Historia del desarrollo de la industria aseguradora mundial
Alrededor del año 2500 a.C., el rey de Babilonia ordenó a monjes, jueces y jefes de aldea que recaudaran impuestos para financiar la extinción de incendios. Los masones del antiguo Egipto establecieron organizaciones funerarias de ayuda mutua para resolver el problema de recaudar fondos para los entierros mediante el pago de cuotas de membresía.
Las organizaciones de soldados del Imperio Romano recaudaron fondos para cubrir los gastos de manutención de las familias de los soldados caídos y gradualmente formaron un sistema de seguros. Con el desarrollo del comercio, alrededor de 1792 a. C., la era de Hammurabi, el sexto rey de Babilonia, los negocios prosperaron. Para ayudar al comercio y proteger las mulas, los caballos y los bienes de las caravanas perdidos, en el Código de Hammurabi se estipuló que la compensación por las pérdidas debería ser compartida.
2. ¿Qué acontecimientos importantes han ocurrido en la industria aseguradora mundial desde la antigüedad hasta el presente? En el año 4500 a. C., apareció en el antiguo Egipto una asociación de ayuda mutua funeraria para hacer frente a los riesgos, que se considera el prototipo original de seguro.
? En 916 a. C., el Código Marítimo de Luod estipuló formalmente el principio de "* * avería gruesa". ? El 23 de octubre de 1347 d.C., Italia emitió la póliza de seguro de viaje más antigua.
? En 1666 hubo un gran incendio en Londres. ? En 1667 d.C., el inglés Nicholas Barber abrió la primera compañía de seguros contra incendios y creó el negocio de seguros moderno.
? En 1762 d.C., se estableció en Inglaterra la Equitable Life Insurance Company, lo que marcó la formación del sistema de seguros de vida moderno. ? En 1805, apareció la primera compañía de seguros en China: "Guangdong Insurance Company".
? En 1858, apareció el seguro de calderas en el Reino Unido, lo que marcó el comienzo del seguro de ingeniería. ? En 1875, se estableció en Shanghai el comerciante de seguros de la dinastía Qing, que fue el primer comerciante de seguros en China.
? En 1880, el seguro de responsabilidad moderno comenzó a tomar forma. ? En 1888 se emitió la primera póliza de seguro de automóvil en Estados Unidos.
? En 1949-10, con la aprobación de la Comisión Económica y Financiera del Gobierno Popular Central de la Nueva China, se estableció la Compañía de Seguros del Pueblo de China. ? En 1959, las operaciones nacionales de PICC cerraron por completo.
? En 1980, China reanudó su negocio de seguros. ? El 1 de octubre de 1995+, se implementó oficialmente la Ley de Seguros de la República Popular China.
? En 1996, se estableció la Compañía de Seguros del Pueblo de China con tres filiales.
Tres. Historia del desarrollo de la industria de seguros extranjera La industria de seguros se ha desarrollado rápidamente y su estatus en la industria financiera internacional y el desarrollo económico mundial ha seguido aumentando. Después de la década de 1970, con el rápido desarrollo de la industria financiera internacional, el estatus y el papel de la industria financiera en el desarrollo económico de los países de todo el mundo mejoraron rápidamente.
Por ejemplo, los activos financieros totales de los países del Grupo de los Siete (G-7), incluidos Estados Unidos, Reino Unido, Japón, Canadá y Francia, aumentaron del 399% en 1970 al 791% en 1998, y el total de bonos de intermediarios financieros durante el mismo período aumentó del 35% en 1970 al 1%. Durante este proceso de desarrollo, la industria de seguros se ha desarrollado más rápidamente y su estatus en la industria financiera internacional ha aumentado rápidamente: desde 1970, un cambio importante en la estructura de activos de la industria financiera internacional ha sido que la proporción de activos bancarios en el sector financiero La industria ha disminuido gradualmente y los seguros y otros La proporción de activos de las instituciones financieras no bancarias en la industria financiera ha aumentado significativamente.
