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Caso de gestión de efectivo: hoja de ruta para el uso de fondos del banco Angang
Anshan Iron and Steel: hoja de ruta para el uso de fondos del banco
En la sala de control, varias computadoras sofisticadas monitorean la explosión horno Durante el funcionamiento, el batir de las llamas del alto horno se puede ver claramente en la pantalla, pero en toda el área de la fábrica no hay rastro de humo o polvo, y no se escucha ningún rugido de la máquina.
Este es el proyecto Bayuquan construido recientemente por Anshan Iron and Steel Co., Ltd. en Yingkou en septiembre del año pasado. El 4 de junio, después de entrevistar el área de la fábrica tradicional de Anshan Iron and Steel Co., Ltd., tan pronto como entraron en la nueva área de la fábrica de Bayuquan, el periodista sintió la enorme diferencia entre esta y las plantas de acero comunes. . "El proyecto Ansteel Bayuquan está en construcción utilizando la tecnología, los procesos y los equipos de producción de acero más avanzados del mundo", dijo a los periodistas Wu Di, responsable del proyecto, que esta fábrica, la más moderna, produce principalmente chapas para barcos, chapas para automóviles, acero para la construcción, etc. Los productos de acero de alta gama son extremadamente competitivos en el mercado incluso durante la peor recesión de la industria el año pasado, aún lograron buenos resultados de ventas. "Después de dos meses de alcanzar la producción, la producción en la planta de Bayuquan ha sido muy estable".
Respecto a la finalización del proyecto de transformación técnica de Bayuquan de Anshan Iron and Steel, Liu Shen, director del Departamento de Planificación y Finanzas de Anshan Iron and Steel Group, cree que el banco La inversión de fondos de crédito es indispensable. Como todos los proyectos nacionales de alta tecnología, el proyecto Anshan Iron and Steel Bayuquan tiene grandes esperanzas y también cuesta mucho dinero. Tardaron dos años en completarse después de que comenzara la construcción en 2006, con una enorme inversión de casi 30 mil millones de yuanes, todos provenientes de Anshan Iron and Steel Group. "En la etapa inicial de inversión del proyecto, el capital es de 14.200 millones de yuanes, y el resto proviene de financiación del grupo, de los cuales los préstamos bancarios tienen una proporción mayor, por un total de 9.000 millones de yuanes".
Flor: asegurar que los fondos ingresan a la economía real
La construcción del proyecto Bayuquan de Angang es solo un microcosmos de la entrada de fondos crediticios a Angang.
Después de la introducción del plan de inversión de 4 billones de yuanes, también se han abierto las puertas del crédito de los bancos. Cómo garantizar que la avalancha de fondos fluya hacia la economía real se ha convertido en una cuestión que la gente en todas partes está pensando. acerca de. En Anshan, una ciudad industrial pesada dominada por una sola empresa, en vista de la posición básica de Anshan Iron and Steel en la economía local, para asegurar el apoyo de los fondos de crédito bancario a la economía real de Anshan, es necesario orientar la inversión de crédito. fondos en Anshan Iron and Steel, porque apoya a Anshan Iron and Steel No solo Anshan Iron and Steel Co., Ltd. se ha beneficiado, sino también un gran número de pequeñas y medianas empresas que apoyan a Anshan Iron and Steel Co., Ltd. .
Song Huizhong, presidente de la sucursal central de Anshan del Banco Popular de China, dijo a los periodistas que para resolver las necesidades de liquidez de Anshan Iron and Steel, las instituciones financieras de Anshan emitieron un total de 3.653 millones de yuanes en aceptación bancaria. facturas a Anshan Iron and Steel Co., Ltd., una subsidiaria de Anshan Iron and Steel Group, en el primer trimestre de este año, lo que representa 3.653 millones de yuanes en facturas de aceptación bancaria en las instituciones financieras de la ciudad. las facturas alcanzan el 61,2.
