Esquema del examen de crédito empresarial de calificación de Junior Bank 2020

Plan de estudios del examen Junior Credit Company para materias prácticas del examen de calificación profesional para empleados bancarios.

Objetivo del examen

A través del examen de pregrado, la capacidad del candidato para utilizar conocimientos relevantes en el campo del crédito corporativo bancario para manejar negocios básicos de crédito corporativo bancario, incluido el conocimiento básico de crédito corporativo. crédito, procedimientos de operación de crédito corporativo, métodos de análisis y requisitos de gestión, así como leyes y regulaciones relacionadas con el crédito corporativo, etc.

Contenido del examen

1. Crédito corporativo

(1) Dominar los elementos y tipos de crédito corporativo;

(2) Ser familiarizado con la empresa Los principios, procesos y estructura organizacional de la gestión de crédito;

(3) Comprender el contenido básico y los requisitos para desarrollar el crédito verde;

(4) Dominar los principales productos del crédito empresarial.

Dos. Aceptación de solicitudes de préstamo e investigación previa al préstamo

(1) Estar familiarizado con las calificaciones y condiciones básicas que deben tener los prestatarios, los derechos y obligaciones de los prestatarios y la clasificación de los prestatarios;

(2) ) Dominar el contenido y los métodos de las entrevistas en la etapa de intención del préstamo, los pasos de retroalimentación interna, la preparación del material y las precauciones;

(3) Dominar los métodos y el contenido de las investigaciones previas al préstamo;

( 4) Familiarícese con el contenido básico del informe de investigación previo al préstamo.

3. Análisis de la demanda de préstamos

(1) Familiarizarse con la importancia del análisis de la demanda de préstamos y los factores que influyen en la demanda de préstamos;

(2) Ser familiarizado con el análisis de la demanda de préstamos Métodos para utilizar información relevante para determinar si una empresa necesita pedir dinero prestado y los motivos de la necesidad de préstamo;

(3) Estar familiarizado con la relación entre la demanda de préstamos y la estructura de la deuda .

IV.Análisis de riesgos del entorno crediticio

(1) Estar familiarizado con los métodos de análisis de riesgos regionales

(2) Estar familiarizado con los métodos básicos de Análisis de riesgos de la industria.

Verbo (abreviatura de verbo) análisis de clientes y calificación crediticia

(1) Familiarizado con el contenido y los métodos básicos del análisis de calidad del cliente;

(2) Familiarizado con los clientes El contenido y los métodos básicos del análisis financiero;

(3) Comprender los objetos, factores, métodos y procesos de las calificaciones crediticias de los clientes.

Gestión de garantías del verbo intransitivo

(1) Comprender la clasificación, alcance, principios y funciones de las garantías de préstamos;

(2) Comprender las características de los garantes de préstamos Calificaciones y evaluaciones, disposiciones generales de garantías, principales riesgos y puntos de gestión, y prevención de riesgos en el negocio cooperativo bancario-fiduciario;

(3) Dominar las condiciones, términos generales, principales riesgos y puntos de gestión de las garantías hipotecarias. ;

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(4) Dominar las condiciones de fijación, normas generales, principales riesgos y puntos de gestión de las garantías prendarias, así como la diferencia entre prenda e hipoteca;

(5) Dominar los conceptos básicos de la gestión de garantías de los bancos comerciales. Principios, requisitos básicos para el control del riesgo de garantías, gestión física y gestión de plazos de las garantías.

7. Aprobación de crédito

(1) Comprender el contenido relevante de la separación de la autorización de crédito y la revisión del préstamo;

(2) Comprender los determinantes y la determinación del proceso de límites de crédito.

(3) Elementos de revisión maestra de préstamos y factores de aprobación.

Ocho. Contratos y pagos de préstamos

(1) Dominar el proceso de firma y los puntos de gestión de los contratos de préstamos;

(2) Dominar las condiciones, principios y procedimientos de revisión para la emisión de préstamos;

(3) Comprender los tipos de pagos de préstamos, las condiciones y puntos de operación de los distintos métodos de pago.

Nueve.

Gestión posterior al préstamo

(1) Comprender el contenido básico del seguimiento posterior al préstamo del prestatario;

(2) Comprender el propósito del préstamo y el seguimiento de la cuenta de pago;

(3) Dominar la gestión de garantes, gestión de garantías y mecanismos complementarios de garantías;

(4) Dominar los procedimientos de alerta de riesgos, sistemas de indicadores y enajenaciones;

(5 ) Crédito maestro Cómo manejar el vencimiento comercial;

(6) Familiarícese con el contenido y los requisitos de la gestión de archivos.

10. Clasificación del riesgo crediticio y provisión de reserva para pérdidas crediticias

(1) Estar familiarizado con el contenido, los objetos, los principios y las normas pertinentes de la clasificación del riesgo crediticio;

> (2) Estar familiarizado con los métodos de clasificación del riesgo de préstamos.

XI. Gestión de préstamos morosos

(1) Dominar el contenido relevante de los préstamos morosos;

(2) Familiarizarse con la disposición de los préstamos morosos.

Apéndice

(1) Reglas generales para préstamos (Banco Popular de China, 28 de junio de 1996)

(2) "Directrices para la debida diligencia crediticia de Commercial Banks" (Yinjianfa [2004] No. 51)

(3) "Directrices para la gestión de riesgos del negocio de crédito a clientes de grupos de bancos comerciales" (Orden de la Comisión Reguladora Bancaria de China No. 4, 2010)

(4) Directrices de crédito verde (Orden CBRC N° 4 [2012])

(5) "Medidas provisionales para la gestión de préstamos de capital de trabajo" (Orden de la Comisión Reguladora Bancaria de China N°. 1)

(6) "Medidas provisionales para la administración de préstamos de activos fijos" (Orden Nº 2 de la Comisión Reguladora Bancaria de China, 2009)

(7) Directrices comerciales para la financiación de proyectos ( emitido por la Comisión Reguladora Bancaria de China [2009] N° 71)

(8) "Directrices comerciales de préstamos sindicados (revisadas)" (Yinjianfa [2011] N° 85)

(9 ) "Directrices de gestión de riesgos de préstamos de MA para bancos comerciales" "(Orden CBRC n.º 5 [2015])

(10) "Aviso del Consejo de Estado sobre el ajuste y la mejora del sistema de capital para proyectos de inversión en activos fijos" (Consejo Estatal de Desarrollo [2015] 51)

(11) "Directrices para la gestión de garantías de los bancos comerciales" (CBRC No. 16 [2065438])

(12) " Directrices para la clasificación del riesgo de préstamos" (CBRC [2007] No. 54)

(13) "Medidas para la administración de transferencias masivas de activos improductivos de empresas financieras" (Jincai [2012] No. 6 )

(14) "Aviso de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre un mayor fortalecimiento del fortalecimiento de las pequeñas empresas de los bancos comerciales" Aviso sobre la exención de crédito para las microempresas" (Nº 2016-56)

Si hay un conflicto entre el contenido de este material de examen y las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios más recientes, prevalecerán las leyes y regulaciones más recientes.

Este programa de estudios y los materiales didácticos del examen son la base para las preguntas del examen de 2019 y años posteriores, y también son materiales importantes para que los candidatos se preparen para el examen. El alcance del examen se limita al programa de estudios, pero no al contenido del libro de texto.