Por ejemplo, los activos de los bancos del G-7 como proporción del PIB cayeron del 69% en 1970 al 53% en 1998, y los activos de las instituciones financieras no bancarias como proporción del PIB aumentaron del 31% en 1970 a 47% en 1998. Entre ellos, la proporción de bancos en los Estados Unidos, el Reino Unido y Japón cayó de aproximadamente el 58%, 58% y 45% a aproximadamente el 21%, 46% y 32% respectivamente, y la proporción de instituciones financieras no bancarias disminuyó. de aproximadamente el 31%, 28% y 10% respectivamente.
Con el rápido desarrollo de las instituciones financieras no bancarias, la industria de seguros se ha desarrollado más rápido que otras instituciones financieras no bancarias y se han convertido en inversores institucionales cada vez más importantes en la industria financiera. Por ejemplo, en los países de la OCDE, los activos totales de las compañías de seguros aumentaron de menos de 6 billones de dólares en 1990 a 12 billones de dólares en 2099, y los activos financieros de las instituciones financieras no bancarias crecieron más rápido que las compañías de fondos de pensiones y las compañías de fondos. . de activos totales.
Desde la perspectiva de la tasa de crecimiento promedio de los activos financieros, durante el período 1990-1998, las compañías de seguros en los países de la OCDE tenían grandes activos financieros totales y altas tasas de crecimiento promedio de los activos financieros (8%~13% ). ha mantenido una tasa de crecimiento anual promedio cercana al 10%. Durante el mismo período, entre los países del Grupo de los Siete, la tasa de crecimiento anual promedio de los activos financieros controlados por compañías de seguros se mantuvo en torno al 9%, cifra cercana a la de las compañías de fondos de pensiones e inferior a la de compañías de fondos similares.
Según una investigación de Swiss Re, en 2008, el volumen de primas mundiales (seguros de vida y no vida) fue de 4,27 billones de dólares, de los cuales Europa representó el 41%, América del Norte representó el 32% y Asia ocupó el tercer lugar, un aumento con respecto al año pasado, lo que representa el 22%. En términos de composición de primas, los seguros de vida y los seguros no de vida representaron el 58,3% (2.490 millones de dólares) y el 465.438+0,7% (65.438+077,9 millones de dólares), respectivamente.
La composición de las primas en el mercado asiático es algo diferente: las primas de seguros de vida representan una gran proporción, alcanzando el 75%.
La principal razón de esta situación es la influencia del mercado japonés.
El mercado de seguros japonés representa más de la mitad de todo el mercado asiático. El mercado de seguros japonés está dominado por los seguros de vida, y las primas de seguros de vida representan el 80% de sus primas totales. De 1980 a 2009, los seguros de vida mundiales mantuvieron un alto crecimiento, con una tasa de crecimiento compuesta del 10%.
La industria aseguradora global ha experimentado enormes cambios, pero la distribución aún es desigual. El negocio de seguros de vida todavía se concentra en América del Norte, Europa occidental y Japón, que representaron el 82% de las primas mundiales en 2008. Las primas de seguros de vida en los Estados Unidos, Japón y otros países han mantenido un alto crecimiento durante más de 40 años, especialmente en Japón. Los contratos de seguros de vida aumentaron entre 1950 y 1970, con una tasa de crecimiento anual promedio del 27,6% de 1970 a 1990. , los contratos de seguros de vida se multiplicaron por 20,5, con una tasa de crecimiento promedio del 16%.
Aunque las vías de desarrollo de los seguros de vida en Estados Unidos y Japón son diferentes, su alto nivel de desarrollo económico es sin duda una de las principales razones del desarrollo similar de sus industrias de seguros de vida.
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P: La historia del desarrollo de la industria de seguros extranjera.
Respuesta: La historia de la evolución de la industria de seguros en la Nueva China (1949~2007).
1949: Se establece la República Popular China y se establece en Beijing la Compañía de Seguros del Pueblo de China.
1952: Las compañías de seguros extranjeras se retiran completamente del mercado de seguros chino.
1955: Se abolió completamente el sistema de corretaje de seguros.
1958: El negocio de seguros nacional se cierra por completo.
1980: Se reanudó el negocio de seguros de propiedad y la Compañía de Seguros Popular de China reanudó sus operaciones.