Excluyendo la entrada de financiación de facturas, el año pasado una gran cantidad de fondos bancarios fluyeron hacia Angang. Liu Qun, oficial de préstamos de ICBC Anshan Iron and Steel Branch, dijo a los periodistas que Anshan Iron and Steel tenía enormes necesidades de capital el año pasado debido a la construcción y producción de nuevos proyectos. A finales del año pasado, el saldo de los préstamos de Anshan Iron and Steel alcanzó los 10.940 millones de yuanes, incluidos 1.500 millones de yuanes en préstamos de capital de trabajo a corto plazo para la sede del Grupo Ansteel, 1.900 millones de yuanes en préstamos de capital de trabajo a corto plazo de Anshan Iron y Steel Co., Ltd., 3.940 millones de yuanes en préstamos para capital de trabajo a medio y largo plazo y 3.600 millones de yuanes en préstamos para proyectos de Ansteel Yingkou Bayuquan. Se entiende que el año pasado, la sucursal de Anshan del Banco de Construcción de China también otorgó un nuevo préstamo de 5,07 mil millones de yuanes a Anshan Iron and Steel Co., Ltd., y el Banco de China de hecho otorgó un préstamo adicional de 1,6 mil millones de yuanes de RMB a Anshan. Hierro y acero Co., Ltd.
¿Cómo garantizar que un préstamo de tan gran escala se utilice realmente para la producción y las operaciones de Angang? En el primer trimestre de este año, el aumento de la financiación de letras en el crédito bancario provocó una controversia generalizada en la industria. Existe la opinión de que los fondos de descuento de letras no han fluido hacia la economía real. Entonces, ¿cómo se utilizan billetes de gran escala en Angang?
“Prestamos mucha atención al flujo de fondos y nos aseguramos de que todos los préstamos se utilicen de acuerdo con el propósito de la solicitud a través de la investigación de la empresa y la detección del flujo de fondos”, dijo Liu Qun. La sucursal central de Anshan del Banco Popular de China también ha fortalecido continuamente la orientación de las ventanillas y ha celebrado periódicamente reuniones de análisis de la situación financiera para monitorear y supervisar el flujo y el uso de los fondos crediticios de Anshan Iron and Steel.
Con respecto al aumento de Angang en el financiamiento de facturas en el primer trimestre de este año, Song Huizhong cree que esto equivale a reemplazar los préstamos a corto plazo para las empresas y, hasta cierto punto, los bancos tienen requisitos más altos. “Dado que los grandes proyectos de Angang básicamente se han completado, los proyectos de ley emitidos ahora se utilizan principalmente para la adquisición de materias primas.
"Liu Qun dijo a los periodistas que el banco ha examinado muy cuidadosamente la situación comercial de Anshan Iron and Steel y, como gran empresa estatal, la propia Anshan Iron and Steel también es muy cautelosa al solicitar y solicitar facturas de aceptación bancaria. Además, en En 2009, la sucursal de Anshan del Banco de China emitió 15 millones de dólares estadounidenses a Anshan Iron and Steel Co., Ltd. Los préstamos en divisas también se utilizan para que las empresas compren mineral del extranjero.
Como representante típico de. Se ha demostrado que las antiguas empresas industriales de Liaoning, ya sea utilizando préstamos bancarios para construir proyectos de alta tecnología o utilizando letras de aceptación bancaria para satisfacer las necesidades de capital de trabajo, Anshan Iron and Steel Group invirtieron fondos en las operaciones reales y la estructura industrial de la empresa. Las mejoras durante la crisis financiera y el efecto de apoyo de los fondos bancarios a Anshan Iron and Steel Group Co., Ltd. fueron obvios. Después de experimentar una desaceleración a fines del año pasado, Anshan Iron and Steel Co., Ltd. produjo acero. De enero a mayo de este año, 7,48 millones de toneladas, un aumento del 9,45% respecto al mismo período del año pasado. En el primer trimestre de este año, la ciudad de Anshan completó un PIB regional de 43 mil millones de yuanes, un aumento interanual del 18,5. %, 8,9 puntos porcentuales más que la provincia, que es inseparable del motor de crecimiento de Anshan Iron and Steel
Transformación operativa
Confiar en el apoyo financiero
. Después de que la enorme cantidad de fondos crediticios ingresara a la enorme entidad de Anshan Iron and Steel Co., ¿cómo los utilizó Anshan Iron and Steel Co., Ltd.
