comercial , también afirmó específicamente que incluso si también existen diferencias obvias en los sellos de los dos sellos registrados, y no están estampados con el mismo sello. En vista de que el sello oficial utilizado por Huachangda no es único, y hay casos en los que se utilizan varios sellos al mismo tiempo, no se puede concluir que el sello oficial estampado por Huachangda en el contrato de préstamo y en el acuerdo complementario esté falsificado simplemente porque es incompatible con el sello oficial registrado.
“En vista de que no se puede confirmar la autenticidad del sello chino Changda en el contrato de préstamo, los tribunales de primera y segunda instancia finalmente determinaron que el contrato involucrado en el caso era verdadero y válido con base en "Los hechos y las disposiciones relevantes de la aparente relación legal de agencia", dijo Guochuang Capital, basándose en los hechos relevantes y las sentencias del Tribunal Popular Intermedio de Wuhan y el Tribunal Superior Provincial de Hubei, el tribunal determinó que Yan Hua tenía derecho a firmar. El contrato en nombre de Huachangda, se estableció la relación de préstamo entre Guochuang Capital y Huachangda, y Huachangda debería asumir la responsabilidad de pago.
"Guochuang Capital y Huachangda solo establecieron una relación de cooperación debido a este préstamo y no tienen otros negocios. La compañía no tiene ningún canal para obtener evidencia de que Huachangda utiliza múltiples sellos oficiales al mismo tiempo". dicho .
Se entiende que 2065438 El 27 de febrero de 2007, Guochuang Capital firmó un "Acuerdo de Transferencia de Créditos" con Hubei Tianqian Asset Management Co., Ltd. (en adelante denominado "Hubei Tianqian"), transfiriendo el Los derechos de acreedor de los que disfruta Guochuang Capital se transfirieron a Hubei Tianqian a un precio de 131 millones de yuanes y se transfirieron a Huachangda y Yanhua.
Este comportamiento de transferencia también ha sido cuestionado por Huachangda. “Después de que Guochuang Capital otorgó enormes préstamos y causó pérdidas, para encubrir sus actividades ilegales y criminales y las pérdidas resultantes de activos estatales, transfirió los enormes derechos de acreedor a la parte relacionada Hubei Tianqian mediante una transferencia falsa de derechos de acreedor, y firmó un contrato con él para recomprar los derechos del acreedor al precio original." Hua Changda afirmó en la carta informe que su comportamiento de encubrimiento ha sido confirmado por la sentencia civil del Tribunal Popular Intermedio de Wuhan.
En este sentido, Guochuang Capital dijo a los periodistas que la transacción entre Guochuang Capital y Hubei Tianqian es un comportamiento comercial normal. El tribunal consideró que la transacción no afecta la esencia del reclamo.
"La transferencia de los derechos de acreedor a Hubei Tianqian se debe al reconocimiento de Hubei Tianqian. Es difícil para este país acreedor crear capital y recuperar capital por sí solo. Hubei Tianqian tiene una licencia de gestión de activos y profesionales hacer cosas profesionales ", dijo Deng Zhengguo En una entrevista con este periodista, dijo que las dos partes habían firmado un acuerdo de recompra, pero había sido reconocido por el tribunal. Aunque el obligante del derecho del acreedor ha sido transferido, el deudor Huachangda no cambiará, ni cambiará el hecho de que Huachanda cumpla con sus obligaciones de pago de la deuda.
De acuerdo con el "Aviso de ejecución" y la "Orden de declaración de propiedad" emitidos recientemente por el Tribunal Popular Intermedio de Wuhan, se ordenó a Huachangda que cumpliera con todas las obligaciones especificadas en la Sentencia Civil N° 3403 de la República de China de 2018. E 01. Al 5 de julio de 2018, el interés era de 20128.800 yuanes sobre la base de un capital de 150 millones de yuanes, los intereses y los intereses de penalización desde entonces hasta la fecha de pago se calcularon sobre la base de la tasa de interés anual de 19,50, es decir, la tasa de interés anual de 19,50. capital, intereses e intereses de penalización al 30 de junio de este año. El interés de penalización total es 1.