1982: Reanuda la actividad aseguradora de vida.
1984: A la Compañía de Seguros del Pueblo de China se le permitió crear una sociedad de inversión y pudo utilizar parte de sus reservas de seguros para inversiones.
1986: El Banco de Comunicaciones estableció el Departamento de Negocios de Seguros (el predecesor de China Pacific Insurance), rompiendo el monopolio de PICC en China.
1988: Se inauguró oficialmente la primera compañía de seguros por acciones, Ping An Insurance Company.
1991: China Pacific Life Insurance Co., Ltd., anteriormente Departamento de Negocios de Seguros del Bank of Communications.
1992: Se estableció la primera compañía de seguros de vida con financiación extranjera, AIA Shanghai Branch, y se introdujo el sistema de agentes de seguros de vida.
1994: Ping An Insurance Company de China introdujo la inversión extranjera.
1995: Se promulga la primera edición de la "Ley de Seguros de la República Popular China".
1996: Inició operaciones separadas, dividió el negocio de People's Insurance Company of China y estableció PICC Property Insurance Co., Ltd., PICC Life Insurance Co., Ltd. y China Reinsurance Company.
La primera empresa conjunta chino-extranjera de seguros de vida, Hongzhong Insurance, se estableció en Shanghai.
1998: Se estableció la Comisión Reguladora de Seguros de China para la Gestión de la Lectura.
Se establecieron empresas conjuntas chino-extranjeras de seguros de vida como Pacific Antai Life, Allianz Public y Jinsheng Life.
El Banco Popular de China emitió la "Tabla de grados de discapacidad y ratios de compensación del seguro en seguros personales", que estipula que las definiciones de grados de discapacidad y ratios de compensación del seguro en todos los nuevos términos comerciales deben entrar en vigor a partir de julio. 1, 1999 Se implementará de acuerdo con la "Tabla de grados de invalidez y proporción de beneficios del seguro en seguros personales".
1999: Permitir a las compañías aseguradoras la entrada indirecta en el mercado de valores a través de fondos de inversión en valores.
El primer examen de calificación de corredor de seguros en China continental.
China Life Insurance Company se estableció con la aprobación del Consejo de Estado (anteriormente la People's Insurance Company of China, establecida en 1949, y PICC Life Insurance Company, que se separó en 1996).
Se establecieron una tras otra empresas conjuntas chino-extranjeras de seguros de vida, como Everbright Sun Life y Prudential (Guangzhou).
Ping An Insurance lanza su primer producto de seguro vinculado a inversiones: Century Financial Investment-Linked Insurance.
2000: China Insurance International Holdings Co., Ltd. cotiza en la Bolsa de Valores de Hong Kong.
Se establecieron una tras otra compañías de seguros de vida financiadas por China, como Minsheng Life, Oriental Life, Sino Life y Hengan Life.
Se establecieron empresas conjuntas chino-extranjeras de seguros de vida, como Baozhong Kanglian Life Insurance y Hengkang Tianan Life Insurance.
China Pacific Insurance lanza su primer producto de seguro de vida universal: Ping An Shengshi Changfa.
2001: Se aprobó la adhesión del continente a la OMC y tres empresas con financiación extranjera, New York Life, MetLife y Nippon Life, obtuvieron licencias comerciales.
Se crea la Asociación de Seguros de China.
En 2002, la Comisión Reguladora de Seguros de China canceló las calificaciones de las compañías de seguros para invertir en valores y fondos, así como cuestiones de aprobación administrativa como el uso de fondos extranjeros por parte de las compañías de seguros.
Taikang Life lanzó su primer "producto de protección": seguros vinculados a inversiones "libres de inversión" de bancaseguros.
En 2003, la Comisión Reguladora de Seguros de China permitió a las compañías de seguros de vida con financiación extranjera ofrecer seguros médicos, seguros colectivos y seguros de pensiones/anualidades, y canceló las restricciones geográficas al establecimiento de sucursales por parte de empresas con financiación extranjera. instituciones de seguros.
2004: Se aprobó el establecimiento de Taiping Pension Insurance Co., Ltd., la primera compañía de seguros de anualidades profesionales.
