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El informe de estrategia de fondos de febrero de Debon Securities cree que el optimismo cauteloso es el tono principal para que las compañías de fondos juzguen la tendencia del mercado en 2008, y se considera que los fondos pueden adoptar más ideas de operación de banda.
Jiangnan Securities señaló que bajo la situación de controlar la alta inflación en China, ha habido otra tormenta de nieve, la tendencia de la inflación es severa, las medidas administrativas continúan reemplazando las manos del mercado y el mercado se está ajustando. en cualquier momento. En medio de esta incertidumbre, los mercados bursátiles altamente valorados también fluctúan en consecuencia. A corto plazo, es poco probable que el mercado de valores mejore significativamente en el primer trimestre, y los correspondientes valores netos de los fondos de acciones que invierten principalmente en acciones también fluctuarán.
Essence Securities cree que desde una perspectiva de tendencia a largo plazo, las acciones de las industrias del carbón, la electricidad, el transporte, el acero, los materiales de construcción, la química y farmacéutica (API), la aviación y las industrias financieras tienen una tendencia alcista relativamente clara. tendencia. Por lo tanto, se recomienda que los inversores aumenten adecuadamente las posiciones de fondos en acciones con grandes participaciones en estas industrias. Además, desde la perspectiva del estilo de inversión, los fondos con fuertes posiciones en acciones de primera línea de segundo y tercer nivel merecen atención. Las instituciones prefieren los fondos cerrados.
En cuanto a los fondos cerrados, todas las instituciones son optimistas. En 2008, expirarán seis fondos de tipo cerrado, dos de los cuales han entrado en el proceso de cierre, y las oportunidades de arbitraje de los cuatro fondos restantes seguirán atrayendo la atención del mercado. Debon Securities dijo que puede centrarse en Jijinkexiang y Jijinkehui. Además, combinado con el análisis del valor de la inversión a largo plazo de los fondos cerrados, la cartera de fondos cerrados recomendada por Deppon Securities es Tahoe, Yitong, Jinghong, Kexiang y Ruifu Jinjin.
Los fondos de bajo riesgo y los fondos cerrados con altos dividendos se han convertido en la primera opción en el futuro próximo. Jiangnan Securities señaló que para los fondos cerrados, se recomienda prestar atención a fondos como Fenghe, Tahoe, Tianyuan y Kaiyuan que han anunciado anuncios de dividendos elevados. Ex dividendos, su descuento sería del 35.
Essence Securities cree que se espera que el mercado de dividendos en el primer trimestre de 2008 esté en escena. Por lo tanto, el mercado prefiere las fundaciones cerradas con altas tasas de descuento y altos ingresos distribuibles residuales. Las combinaciones que recomiendan son:
Larga duración: Ruifu Aggressive, Taihe. A corto plazo: Puhui, Jinxin, Pufeng, Yuyang, Yitong.
La caída trae una oportunidad de compra abierta.
Aunque todavía hay algunas incertidumbres en el mercado, vale la pena esperar con ansias el próximo desempeño. Para los fondos abiertos, Debon Securities cree que las ideas de inversión para fondos abiertos este mes son cautelosamente optimistas. El ajuste a la baja del mercado crea condiciones para una intervención estratégica.
Los fondos recomendados por Debon Securities a los que prestar atención incluyen: China AMC Large Cap Select, Morgan China Advantage, Industrial Trends, Morgan Alpha, GF Jufeng, China Universal Advantage Growth, Huaan Manulife, GF Small Cap Growth , Cosecha Crecimiento constante y constante.
Al mismo tiempo, el informe de febrero de Essence Securities también cree que el mercado de valores ha experimentado una fuerte corrección y los fondos relacionados con acciones han tenido un mal desempeño, pero todos han superado al mercado y la caída ha traído mejores oportunidades de compra.
Para los inversores que poseen fondos de acciones parciales, es una buena elección continuar manteniéndolos en la actualidad.
En febrero de 2008, Essence Securities recomendó que los inversores prestaran atención a las siguientes carteras de fondos:
Radical: ChinaAMC Superior Growth, Morgan Stanley Growth Pioneer, ChinaAMC SSE 50ETF, Guo Futianyi Value, Cuantificación prudencial de Everbright.
Conservador: Ingresos de crecimiento de la cosecha, Selección de ventaja universal de China, Inversión de tendencia Xingye, Crecimiento constante del Fondo E, Crecimiento constante del Sur, Crecimiento estratégico n.º 2 del Fondo E.
Conservador: Hua Bonos Baoxingye Baokang, CITIC estables y rentables.
Aquellos que pueden tolerar altos riesgos pueden elegir fondos indexados como 50ETF y ETF de dividendos; los entusiastas de bajo riesgo pueden optar por invertir en fondos de bonos con altos dividendos, fondos del mercado monetario y fondos cerrados. Al mismo tiempo, vale la pena invertir en los fondos que se liberarán y las posiciones bajas generarán buenos rendimientos. Además, el mercado de bonos ha estado subiendo recientemente debido a la búsqueda de fondos de refugio. Sin embargo, sin un final claro del canal de aumento de las tasas de interés, habrá una ola de ajustes en el mercado de bonos, por lo que los fondos de bonos también lo han hecho. el riesgo de ajuste en un futuro próximo. Nota: Bonos de cosecha, Nanfang Baoyuan.
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¿Cómo elegir un fondo de inversión fija?
