"Directrices de implementación para la gestión de la idoneidad de inversores en instituciones comerciales de valores (ensayo)"

Directrices de implementación para la gestión de la idoneidad de los inversores de instituciones comerciales de valores (prueba)

El artículo 1 tiene como objetivo instar y orientar a la industria de valores para que implemente eficazmente los requisitos de gestión de la idoneidad y salvaguarde los derechos e intereses legítimos. de los inversionistas de acuerdo con la Ley de Valores, el Reglamento sobre Supervisión y Administración de Sociedades de Valores, las Medidas para la Idoneidad de la Gestión de los Inversionistas en Valores y Futuros (en adelante, las "Medidas") y otras leyes, reglamentos administrativos y las normas pertinentes. Las disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China formulan estas directrices.

Artículo 2 Las compañías de valores y sus subsidiarias y las instituciones consultoras de inversión en valores (en lo sucesivo denominadas colectivamente "instituciones operativas de valores") venden productos financieros a inversores o proporcionan corretaje de valores con el fin de que los inversores compren productos financieros. , asesoramiento de inversiones, negociación de márgenes, gestión de activos, negociación extrabursátil y otros servicios financieros, se aplicarán estas directrices.

Artículo 3 Las instituciones operadoras de valores pueden comprender la información básica de los inversores estipulada en el artículo 6 de las "Medidas" a través de diversos métodos, como por ejemplo rellenando el "Formulario de información básica del inversor".

Artículo 4 Las instituciones operadoras de valores podrán exigir a los inversores que cumplan las condiciones (1), (2) y (3) del artículo 8 de las "Medidas" que otorguen licencias comerciales y operen valores, fondos y Licencia para negocios de futuros, licencia para operar otros negocios financieros, certificado de registro de persona jurídica de fundación, QFII, RQFII, materiales de registro de administrador de fondos de capital privado y otros materiales de certificación de identidad también deben proporcionar documentos de establecimiento o presentación de productos y otros materiales de respaldo. Si se verifica que un inversionista que cumple las condiciones anteriores es verdadero, la institución operadora de valores podrá identificarlo directamente como inversionista profesional y notificarle por escrito el resultado de la identificación.

Artículo 5 Las instituciones operadoras de valores podrán exigir a los inversores que cumplan las condiciones del artículo 8 (4) y (5) de las "Medidas" que proporcionen los siguientes materiales:

(1) Estados financieros de personas jurídicas u otras organizaciones de inversionistas, documentos de certificación de activos financieros y materiales de certificación de experiencia de inversión durante más de dos años para el año más reciente, etc.;

(2) Documentos de certificación de activos financieros personales o Documentos recientes de certificación de activos financieros proporcionados por inversores personas físicas. Certificado de ingresos de tres años, experiencia en inversiones o certificado de trabajo o certificado de cualificación profesional, etc.

Si se verifica que un inversionista que cumple las condiciones anteriores es verdadero, la institución operadora de valores podrá identificarlo directamente como inversionista profesional y notificarle por escrito el resultado de la identificación.

Artículo 6 Si los inversores ordinarios solicitan convertirse en inversores profesionales, la institución operadora de valores podrá exigirles que proporcionen los siguientes materiales:

(1) Formulario de solicitud para inversores profesionales, que confirme la auto- responsabilidad Los riesgos y consecuencias resultantes;

(2) Estados financieros, documentos de certificación de activos financieros, experiencia de inversión de más de un año y otros materiales de respaldo para el último año proporcionados por inversores de personas jurídicas u otras organizaciones;

(3) Documentos que acrediten activos financieros o comprobante de ingresos de los últimos tres años o experiencia inversora o laboral superior a un año aportados por inversores personas físicas.

Después de completar la verificación de los materiales de solicitud, las instituciones que operan valores también deben realizar una evaluación prudente de los inversores de conformidad con el artículo 12 de las "Medidas". Si un inversionista ordinario está calificado para convertirse en un inversionista profesional, se le explicará la diferencia en las obligaciones de idoneidad para diferentes tipos de inversionistas, se advertirá de los riesgos de inversión que pueden asumir y se informarán por escrito los resultados y motivos de la revisión. ; si el inversionista no está calificado para convertirse en inversionista profesional, también deberá informarle por escrito sobre los resultados y motivos de la revisión;

Las instituciones operadoras de valores deberán, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 25 de las Medidas, grabar en audio o video todo el proceso de notificación y advertencia de los resultados de la revisión, o confirmarlos electrónicamente cumpliendo con los requisitos de las leyes y procedimientos administrativos. regulaciones.