Ping An Insurance cotiza en la Bolsa de Valores de Hong Kong.
2005: La Comisión Reguladora de Seguros de China y la Comisión Reguladora de Valores de China emitieron conjuntamente las "Medidas provisionales para la gestión de inversiones en acciones por parte de inversores institucionales de seguros" y se permitió que los fondos de seguros ingresaran al mercado directamente.
La nueva tabla de vida fue aprobada por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
A finales de 2005, había casi 65.438+000 compañías de seguros de vida en China, incluidas 40 compañías con financiación extranjera, y 65.438+092 oficinas establecidas por instituciones de seguros con financiación extranjera en China.
La apertura del Ping An Bank en el anexo marca el comienzo del prototipo del grupo financiero de Ping An.
En 2006, el Banco Popular de China emitió el "Anuncio del Banco Popular de China (2006 No. 5)", que realizó importantes ajustes a la política de gestión de divisas y permitió a las compañías de seguros utilizar sus Poseer fondos en RMB para comprar divisas para inversiones en el extranjero.
En 2007, la Asociación de Seguros de China emitió las Normas de 2007 para la definición y uso de enfermedades en seguros de enfermedades críticas, que unificaron las normas para las enfermedades involucradas en los seguros de enfermedades críticas.
Verbo (abreviatura de verbo) La sociedad humana se ha enfrentado a desastres naturales y accidentes desde el principio.
En el proceso de lucha contra la naturaleza, a los antiguos se les ocurrieron ideas de seguros y métodos de seguros originales para hacer frente a desastres y accidentes. A lo largo de los siglos, nuestro país ha concedido gran importancia a la acumulación de cereales para prevenir el hambre.
En el período de primavera y otoño, el pensamiento de Confucio de “arar tres cosas y hacer una más” era bastante representativo. Según Confucio, si se puede almacenar un tercio de la cosecha cada año durante tres años consecutivos, será suficiente para un año, lo que equivale a "un excedente".
Si continuamos almacenando cereales para prevenir el hambre, después de 27 años podremos almacenar cereales para prevenir el hambre durante 9 años, y podremos alcanzar la paz y la prosperidad. En el extranjero también surgieron en la antigüedad ideas de seguros y prototipos primitivos de seguros.
Según los registros históricos, en el año 2500 a. C., en el antiguo Reino de Babilonia en las cuencas de los dos ríos (Tigris y Éufrates) de Asia occidental, el rey ordenó a los monjes, jueces y jefes de aldea que recolectaran donaciones de los residentes dentro. su jurisdicción para ayudar a las personas que sufren incendios y otros desastres naturales. Es reconocido como el seguro más antiguo del mundo.
Los seguros marítimos modernos evolucionaron gradualmente a partir de la idea de hipoteca de carga en la antigua Babilonia y Fenicia. El seguro contra incendios surgió de la asociación Hrepps, fundada en Islandia en 1118, que se encargaba de indemnizar las pérdidas por incendios y muerte de ganado.
El origen de los seguros de vida se incluye en el surgimiento y desarrollo de los seguros marítimos. A finales del siglo XV, los traficantes de esclavos europeos aseguraban a los esclavos africanos enviados a América como cargamento. Posteriormente, los miembros de la tripulación del barco también podían estar asegurados en caso de lesiones accidentales, lo que debía proporcionar una compensación económica. forma temprana de seguro de vida.
La póliza de seguro más antigua del mundo: una póliza de seguro de navegación emitida por el comerciante genovés George Lucwellen el 23 de octubre de 1347+65438. La primera póliza de seguro de importancia moderna: en 1384, Florencia emitió una póliza de seguro que cubría un envío desde Francia a Pisa, Italia. La póliza de seguro establece claramente el objeto del seguro y la responsabilidad del seguro y es la primera póliza de seguro marítimo de importancia moderna.
La ley de seguros más antigua del mundo: Para resolver las disputas económicas causadas por los seguros, prevenir el fraude y dar prioridad a la protección de los barcos nacionales, Barcelona promulgó la ley de seguros más antigua del mundo en 1435. La cláusula de seguro más antigua del mundo: en 1524, Florencia resumió la práctica pasada de los seguros marítimos, formuló regulaciones de seguros relativamente completas, estipuló el formato de póliza estándar y se convirtió en la cláusula de seguro más antigua del mundo.
