El mercado está mejor ahora. ¿Qué fondo es mejor comprar?

2. El riesgo de la inversión es siempre inversamente proporcional al rendimiento. Si considera la seguridad y los bajos costos de transacción del fondo, puede elegir un fondo de bonos con bajo riesgo y bajo rendimiento. El ingreso anual promedio a largo plazo es de 8 a 15 y básicamente no existe ningún seguro contra pérdidas en el momento actual. Los fondos de bonos Clase B o Clase C generalmente no tienen tarifas de transacción. Actualmente, recomendamos dos excelentes fondos de bonos: E Fund Enhanced Return B y Harvest Diversified Income B...

En segundo lugar, el mundo está cambiando. El antiguo griego Heráclito dijo hace mucho tiempo: "No se puede bañarse dos veces en el mismo río". La inversión también es un mundo cambiante. Cuando compra y mantiene un fondo durante un período de tiempo, pueden ocurrir situaciones insatisfactorias, como cambios de administrador de fondos, caída del rendimiento, etc. En este momento, es posible que se enfrente a una pregunta: ¿Debería vender el fondo?

1. El objetivo de inversión ha cambiado.

La inversión de todos se basa en el logro de objetivos financieros, por lo que cuando los objetivos cambian, la inversión debe ajustarse en consecuencia. Por ejemplo, originalmente consideró comprar una propiedad en los próximos cinco años, por lo que compró sus fondos temporalmente inactivos en un fondo de bonos. Pero ahora que está casado, su cónyuge es dueño de la propiedad y usted planea usar el dinero para la jubilación. De esta manera, puede vender fondos de bonos y comprar fondos de acciones, porque el tiempo para gastar el dinero se retrasa.

En términos generales, a medida que se acerca el momento de alcanzar los objetivos de gestión financiera, los bonos deberían representar una mayor proporción en la cartera de inversiones del fondo. Debido a que son menos volátiles, las fluctuaciones en el valor neto del fondo también son relativamente pequeñas. , por lo que incluso si vende el fondo en un corto período de tiempo, no sufrirá pérdidas debido a una fuerte caída en el valor neto.

2. Vuelva a buscar el equilibrio

Incluso si sus objetivos de inversión permanecen sin cambios y el plan de asignación de activos no cambia, a veces aún necesita ajustar ligeramente la cartera de inversiones para ceñirse a los objetivos. intención original de invertir. Por ejemplo, si sus fondos de acciones en general tienen un mal desempeño en un año determinado, necesitará vender los fondos de bajo rendimiento para reequilibrarlos. Para otro ejemplo, inicialmente estableció la proporción de activos en acciones en la cartera en 70%. Sin embargo, durante el año pasado, los fondos en acciones en la cartera tuvieron un desempeño brillante, lo que provocó que la proporción de activos en acciones en toda la cartera aumentara rápidamente. al 85%, lo que está lejos del objetivo de asignación de activos. En este momento, también es necesario reequilibrar o convertir adecuadamente algunos fondos de acciones en otras variedades con activos de acciones más bajos, o invertir en fondos con características de riesgo-retorno más bajas al aumentar el monto de la inversión.

3. Entendí mal los fundamentos desde el principio.

Así como puedes devolver la ropa que compraste si no te queda bien, a veces es necesario “devolver” las inversiones. Por ejemplo, es posible que no sepa lo suficiente al principio y elija un fondo que parezca tener un estilo de inversión estable y una preferencia por las acciones de primera línea. Sin embargo, este no es el caso. El fondo invierte agresivamente, posee una gran cantidad de acciones de alta tecnología y su rendimiento fluctúa mucho. En este momento, en lugar de esperar a que los administradores de fondos se centren en las acciones de primera línea, es mejor cambiar a otros fondos. Hay muchas cosas en la vida que no se pueden revertir. Espero que la inversión esté a nuestro alcance.

4. El desempeño no cumplió con las expectativas.

Aunque desde una perspectiva de inversión a largo plazo, no es un gran problema si tu fondo tiene un mal rendimiento durante un año, otra cosa es si está así durante dos o tres años consecutivos. Antes de vender un fondo, debe comparar el rendimiento del fondo con un punto de referencia de rendimiento para confirmar si realmente no cumple con las expectativas.

A veces el fondo se comporta inesperadamente bien y tenemos que plantearnos venderlo y guardarlo en nuestro bolsillo. Porque el alto rendimiento a menudo esconde grandes riesgos.

5. Los fundamentos han cambiado.

Si compra un fondo de crecimiento de mediana capitalización para aumentar la posición de su cartera en acciones de crecimiento de pequeña y mediana capitalización. Pero los administradores de fondos continúan agregando posiciones en acciones de crecimiento de gran capitalización, lo que resulta en una gran cantidad de acciones de crecimiento de gran capitalización en su cartera personal. En este momento, es necesario vender algunos fondos de crecimiento y reemplazarlos con otros fondos para mantener el diseño original de la cartera de inversiones.

Sin embargo, es necesario aclarar qué es un cambio de estilo inversor.

A veces, cuando las condiciones de las acciones cambian, no es porque la estrategia de inversión del administrador del fondo se haya desviado. Por ejemplo, los administradores de fondos compran acciones de crecimiento de mediana capitalización y luego estas acciones ingresan a las filas de crecimiento del gran mercado debido a cambios en las condiciones fundamentales.

6. Demasiada presión

Si tienes demasiada presión para dormir por tener este fondo. El fondo puede fluctuar tanto que incluso si utilizas esta inversión para comprar una casa nueva en el futuro, no te calmará, al contrario, te preguntarás todos los días si has perdido algunos metros cuadrados debido a los cambios; en patrimonio neto. En este caso, debes vender el fondo con determinación. Recuerda: conoce tu fondo, conócete a ti mismo y no vuelvas a cometer el mismo error.

Además, debe prestar especial atención a cómo invierte el fondo en el futuro; prestar atención a cuánto perdió en el peor año y trimestre, y preguntarse si podrá soportarlo en tales circunstancias.