Artículo 7 Si un inversionista profesional que cumple con las disposiciones del artículo 8 (4) y (5) de las "Medidas" solicita convertirse en un inversionista ordinario, la institución operadora de valores deberá cambiarlo sin demora. en un inversionista ordinario, realizar una evaluación integral de la tolerancia al riesgo de los inversionistas de acuerdo con las regulaciones, determinar sus niveles de tolerancia al riesgo y cumplir con las obligaciones de idoneidad correspondientes.

Artículo 8 Las instituciones operadoras de valores llevarán a cabo una evaluación integral de su tolerancia al riesgo basándose en información ordinaria de los inversores y mediante métodos tales como que los inversores completen el "Cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo de los inversores". El diseño del "Cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo de los inversores" debe ser científico, razonable, completo y fácil de entender.

Artículo 9 Las instituciones operadoras de valores podrán clasificar a los inversionistas ordinarios en al menos cinco niveles de menor a mayor de acuerdo con sus niveles de tolerancia al riesgo, que son: C1 (incluidos los inversionistas con la categoría de tolerancia al riesgo más baja), C2, C3. , C4, C5. Los inversores deben ser informados de las normas, métodos y cambios específicos de clasificación.

Las instituciones operadoras de valores deberán confirmar los resultados de sus niveles de tolerancia al riesgo con los inversionistas ordinarios y registrarlos y conservarlos por escrito.

Artículo 10 El "Formulario de Información Básica del Inversor" y el "Cuestionario de Evaluación de Tolerancia al Riesgo del Inversor" deberán ser cumplimentados por el propio inversionista o una persona legalmente autorizada. Las instituciones operadoras de valores y su personal no inducirán, engañarán o engañarán a los inversionistas de manera explícita o implícita, ni afectarán los resultados de la presentación.

Artículo 11 Las instituciones operadoras de valores ingresarán la información de los inversionistas en la base de datos de evaluación de inversionistas de manera oportuna y evaluarán continuamente la tolerancia al riesgo de los inversionistas basándose en información actualizada.

La base de datos de evaluación de inversores deberá contener al menos la siguiente información:

(1) Información de los inversores estipulada en el artículo 6 de las "Medidas" y materiales de respaldo estipulados en estas Directrices;

(2 ) ) Contenido, tiempo de evaluación, resultados de la evaluación, etc. del anterior "Cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo de los inversores";

(3) Formulario de solicitud para que los inversores soliciten convertirse en inversores profesionales o convertirse en inversores ordinarios, y notificación de resultados de revisión y advertencias, etc.;

(4) Registros de transacciones de inversión de inversores, incluidos, entre otros, productos o servicios y sus niveles de riesgo, autoridad de transacción, frecuencia de transacción, etc.;

(5) Inversión El historial de deshonestidad de la persona en instituciones operativas de valores;

(6) Otra información que la Comisión Reguladora de Valores de China, la Asociación de Valores de China (en lo sucesivo, "la" Association") e instituciones operadoras de valores.

El punto (4) anterior no se aplica a las instituciones de consultoría de inversión en valores.

Artículo 12 Las instituciones operadoras de valores podrán considerar como inversionistas de la categoría de menor tolerancia al riesgo a las personas físicas en C1 que cumplan una de las siguientes circunstancias:

(1) No tener plena derechos civiles Capacidad de comportamiento;

(2) Ninguna tolerancia al riesgo o falta de voluntad para soportar pérdidas de inversión;

(3) Otras circunstancias estipuladas por las leyes y reglamentos administrativos.

Artículo 13 Las instituciones mercantiles de valores deberán realizar una evaluación integral de los productos o servicios mediante métodos científicos y razonables basados en los factores especificados en los artículos 16 y 17 de las "Medidas" para determinar sus niveles de riesgo.