La primera organización de seguros del mundo: en 1688, Lloyd abrió una cafetería que lleva su nombre cerca de la Torre de Londres, donde se reunían todos los días empresarios adinerados. Los corredores de seguros aprovecharon esta oportunidad para atraer negocio y su equipo creció día a día, convirtiéndose en la organización de seguros más antigua del mundo. La primera ley de seguros marítimos fue promulgada por la reina Isabel de Inglaterra en 1601.
La primera compañía de seguros del mundo es Etna Insurance Company, que opera seguros de vida y seguros de daños en los Estados Unidos. La primera tabla de mortalidad del mundo fue elaborada por el famoso astrónomo Halley en 1693 basándose en las estadísticas de mortalidad de los ciudadanos de Silesia.
La formación y desarrollo de los seguros modernos (1) El seguro marítimo tiene el origen más antiguo entre todos los tipos de seguros. Es el desarrollo de los seguros marítimos lo que impulsa la prosperidad y el desarrollo de toda la industria de seguros.
El desarrollo de la historia de la humanidad siempre ha sido inseparable del océano. Los beneficios y riesgos del comercio marítimo son * * *. En la práctica de la navegación a largo plazo, la forma en que la mayoría de la gente comparte las pérdidas de los accidentes marítimos se ha formado gradualmente: * * * reparto equitativo.
En el año 916 a.C., la legislación marítima rodiana estipulaba: "Si se abandona la carga a bordo en beneficio de todos, y se reduce la carga del barco, la pérdida será compartida por todos los beneficiarios". También mencionado en el "Código Romano", la avería gruesa sólo puede compartirse cuando el buque es salvado.
Los seguros marítimos modernos evolucionaron gradualmente a partir de la idea de hipoteca de carga en la antigua Babilonia y Fenicia. Después del siglo XIV, los seguros marítimos modernos se hicieron populares entre los comerciantes italianos.
En 1384 nació en Florencia la primera póliza de seguro moderna del mundo. Esta política garantiza la entrega segura de un envío desde Alsacia en el sur de Francia hasta Pisa en Italia.
En esta póliza, existen temas de seguro claros y responsabilidades de seguro claras, como "accidentes marítimos, incluidas las pérdidas o lesiones causadas por desguace, varamiento, incendio o hundimiento de un barco". Entre otras responsabilidades, se citaron pérdidas de buques y cargamentos causadas por "piratería, abandono, captura, represalias, ataques sorpresa", etc.
A partir del siglo XV, la apertura de nuevas rutas hizo que la mayoría de las mercancías de Europa occidental pasaran por el océano Atlántico en lugar del mar Mediterráneo. En el siglo XVI, los comerciantes británicos recuperaron los derechos comerciales de los comerciantes extranjeros y desarrollaron activamente negocios comerciales y de seguros.
En la segunda mitad del siglo XVI fue fletado por la Reina de Inglaterra. Se creó una Cámara de Aseguradores en la Royal Exchange de Londres para encargarse del registro de las pólizas de seguro.
En 1720, con la aprobación de la Reina, la Royal Exchange y la London Insurance Company se convirtieron oficialmente en compañías de seguros marítimos profesionales. En 1688, Lloyd abrió un café que lleva su nombre cerca de Tower Street en Londres. Para ganar la competencia, Lloyd fue perspicaz y descubrió que podía aprovechar el hecho de que los marineros que regresaban del extranjero a menudo se detenían en el café para informarse sobre las últimas noticias del extranjero, y luego convirtió el café en un centro de lanzamiento de aviación. noticias.
Debido a que aquí los asuntos marítimos están bien informados y los empresarios adinerados están ocupados todos los días, los corredores de seguros aprovechan esta oportunidad para entregar la póliza de seguro a cada asegurado que toma café y ellos firmarán con su nombre. al final del documento, por turno, el nombre y el monto del seguro hasta que el monto total del seguro coincida con el monto del seguro escrito en el comprobante. A medida que los seguros marítimos continúan desarrollándose, el número de compañías de seguros de Lloyd's aumenta y su influencia crece.