"Las fuentes de fondos crediticios son suficientes, siempre y cuando" Garantía financiera para la transformación tecnológica, modernización industrial, fusiones y adquisiciones y ajustes estructurales de Anshan Iron and Steel. ”
Las palabras de Liu Shen contienen un trasfondo profundo. Debido a la gran población y las pesadas cargas en las áreas industriales tradicionales, Anshan Iron and Steel ha utilizado el proyecto Bayuquan con su ubicación y ventajas tecnológicas como motor de crecimiento para promover el negocio. Productos completos de Anshan Iron and Steel La estructura y el grado de este proyecto de transformación tecnológica han sufrido cambios fundamentales. La inversión inicial encontró el problema de capital insuficiente. Al final, la sucursal de Liaoning del Banco de Desarrollo de China otorgó un préstamo blando de 5 mil millones. yuanes para el proyecto de inversión de capital Posteriormente, el Banco de Desarrollo de China proporcionó otros 4.500 millones de yuanes en préstamos para el proyecto, y el préstamo de 4.500 millones de yuanes fue prestado conjuntamente por el ICBC, el Banco de Construcción de China y el Banco de China. De pie en el muelle de embarque de la fábrica de Bayuquan de Anshan Iron and Steel Group, apuntando al océano en la distancia, dijo Wu Di Reporter, la construcción de una nueva fábrica en Bayuquan, Yingkou, ha permitido a Anshan Iron and Steel Co. Ltd. para formar un diseño de múltiples sitios Las convenientes ventajas del transporte y la mejora de los niveles de protección ambiental han hecho que la gestión y producción de Anshan Iron and Steel Co., Ltd. Bayuquan Factory alcance el nivel avanzado internacional. p> De hecho, en términos de apoyo a la transformación tecnológica de Anshan Iron and Steel Group Co., Ltd., desde 2000, la sucursal de Anshan del Banco de China ha invertido sucesivamente en las líneas de producción de laminación en frío 2# y 3# de Anshan Iron and Steel Group. , líneas de producción de galvanizado 1# y 2#, 1450 líneas de producción de laminación en frío y Yingkou Bayuquan Steel brindó apoyo crediticio activo para el proyecto de la fábrica e invirtió más de 7 mil millones de yuanes en préstamos para activos fijos, lo que ayudó a Anshan Iron and Steel Group a realizar el proyecto. modernización y desarrollo a gran escala de sus principales equipos.
Además, debido a que Anshan Iron and Steel Group generalmente adopta financiación grupal, los principales movimientos de Anshan Iron and Steel en la reestructuración de la industria en los últimos dos años muestran que el El apoyo de los fondos de crédito también ha jugado un papel importante en las fusiones, adquisiciones y reestructuraciones de Anshan Iron and Steel. “El 18 de junio del año pasado, Anshan Iron and Steel firmó un acuerdo con Tiantie Metallurgical Group para invertir en Tiantie. También está en marcha la empresa de placas del Iron Metallurgical Group y Panzhihua Iron and Steel Co., Ltd. ", dijo Liu Shen a los periodistas. La abundancia de préstamos existentes facilita la asignación de capital del grupo y proporciona un gran apoyo para la implementación de estas importantes acciones.
Reflujo:
Nuevas formas de utilizar los fondos de las grandes empresas estatales
En la entrevista con Anshan Iron and Steel Group Co., Ltd., una anomalía llamó la atención del periodista en comparación con los préstamos a gran escala durante la inversión inicial del proyecto Bayuquan. , Anshan Iron and Steel Group comenzó a fortalecer el financiamiento directo el 9 de julio de 2008. El 31 de diciembre, Ansteel Group emitió una factura de financiamiento a corto plazo a un año por valor de 4 mil millones de yuanes en el mercado nacional de bonos interbancarios y emitió otros 5 Nota de medio plazo de tres años de mil millones de yuanes el 31 de diciembre.