Artículo 14 Las instituciones operadoras de valores podrán dividir los niveles de riesgo de los productos o servicios en al menos cinco niveles de menor a mayor, a saber: R1, R2, R3, R4 y R5. Los inversores deben ser informados de los métodos, normas y cambios específicos de clasificación.

Las instituciones operadoras de valores deberán enumerar los productos o servicios correspondientes con base en el "Directorio de niveles de riesgo de productos o servicios".

Artículo 15 Si una institución de negocios de valores vende productos o brinda servicios a inversionistas que involucran carteras de inversión o asignación de activos, deberá realizar una evaluación del nivel de riesgo de los productos o servicios con base en los riesgos generales de la cartera de inversiones. o asignación de activos. Determinar su nivel de riesgo.

Artículo 16 Cuando las instituciones operadoras de valores vendan productos o proporcionen servicios a inversores ordinarios, deberán, bajo la premisa de cumplir con las leyes, los reglamentos administrativos, los reglamentos de la Comisión Reguladora de Valores de China y los requisitos de acceso de los inversores, con base en Los requisitos del inversor. El principio de hacer coincidir el nivel de tolerancia al riesgo con el nivel de riesgo del producto o servicio proporciona a los inversores opiniones coincidentes sobre la idoneidad y cumple con las obligaciones de idoneidad.

Artículo 17 Las instituciones operadoras de valores determinarán, basándose en las condiciones reales de la institución y de los inversores ordinarios, los métodos específicos para hacer coincidir la idoneidad de su nivel de tolerancia al riesgo con el nivel de riesgo de sus productos o servicios. también puede referirse al siguiente método de determinación:

(1) los inversores de nivel C1 se emparejan con productos o servicios de nivel R1;

(2) los inversores de nivel C2 se emparejan con Productos o servicios de nivel R2 y R1;

(3) Los inversores de nivel C3 se combinan con productos o servicios de nivel R3, R2 y R1;

(4) C4- los inversores de nivel C5 se emparejan con productos o servicios de nivel R4, R3, R2 y R1;

(5) los inversores de nivel C5 se emparejan con productos o servicios de nivel R5, R4, R3, R2 y R1 servicios.

Los inversores profesionales pueden comprar o aceptar productos o servicios de todos los niveles de riesgo. Si las leyes, los reglamentos administrativos, los reglamentos y los mercados de la Comisión Reguladora de Valores de China, los productos o servicios tienen requisitos para el acceso de los inversores, sus regulaciones y requisitos.

Artículo 18 Las opiniones de idoneidad proporcionadas por las instituciones operadoras de valores a los inversionistas no representan su juicio sustantivo ni garantía sobre los riesgos y rendimientos de productos o servicios. Los inversores tomarán decisiones prudentes e independientes basándose en sus propias capacidades y asumirán los riesgos de inversión de forma independiente, basándose en las opiniones coincidentes de idoneidad de las instituciones que operan valores.

Artículo 19: Después de que una institución operadora de valores informe a un inversionista que no es adecuada para comprar productos relacionados o recibir servicios relacionados, y el inversionista solicite activamente comprar productos o recibir servicios relacionados con un nivel de riesgo superior al su tolerancia al riesgo, el negocio de valores deberá emitir una advertencia de riesgo especial por escrito para productos o servicios con riesgos superiores a su tolerancia después de que la institución operativa confirme que no pertenece al inversionista con la menor tolerancia al riesgo. insiste en comprar, puede vender productos relevantes o proporcionarles Servicios Relacionados.

Artículo 20 Si el nivel de tolerancia al riesgo del inversionista coincide con el nivel de riesgo del producto o servicio, la institución comercial de valores firmará con el inversionista para confirmar el resultado de la coincidencia de idoneidad, si no hay coincidencia, los valores que operan; La institución deberá firmar con el inversor Confirmar la advertencia de riesgo.

Artículo 21 Cuando las instituciones operadoras de valores vendan productos y proporcionen servicios, deberán revelar plenamente a los inversores información sobre productos o servicios y otra información que sea útil para que los inversores realicen análisis y juicios de inversión. La información divulgada no debe contener declaraciones falsas o engañosas ni contener omisiones importantes, y no debe defraudar a los inversores.