En 1871, el Parlamento británico aprobó oficialmente un proyecto de ley que la convertía en una organización social: Lloyd's. Hasta el momento, Lloyd's cuenta con 14.000 compañías de seguros.
Hoy en día, sus coberturas aseguradoras van más allá del simple seguro marítimo. (2) Seguro contra incendios El seguro contra incendios tuvo su origen en la empresa Hrepps, establecida en Islandia en 1118, que se encarga de indemnizar las pérdidas por incendios y muerte de ganado.
A principios del siglo XVII, el sistema de asociación de ayuda mutua en caso de incendios y desastres era popular en Alemania. En 1676, varias asociaciones se fusionaron para formar la primera compañía pública de seguros, la Compañía de Seguros contra Incendios de Hamburgo. Pero el verdadero seguro contra incendios surgió después del Gran Incendio de Londres.
El 2 de septiembre de 1666, la ciudad de Londres fue completamente destruida por un incendio.
Verbo intransitivo ¿Cuál es la historia del desarrollo de la industria de seguros de China? En los primeros días de la fundación de la República Popular China, se estableció la Compañía de Seguros Popular de China. Sin embargo, debido a cambios en el sistema social poco después, varios controles de riesgos se transfirieron al estado en su conjunto y a los seguros comerciales. perdió su fundamento.
Desde la década de 1980, con la profundización de la reforma y la apertura y el establecimiento del sistema económico de mercado socialista, el tema del control de riesgos personales ha cambiado del Estado a los individuos y las familias. Al mismo tiempo, con la mejora del nivel de vida y de los niveles de ingresos de la población nacional, la gente empezó a tener cierta demanda de seguros y la industria de seguros comenzó a desarrollarse nuevamente. Desde principios de este siglo, la industria de seguros de mi país se ha estandarizado gradualmente, con un desarrollo industrial acelerado, una mayor vitalidad del mercado y áreas de servicios ampliadas. Ha mostrado una buena situación de crecimiento empresarial, mejora de la eficiencia, optimización estructural y prevención de riesgos. y continúa al servicio de la situación económica y social general en su continuo desarrollo.
Siete. ¿Cuál es la historia del desarrollo de los seguros? La esencia del seguro es ayudar a todos. Si una persona está en problemas, todos se ayudarán unos a otros. También es lo que la gente suele decir: "Yo soy para todos y todos son para mí".
Los seguros en el sentido moderno surgieron de las necesidades del transporte marítimo. Ya en el año 2000 a. C., cuando los comerciantes que navegaban por el Mediterráneo se topaban con naufragios, para evitar la destrucción mutua de barcos y carga, a menudo abandonaban parte de la carga y las pérdidas eran compartidas por todas las partes, formando el principio de "un propietario". , un propietario", que se convirtió en la base del seguro marítimo Bud.
La primera póliza de seguro fue emitida por el comerciante genovés Luc Willen el 23 de octubre de 1347, cubriendo el viaje del barco "Santa Clara" de Génova a Mallorca. La Asociación de Seguros contra Incendios de Hamburgo se fundó en 1676 y es la primera organización especializada en seguros.
Después del siglo XVIII, la industria de los seguros se desarrolló rápidamente y los tipos de seguros aumentaron. En el siglo XIX, los seguros entraron en la era moderna y la cobertura de seguros no sólo incluía los tradicionales daños a la propiedad y lesiones personales, sino que también se expandió a seguros de vida, seguros de responsabilidad, seguros de crédito y reaseguros.
La primera institución de seguros en China es Guangzhou Insurance Company, que fue establecida en Guangzhou en 1805 por empresarios británicos. Las primeras compañías de seguros con capital nacional en China son Renhe y Jihe, que fueron establecidas por China Merchants en 1885.
La primera compañía de seguros de vida fundada por chinos fue Huaan Hequn Life Insurance Co., Ltd. dirigida por el ex presidente Li Hongyuan. Hoy, cuando la humanidad está a punto de entrar en el siglo XXI, las compañías de seguros, al igual que los bancos, se han convertido en una parte indispensable de la vida de las personas.
