¿Qué significa la certificación KYC?

La certificación KYC es en realidad un mecanismo de autenticación de nombre real, que se utiliza principalmente para prevenir el lavado de dinero, el robo de identidad, el fraude financiero y otras actividades delictivas. 1. El significado chino de KYC es conocer a su cliente. El objetivo principal de "Conozca a su cliente" es detectar e informar eficazmente comportamientos sospechosos mediante la verificación de la identidad del cliente y la comprensión del comportamiento comercial, porque a menos que tenga un conocimiento completo del cliente y pueda predecir el comportamiento comercial del cliente, no podrá hacerlo de manera razonable y Detectar eficazmente comportamientos anormales y quizás sospechosos a partir de los comportamientos diarios y habituales de los clientes. 2. La certificación KYC suele ser inseparable de la lucha contra el blanqueo de capitales. Son términos profesionales en el ámbito financiero. La autenticación de cuentas KYC generalmente se divide en dos tipos: la primera es la autenticación de cuentas personales; la segunda es la autenticación de cuentas corporativas. 3.: Las reglas KYC se refieren a las reglas de conocer a su cliente. Si las instituciones financieras no pueden identificar claramente a sus clientes, serán aún más reacias a prestarles, lo que obstaculizará la inclusión financiera, que es indispensable para los esfuerzos de la comunidad internacional por lograr la integridad financiera y la inclusión financiera. KYC se ha convertido en una parte esencial de todas las actividades financieras en la comunidad internacional. Se utiliza principalmente para prevenir el blanqueo de capitales, el robo de identidad, el fraude financiero, etc.