Artículo 22 Cuando las instituciones operadoras de valores vendan productos o presten servicios, deberán revelar plenamente a los inversores el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez y otros riesgos importantes que puedan afectar los derechos e intereses de los inversores de los productos. o servicios, así como los riesgos especiales de productos o servicios específicos, y firmados por los inversores para confirmarlos.

Artículo 23 Las instituciones comerciales de valores establecerán y mejorarán el sistema de visitas de retorno de los inversores. Para los inversores que compren productos o reciban servicios, el número de inversores que compren productos o reciban servicios cada año no será menor que el número. de inversores que compraron productos o recibieron servicios al final del año anterior 10% del número total (incluidos los inversores que compran o aceptan productos o servicios con un nivel de riesgo superior a su tolerancia al riesgo, excluidos los inversores con cuentas inactivas y operaciones suspendidas). cuentas) realizarán revisitas. El contenido de la nueva visita incluye, entre otros:

(1) Si el encuestado es el propio inversionista;

(2) Si el encuestado ha completado el formulario "Inversor Información básica", según sea necesario Formulario", "Cuestionario de evaluación de tolerancia al riesgo del inversor", etc. y firme según sea necesario;

(3) Si el encuestado conoce los riesgos del producto o servicio y las advertencias de riesgo relacionadas ;

(4) Si el encuestado conoce las reglas comerciales de los productos adquiridos o servicios recibidos;

(5) Si el encuestado conoce su nivel de tolerancia al riesgo, el productos comprados o servicios recibidos Nivel de riesgo e idoneidad opiniones coincidentes;

(6) Si el encuestado tiene conocimiento de los gastos incurridos y las posibles pérdidas de inversión;

(7) Instituciones operadoras de valores y su personal Si existen conductas prohibidas estipuladas en el artículo 22 de las Medidas.

Artículo 24 Las instituciones comerciales de valores deberán, en función de sus propias necesidades reales, realizar de manera regular o irregular capacitación relacionada con la gestión de idoneidad para el personal en puestos relevantes para mejorar sus conocimientos y habilidades necesarios para cumplir con las obligaciones de idoneidad.

Artículo 25 Las instituciones comerciales de valores incluirán en el alcance de la evaluación del desempeño el cumplimiento de las obligaciones de idoneidad del personal del puesto relevante, el manejo de quejas y disputas de los clientes, etc.

Las instituciones operadoras de valores no adoptarán medidas de evaluación e incentivo que fomenten ventas o servicios inapropiados.

Artículo 26 Las instituciones operadoras de valores supervisarán e inspeccionarán el cumplimiento de las obligaciones de idoneidad por parte del personal en puestos relevantes y exigirán responsabilidades a quienes violen las normas de gestión de idoneidad de los inversores.

Artículo 27 Las instituciones comerciales de valores y su personal mantendrán estrictamente confidencial la información básica de los inversores, los resultados de la calificación de tolerancia al riesgo de los inversores y otra información obtenida al cumplir con las obligaciones de idoneidad para evitar que dicha información se filtre o se utilice indebidamente.

Artículo 28 Las instituciones operadoras de valores deben manejar adecuadamente las quejas y disputas de los inversionistas que surjan del cumplimiento de las obligaciones de idoneidad, mantener registros relevantes, analizar y resumir de manera oportuna y mejorar y perfeccionar los mecanismos y sistemas relevantes.

Artículo 29 Las instituciones comerciales de valores deberán realizar un autoexamen de idoneidad de conformidad con lo dispuesto en el artículo 30 de las "Medidas". El contenido del autoexamen incluye, entre otros, la construcción e implementación de sistema de gestión de idoneidad y capacitación y evaluación del personal, manejo de quejas y disputas de inversionistas, descubrimiento y rectificación de problemas, etc.

Artículo 30 Si una institución de negocios de valores tiene una disputa relacionada con la idoneidad con un inversionista, puede solicitar a la Asociación una mediación de acuerdo con las regulaciones pertinentes.

Artículo 31 La Asociación llevará a cabo una gestión autorreguladora del cumplimiento de las obligaciones de idoneidad por parte de las instituciones operadoras de valores y tomará medidas disciplinarias autodisciplinarias contra las instituciones operadoras de valores y el personal que viole las normas de gestión de idoneidad de conformidad con el ley.