Entre ellos, los seguros de vida proporcionan una clara protección a la seguridad de la vida de las personas. Para garantizar la seguridad de la vida de las personas, las compañías de seguros son más importantes que los bancos.
Ocho. China Life Insurance Co., Ltd. es la compañía de seguros de vida más grande de China y tiene su sede en Beijing.
Como miembro principal de China Life Insurance (Group) Company, una compañía Fortune 500 y una compañía Fortune 500, la compañía se ha ganado la confianza de la más amplia gama de clientes de la sociedad, siempre ha ocupado un lugar posición de liderazgo en el mercado de seguros nacional y es conocido como el "pilar" de la industria de seguros de China. China Life es una compañía china de seguros de vida con una larga trayectoria, tan antigua como la República Popular China. Es una de las primeras compañías de seguros de China y asume la importante tarea de ser un explorador y pionero en la industria de seguros de vida de China. Después de más de medio siglo de desarrollo, conocemos bien la gestión del mercado nacional de seguros de vida.
En el proceso de servicio a largo plazo al mercado nacional y a los clientes, ha acumulado una rica experiencia y se ha convertido en una compañía de seguros a gran escala de renombre internacional. El 9 de junio de 2007, 65438+ Company volvió a cotizar en bolsa de acciones A a nivel nacional. Desde entonces, la empresa se ha convertido en la primera compañía financiera y de seguros de China en cotizar en tres lugares.
El 65438 de junio + 17 de febrero y 18 de junio de 2003, la empresa cotizó en Nueva York y Hong Kong respectivamente, creando la IPO más grande del mundo ese año. El 30 de junio de 2003, China Life aceleró el ritmo de reforma y desarrollo, estableció China Life Insurance (Group) Company e inició exclusivamente el establecimiento de China Life Insurance Co., Ltd..
1998 PICC Life Insurance Co., Ltd. pasó a llamarse China Life Insurance Company. En 1996, se fundó PICC Life Insurance Co., Ltd. y China Life comenzó a entrar en la era del negocio de seguros de vida profesionales.
En octubre de 1949, el gobierno central aprobó el establecimiento de la única compañía de seguros en China, iniciando así el primer año de desarrollo de China Life. China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. (en lo sucesivo, "China Pacific Insurance") es una compañía del grupo de seguros establecida sobre la base de China Pacific Insurance Company establecida el 3 de mayo de 1991. Tiene su sede en Shanghai y ha con un capital registrado de 7.700 millones de yuanes. Cotizó en la Bolsa de Valores de Shanghai el 25 de febrero de 2007.
Como compañía de seguros responsable, China Pacific Insurance toma como valores fundamentales la "integridad en el mundo, la vida estable y la búsqueda de la excelencia", promueve activamente el crecimiento de valor sostenible y sirve continuamente a clientes, accionistas y empleados. , la sociedad y los stakeholders crean valor y contribuyen a la armonía social. China Pacific Insurance posee subsidiarias profesionales como Pacific Life, Pacific Property & Casualty Insurance y Pacific Asset Management Company. Tiene una gran fortaleza y mantiene su posición de liderazgo en el mercado.
A finales de 2008, los activos totales eran de 3.654,38+09,39 mil millones de yuanes y los activos netos eran de 48,74 mil millones de yuanes. En 2008, los ingresos del negocio de seguros ascendieron a 94.020 millones de yuanes, un aumento interanual del 26,6%. En términos de participación de mercado, Pacific Property & Casualty Insurance es la segunda compañía de seguros de propiedad y accidentes más grande de China, y Pacific Life Insurance es la tercera compañía de seguros de vida más grande de China.
China Pacific Insurance ha establecido una red de marketing a nivel nacional y una plataforma de servicios diversificada. Actualmente, cuenta con más de 5.400 sucursales, más de 64.000 empleados y más de 220.000 vendedores, brindando a más de 36 millones de clientes individuales y más de 2,2 millones de clientes institucionales en todo el país soluciones integrales de protección de riesgos que incluyen seguros personales y seguros de propiedad. Servicios financieros y de inversión. . Mientras busca activamente el desarrollo de valor sostenible, China Pacific Insurance está comprometida con diversas actividades de bienestar público y cumple con las responsabilidades de un ciudadano corporativo.
