Los últimos estándares de presentación de casos de fraude con tarjetas de crédito en 2021

Base jurídica: Artículo 54 del “Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y persecución de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública”: Si se trata de fraude con tarjetas de crédito se sospecha y ocurre una de las siguientes circunstancias, se presentará un caso para enjuiciamiento:

(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada, o usar un documento de identidad falsificado para obtener una tarjeta de crédito de manera fraudulenta, o usar un tarjeta de crédito vencida o uso de la tarjeta de crédito de otra persona para cometer fraude, con un monto superior a 5.000 yuanes.

(2) Sobregiro malicioso, que asciende a más de 10.000 yuanes.

El término "sobregiro malicioso", como se menciona en este artículo, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y no reembolsar la tarjeta después de dos llamadas del banco emisor de la tarjeta durante más de tres meses.

Sobregiro malicioso, la cantidad es de más de 10.000 yuanes pero menos de 100.000 yuanes, que ha sido reembolsado en su totalidad antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso. Si las circunstancias son manifiestamente menores, no podrá perseguirse la responsabilidad penal conforme a la ley.