Artículo 32 El término “forma escrita” tal como se menciona en estas Directrices incluye el formato impreso o electrónico.

Artículo 33 La Asociación de Valores de China es responsable de la interpretación de estas Directrices.

Artículo 34 Estos Lineamientos entrarán en vigor el 1 de julio de 2017, y al mismo tiempo se derogarán los "Lineamientos sobre el Sistema de Idoneidad de los Inversores de las Sociedades de Valores" y el "Aviso de Emisión".

Adjuntos: 1. Formulario de información básica del inversor

2. Formulario de solicitud de inversor profesional

3. Carta de notificación y confirmación del inversor profesional

4. Cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo del inversor

5. Notificación de los resultados de la evaluación de la tolerancia al riesgo del inversor

6 Lista de niveles de riesgo del producto o servicio

7. carta de confirmación

8. Carta de advertencia de riesgo de producto o servicio y carta de confirmación al inversor

Anexo 1:

Formulario de información básica para inversores (persona física)

Fecha de cumplimentación del formulario: Año, mes y día Número de cuenta del fondo:

Información básica del inversor (a cumplimentar por el solicitante)

Nombre

Sexo

Fecha de nacimiento

Nacionalidad

La persona natural que realmente controla al inversionista

El beneficiario real de la transacción

Ocupación

□ Personal del partido y de agencias gubernamentales □ Empleados de empresas e instituciones □ Agricultores □ Hogares industriales y comerciales individuales □ Contadores públicos certificados □ Abogados □ Estudiantes □ Empleados de instituciones financieras □ Altos directivos de instituciones financieras □ Desempleados □ Otros,

Unidad de trabajo

Cargo

Educación

□Ph.D.□Maestría□ Licenciatura□Título universitario

□Escuela intermedia Escuela secundaria □ Escuela secundaria y menos

Registro de integridad

¿Existen registros de integridad incorrectos de las siguientes fuentes? ?

□Centro de Información Crediticia del Banco Popular de China□Lista de personas deshonestas sujetas a ejecución por el Tribunal Popular Supremo□Agencias de administración industrial y comercial□Agencias de administración tributaria□Agencias reguladoras, organizaciones autorreguladoras□Inversores ' incumplimiento de registros de confianza en instituciones operadoras de valores□Otros,

□No□Sí (especifique): ____________________________

Tipo de identificación

Número de identificación

DNI

Período de validez

Número de teléfono fijo

Número de teléfono móvil

Dirección de contacto

Código postal

Correo electrónico

Garantizo la legalidad del origen de los fondos y la autenticidad, exactitud e integridad de la información proporcionada, y asumo la responsabilidad por ello.

Firma del solicitante: Fecha: Año, mes, día

Firma del responsable: Firma del revisor: Sello del establecimiento comercial:

Firma posterior a la revisión:

Fecha: Año, Mes, Día

Formulario de Información Básica del Inversionista (Institución)

Fecha de llenado del formulario: Año, Mes, Día Cuenta de Fondo/Número de Cliente:

Información básica de los inversionistas (a ser completada por el solicitante)

Nombre institucional

Accionista controlador o controlador real

Institucional tipo

□Personas jurídicas corporativas generales□Instituciones financieras□Fondos de bienestar social□QFII□RQFII□Otras organizaciones____________

Residencia

Ámbito de negocio

Código de organización

Número de certificado de registro fiscal

Tipo de certificado que acredita que la institución está constituida de conformidad con la ley o puede realizar actividades empresariales y sociales de conformidad con la ley

Prueba de que la institución está establecida de conformidad con la ley o puede llevarse a cabo de conformidad con la ley Número de licencia para actividades empresariales y sociales

Período de validez de la licencia que acredita que la institución está establecida de conformidad con la ley o puede realizar actividades empresariales y sociales de conformidad con la ley

Número de contacto de la organización

Dirección de contacto

Código postal

Nombre del representante legal

Tipo de documento de identidad del representante legal

Número de documento de identidad del representante legal

Periodo de vigencia del documento de identidad del representante legal

Nombre del representante autorizado

Tipo de documento de identidad del representante autorizado

Número de documento de identidad del representante autorizado

Periodo de vigencia del documento de identidad del representante autorizado

Número de teléfono del representante autorizado

Representante autorizado

Número de teléfono móvil

Dirección de contacto del representante autorizado

Código postal

Dirección de correo electrónico

Persona física que efectivamente controla al inversionista

Nombre:

Teléfono:

Beneficiario real de la transacción

Nombre:

Teléfono:

Registro de integridad

¿Existe un mal registro de integridad de las siguientes organizaciones?