Los inversores en fondos a menudo se enfrentan a dos opciones: ¿invertir todo su dinero en el fondo de una vez o invertir gradualmente una cantidad fija de forma regular?
Para los trabajadores de oficina con un ingreso mensual fijo, después de deducir los gastos de manutención necesarios cada mes, es posible que los fondos restantes deseen participar en un plan de inversión fija del fondo, que no solo puede cultivar hábitos de ahorro a largo plazo, sino también También proporciona beneficios para uno mismo. Acumular una fortuna. ¿Qué es mejor, una inversión única o una inversión fija regular? Es posible que desee prestar atención a los siguientes puntos:
Estrategia de inversión única
La premisa para que los inversores adopten una estrategia de inversión única es que creen que el mercado subirá más de lo que bajará.
Por ejemplo, A y B tienen cada uno 6,5438 millones de yuanes invertidos en el fondo. A compró un fondo abierto a la vez y B invirtió 2000 yuanes en el fondo cada mes durante 5 meses. Durante este período, el valor neto de las acciones del fondo siguió aumentando, por lo que el efectivo en manos de B no fue suficiente para comprar la misma cantidad de acciones del fondo que A. Entonces, al final del quinto mes, A tenía más acciones del fondo y el El ingreso era mayor que el de B. Pero si durante este período, el valor neto de las acciones del fondo continuó cayendo y B podía comprar más acciones del fondo, al final del quinto mes, el ingreso por inversiones de B era mayor que el de A.
El valor neto del fondo aumentó.
El valor neto del fondo ha disminuido
Por supuesto, los anteriores son dos supuestos extremos. Durante este período, es común que el valor neto de las participaciones del fondo fluctúe hacia arriba y hacia abajo. Debido a que la cantidad de fondos que B compra cada mes es fija, cuando el valor neto aumenta, el número de compras es relativamente pequeño; cuando el valor neto cae, compra más; En el quinto mes, quién posee la mayor cantidad de participaciones en el fondo depende del grado de fluctuación del patrimonio neto.
Fluctuaciones en el valor neto del fondo
Inversión fija regular
Un beneficio de la inversión fija regular es que cuando llega el buen momento, puedes comprar más unidades de fondos. Con este método, no es necesario prestar atención a las fluctuaciones a corto plazo del mercado: ya sea que esté subiendo o bajando, los 2.000 yuanes deben usarse para comprar fondos. Esto es disciplina.
Para evitar sentimentalismos y rumores, la inversión regular en una cantidad fija es un método de inversión sólido, especialmente para inversores indecisos. La inversión única es adecuada cuando el mercado continúa subiendo o cuando confía en que no comprará ni venderá en el momento equivocado.
Por un lado, la inversión fija regular puede reducir los riesgos. Cuando el valor neto del fondo cae, el valor neto de sus activos de inversión caerá incluso si el número de unidades del fondo que posee permanece sin cambios. Debido a que la inversión fija se absorbe en etapas, no sólo le permite comprar más fondos a un precio más bajo cuando el valor neto cae, sino que también reduce las pérdidas en las inversiones que ya tiene.
Por otro lado, la conveniencia de la inversión fija regular reside en la "disciplina". Los inversores tienden a perseguir el desempeño pasado de un fondo, comprando cuando el fondo tiene un buen desempeño y vendiendo cuando el rendimiento del fondo disminuye. En realidad, se trata de una operación de banda seleccionada en función de la sincronización del mercado. La inversión fija regular evita este tipo de operación oscilante y le permite convertirse en un inversor disciplinado, evitando así los errores de inversión causados por la búsqueda ciega de fondos calientes.
¿Cómo elegir un fondo de inversión fija?
Algunos inversores creen que el mayor beneficio de la inversión fija es la estabilidad. Este método se utiliza para invertir en fondos agresivos o activos, como fondos de acciones, fondos de asignación activa, etc., y a menudo puede lograr buenos rendimientos. . En previsión de un aumento de la amplitud del mercado en 2008, los fondos de acciones y los fondos de asignación activa tienen posiciones más altas y mayores fluctuaciones en los ingresos netos, lo que hace que la inversión fija sea más sólida. Vale la pena señalar que los fondos indexados también se pueden utilizar como una opción para que los inversores realicen inversiones fijas, pero los fondos ETF no pueden participar en inversiones fijas. Para los inversores ordinarios con fondos limitados, dichos fondos sólo pueden comprarse y venderse en el mercado secundario. Además, el número de fondos de inversión fija debe combinarse con el número de fondos de la cartera de inversiones. Si el método de inversión del fondo es una combinación de inversión fija regular e inversión única, el número de fondos de inversión fija no debería ser demasiado grande. En operaciones específicas, los inversores también deben consultar el sitio web de la compañía de fondos o consultar al personal de servicio al cliente correspondiente para determinar si su fondo tiene la función de inversión fija.
¿Qué deberían hacer los inversores con respecto a las inversiones puntuales y las inversiones periódicas? Depende de cuánto tiempo desee obtener un rendimiento y de si le interesa maximizar el retorno de la inversión o minimizar el riesgo.
Cuanto más corto sea el periodo de rentabilidad esperado, más fácil será provocar pérdidas si eliges una inversión única. Para fondos con rendimiento inestable y grandes fluctuaciones en el valor neto, la inversión fija puede ser más adecuada. También puede combinar estos dos métodos, invertir una parte de los fondos a la vez y luego organizar una inversión mensual fija para lograr un enfoque integral y aprender de las fortalezas de cada uno.
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