Se entiende que Anshan Iron and Steel emitió bonos de financiación a corto plazo y notas a medio plazo principalmente para reemplazar los préstamos bancarios. Según la sucursal central de Anshan del Banco Popular de China, a finales de abril de 2009, el saldo de los préstamos en moneda nacional y extranjera concedidos a Anshan Iron and Steel Co., Ltd. por parte de diversas instituciones financieras era de 29.612 millones de yuanes, cifra inferior a la del comienzo de el año. Préstamos del ICBC.
En un momento en que los bancos abundan en fondos de crédito y otorgan grandes préstamos, la mayoría de las empresas también buscan activamente préstamos bancarios. ¿Por qué Anshan Iron and Steel va en la dirección opuesta y reduce sus préstamos existentes?
“Pagar los préstamos bancarios es principalmente para reducir los costos financieros”. En el bautismo de la crisis financiera, Anshan Iron and Steel ha descubierto cada vez más que para ser competitiva internacionalmente, una entidad grande debe ser cuidadosa en todos los aspectos, reducir los costos corporativos en todos los aspectos y mejorar la competitividad corporativa.
Con el fin de racionalizar los gastos financieros, Angang Iron and Steel propuso un plan de negocios para aumentar los ingresos, reducir los gastos y reducir los costos financieros a principios de este año. La principal estrategia comercial es pagar los préstamos existentes y. ajustar las tasas de interés de los préstamos existentes. "La tarifa de tramitación de las letras de aceptación bancaria que emitimos es de sólo cinco diezmilésimas". Un oficial de préstamos de la sucursal de Angang del Banco de Construcción de China dijo que si la reducción de los préstamos a corto plazo de Angang es un flujo de retorno, entonces el aumento en la aceptación bancaria. facturas en comparación con las facturas nacionales en el primer trimestre de este año El aumento de la financiación es un viento de cola. Desde la perspectiva de los costos financieros, el retroceso y el avance de los dos reflejan la mejora de la eficiencia de utilización del capital de Anshan Iron and Steel y, por lo tanto, promueven la transformación tecnológica y la mejora operativa de Anshan Iron and Steel.
Aunque ha habido un retiro temporal de préstamos a corto plazo, a juzgar por la futura estrategia de desarrollo de Angang, se derivarán nuevas necesidades de financiación. "En términos de modelo de crecimiento, Anshan Iron and Steel pasará de centrarse en la inversión en nuevas construcciones a invertir en nuevas construcciones y centrarse en fusiones y reorganizaciones", dijo Liu Shen a los periodistas. La eliminación por parte del estado de la capacidad de producción atrasada en la industria del acero también ha brindado a Anshan Iron and Steel la oportunidad de fusionar y reorganizar las pequeñas y medianas empresas siderúrgicas para formar una empresa central con tecnología avanzada y gran fortaleza como Anshan Iron and Steel. Aprovechar la oportunidad de la crisis financiera para eliminar el exceso de capacidad de producción e implementar fusiones y reorganizaciones, no solo puede lograr su propio desarrollo, sino que también puede acelerar la mejora estructural de toda la industria siderúrgica y sentar las bases para la recuperación industrial.
En cuanto a las necesidades futuras de fusiones, adquisiciones e inversiones de Anshan Iron and Steel, Song Huizhong cree que varios bancos seguirán el marketing y apoyarán a Anshan Iron and Steel para que sea más grande y más fuerte. Esto no es sólo una necesidad para el desarrollo de Anshan Iron and Steel Co., Ltd., sino también una necesidad para el desarrollo de toda la economía real de Anshan. "Ansteel tiene una larga cadena industrial en Anshan, y muchas pequeñas y medianas empresas son sus proveedores de materias primas. Si Ansteel se desarrolla bien, las pequeñas y medianas empresas, los ingresos fiscales y el empleo también aumentarán en consecuencia, y la economía real de Anshan Será mejor.