¿Cuáles son las ventajas y desventajas de establecer un mercado financiero extraterritorial en Shanghai? Tras el lanzamiento de la sección internacional, ¿qué importancia tiene para el desarrollo del mercado financiero extraterritorial de Shanghai?
¿Qué es un mercado financiero extraterritorial?
Los mercados financieros extraterritoriales también se denominan nuevos mercados financieros internacionales, están separados del sistema financiero interno del país donde se encuentra el mercado y están. ninguno utilizado por Un mercado financiero que está controlado por las leyes del país donde se emite la moneda pero no está controlado por las leyes del país donde está ubicado el mercado.
Las características del mercado financiero extraterritorial son:
(1) Las actividades comerciales rara vez están controladas por regulaciones, los procedimientos son simples, bajos impuestos o exenciones fiscales y alta eficiencia <; /p>
(2) La moneda de préstamo en el mercado financiero extraterritorial es moneda extranjera y el prestatario puede elegir libremente el tipo de moneda. La relación crediticia en este mercado es la relación entre prestamistas extranjeros y prestatarios extranjeros, y esta relación crediticia involucra a casi todos los países del mundo.
(3) En términos generales, las tasas de interés de los mercados financieros extraterritoriales son ligeramente más altas que las de los mercados financieros nacionales, y la diferencia de tasas de interés es muy pequeña, lo que los hace más atractivos y competitivos.
Centro financiero extraterritorial
Centro financiero extraterritorial se refiere a que, en términos generales, las instituciones financieras en varios países solo se dedican a negocios de depósitos y préstamos en moneda local. Sin embargo, después de la Segunda Guerra Mundial, las finanzas. instituciones en varios países Los depósitos y préstamos en monedas extranjeras distintas de la moneda local están surgiendo gradualmente, y las instituciones financieras en algunos países se han convertido en centros de depósitos y préstamos en moneda extranjera en todo el mundo. Este tipo de actividad financiera se especializa en depósitos y préstamos en moneda extranjera. se denomina colectivamente financiación extraterritorial. Es decir, en cualquier país, región o ciudad, donde el principal objeto de las transacciones (o depósitos y préstamos) sea la moneda extranjera, y los no residentes sean los objetos comerciales, el sistema bancario formado por sus bancos locales y los bancos extranjeros puede llamarse centro financiero offshore.
Tomemos el mercado de eurodólares como ejemplo. Es un centro financiero extraterritorial muy típico. Es un mercado financiero internacional con transacciones libres y sin regulación. El negocio financiero extraterritorial es un negocio bancario mayorista con grandes cantidades de depósitos y préstamos. Los objetos de la transacción suelen ser bancos y empresas multinacionales. Su negocio suele ser introducir fondos externos y luego prestarlos a países extranjeros. Los inversores individuales también pueden invertir a través de instituciones.
Teóricamente, los principales centros financieros extraterritoriales se pueden dividir en tres categorías:
1. Centros financieros extraterritoriales tipo Londres representados por Londres. Sus características: la moneda operativa es moneda extranjera y los participantes del mercado pueden operar negocios financieros extraterritoriales y negocios de libre mercado. No existen restricciones administrativas y no es necesario solicitar la aprobación de las autoridades financieras para operar negocios extraterritoriales.
2. En el centro financiero extraterritorial tipo Nueva York representado por Nueva York, los bancos nacionales y los bancos extranjeros que operan negocios extraterritoriales deben presentar una solicitud a las autoridades financieras. Aquellos que operan negocios financieros extraterritoriales pueden estar exentos del pago de reservas de depósitos y beneficios de seguro de depósitos, y disfrutar de exenciones de impuestos de retención de intereses e impuestos locales. La moneda operada por las empresas extraterritoriales puede ser moneda extranjera o moneda nacional, pero las empresas extraterritoriales y las tradicionales deben establecer cuentas separadas.
3. Los centros financieros extraterritoriales de evasión fiscal generalmente están ubicados en hermosas islas y puertos con una situación política estable, impuestos preferenciales y sin controles financieros. Esto es lo que solemos llamar un centro financiero offshore.
En los últimos años, algunos países y regiones del mundo, como las Islas Vírgenes Británicas (BVI), han utilizado medios legales para explorar y cultivar algunas zonas económicas particularmente flexibles, permitiendo a los pueblos internacionales establecer una especie de zona económica en su territorio Para las empresas comerciales internacionales, estas áreas generalmente se denominan jurisdicciones extraterritoriales o jurisdicciones extraterritoriales. La denominada sociedad offshore generalmente se refiere a una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad comercial internacional establecida en una jurisdicción offshore.
En la actualidad, los centros financieros offshore más famosos incluyen las Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, Bahamas, Bermudas, Samoa Occidental, Anguila, etc.
En comparación con las sociedades limitadas ordinarias, la principal diferencia entre las sociedades offshore y las sociedades limitadas ordinarias es la fiscalidad.
A diferencia de la práctica comúnmente utilizada de recaudar impuestos basados en el volumen de negocios o las ganancias, los gobiernos de las jurisdicciones extraterritoriales solo cobran tarifas de gestión anuales a las empresas extraterritoriales y no se aplican otros impuestos adicionales. Además de los incentivos fiscales, casi todas las jurisdicciones extraterritoriales estipulan claramente que la información de los accionistas de la empresa, el índice de capital, el estado de los ingresos, etc., gozan del derecho a la confidencialidad. Si los accionistas no están dispuestos, no pueden revelarlos al mundo exterior. Otra ventaja es que casi todos los grandes bancos internacionales reconocen este tipo de empresas, como Chase Bank en Estados Unidos, HSBC en Hong Kong, Development Bank de Singapur, Crédit Agricole en Francia, etc.
Las empresas "offshore" pueden abrir cuentas en bancos, lo que resulta sumamente conveniente para las operaciones financieras.
En general, estas regiones y países "offshore" tienen buenas relaciones comerciales con los países desarrollados del mundo. Por lo tanto, las empresas extraterritoriales son herramientas financieras que suelen utilizar muchas grandes empresas multinacionales y personas con grandes activos.