Desde su creación, ha llevado a cabo activamente actividades de bienestar público como el cuidado de huérfanos y personas discapacitadas, la donación de fondos para la educación y el alivio de los pobres: una inversión acumulada de más de 30 millones de yuanes ha establecido más más de 60 escuelas primarias esperan en caso de graves inundaciones, SARS. Durante la tormenta de nieve en el sur y el alivio del terremoto del 5.12, se recibieron con entusiasmo donaciones de dinero y materiales, por un total de más de 80 millones de yuanes. De cara al futuro, China Pacific Insurance ha establecido el objetivo estratégico de convertirse en un grupo de servicios financieros de primera clase centrado en la industria de seguros y con competitividad internacional, y se esfuerza por convertirse en un grupo de servicios financieros de primera clase con excelente reputación y excelente marca. , finanzas estables y excelente eficiencia. Taiping Life Insurance tiene una larga historia, 65438-0929 se fundó en Shanghai. Es una de las compañías de seguros de vida chinas con la historia operativa más larga y la historia de marca más antigua en el mercado de seguros chino.
Históricamente, Taiping Life, basándose en su fuerte capital nacional, su reconocida reputación corporativa y su sólido estilo de gestión profesional, prometió que "sólo los seguros de vida pueden resolver los problemas de la vida". En la historia del desarrollo moderno de los seguros en China, Taiping Life se ha convertido en el representante de la industria de seguros nacional con mayor fortaleza, mayor escala y mayor participación de mercado, escribiendo un capítulo histórico glorioso para la industria de seguros de China. Después de 1956, de acuerdo con los ajustes de la política nacional, Taiping Life se mudó a Hong Kong y se especializó en negocios en el extranjero durante casi medio siglo.
El 30 de noviembre de 2001, con la aprobación del Consejo de Estado y la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, Taiping Life reanudó por completo su negocio de seguros de vida nacional y se convirtió en la sexta compañía nacional de seguros de vida. La empresa tiene su sede en Shanghai y un capital registrado de 2.330 millones de yuanes.
En los últimos siete años, Taiping Life Insurance ha abierto 34 sucursales y más de 500 instituciones de tercer y cuarto nivel en 27 provincias, regiones autónomas y municipios de todo el país, y el diseño de la red nacional La red de instituciones y servicios está prácticamente completada. Después de reanudar sus actividades, Taiping Life tiene como accionistas a China Insurance (Holdings) Co., Ltd., China Insurance International Holdings Co., Ltd. y FTLife Insurance International Co., Ltd., con experiencia internacional y profesional como accionista.
China Insurance (Holdings) Co., Ltd. es el primer holding financiero y de seguros multinacional y diversificado de China y uno de los cuatro principales holdings de seguros estatales de China. China Insurance International Holdings Co., Ltd. es la primera compañía de seguros financiada por China que cotiza en Hong Kong y la empresa insignia de China Insurance (Holdings) Co., Ltd., con una posición dominante en el mercado de reaseguros asiático. Fortis Insurance International Co., Ltd. es una empresa profesional de propiedad absoluta del grupo europeo Fortis. Se encuentra entre los 65.438+05 grupos de servicios financieros más importantes de Europa y es un líder internacional en el campo de los seguros financieros. Los tres principales accionistas han brindado un fuerte apoyo en términos de capital, tecnología, administración y talentos para el gran desarrollo de Taiping Life después de la reanudación de sus negocios, asegurando el desarrollo constante de la administración y los negocios de la compañía y estableciendo rápidamente el núcleo competitivo de la compañía. Ventajas y ventajas de marca.
Si bien Taiping Life ha logrado importantes avances innovadores en todos los aspectos de la operación y gestión de la empresa, también ha ampliado activamente su alcance y campos comerciales, y su modelo comercial integral siempre ha estado a la vanguardia de la industria. Desde junio de 5438 hasta febrero de 2004, Taiping Life Insurance se postuló como patrocinador principal para establecer Yang Taiping.