□No□Sí

Esta organización garantiza la legalidad de la fuente de los fondos y la autenticidad, exactitud e integridad de la información proporcionado y asume la responsabilidad por ello.

Firma del representante autorizado de la organización: Firma del representante legal de la organización:

Sello de la organización: Fecha: Año, Mes, Día

Firma del responsable: Revisor Firma y sello: Sello del establecimiento comercial:

Firma del revisor posterior:

Fecha: Año, mes y día

Nota: Los inversores institucionales incluyen personas jurídicas y otras organizaciones.

Anexo 2:

Formulario de solicitud de inversor profesional

Columna de solicitud de inversor

Nombre/título del inversor

Fondo número de cuenta

Tipo y número de documento de identidad

Yo/la institución solicito voluntariamente ser clasificado como inversionista profesional y he proporcionado información relevante como el estado de la propiedad, experiencia de inversión y experiencia comercial según sea necesario. Para probar los materiales, prometemos que los materiales proporcionados son verdaderos, precisos, completos y responsables de ellos. Los materiales proporcionados cumplen con los requisitos de las categorías correspondientes a continuación, y asumiremos los riesgos y consecuencias.

Por la presente postulo.

Inversionista (firma de persona natural/firma de institución, firma de representante autorizado):

Año, mes y día

Columna de revisión de institución operadora de valores

Tipo

Contenido de la reseña

Si cumple con los requisitos

Inversores que cumplan las condiciones del artículo 8, apartados 4 y 5, de las "Medidas"

Personas jurídicas u otras organizaciones

Los activos netos al final del último año no son inferiores a 20 millones de RMB

Sí □ No

Los activos financieros al final del último año no son inferiores a 20 millones de RMB Menos de 10 millones de RMB

□Sí□No

Tienen 2 años o más de experiencia en inversiones en valores, fondos, futuros, oro, divisas, etc.

□ Sí No

Persona física

Los activos financieros no son menos superior a 5 millones de RMB, o el ingreso personal anual promedio en los últimos tres años no es inferior a 500 000 RMB

□Sí□No

Tener 2 años o más de experiencia en inversiones en valores , fondos, futuros, oro, divisas, etc., o tener más de 2 años de experiencia en diseño de productos financieros, inversión, gestión de riesgos y trabajos relacionados, o pertenecer a altos directivos de inversores profesionales, contadores públicos certificados y abogados dedicados a empresas relacionadas con las finanzas que hayan recibido la certificación de cualificación profesional según lo estipulado en el artículo 8, apartado 1 de las "Medidas"

Sí □ No

Los inversores que cumplan con lo dispuesto en el artículo 11 de las "Medidas"

Personas jurídicas u otras organizaciones

Los activos netos al final del último año no son inferiores a 10 millones de yuanes

□Sí □ No

Los activos financieros al final del último año no son inferiores a 5 millones de yuanes

□Sí □No

Tener experiencia en valores y fondos durante 1 año o más, experiencia en futuros, oro, divisas y otras inversiones

Sí □ No

Persona física

Los activos financieros no son inferiores a 3 millones de yuanes, o en los últimos 3 años El ingreso personal anual promedio no es inferior a 300.000 yuanes

□Sí□No

Tener 1 año o más de experiencia en inversiones en valores, fondos, futuros, oro, divisas, etc., o tener 1 año de experiencia en inversiones Más de 20 años de experiencia en diseño de productos financieros, inversiones, gestión de riesgos y trabajos relacionados

□Sí□No

Revisor (1): Revisor (2):

Año mes día año mes día

Anexo 3:

Carta de notificación y confirmación al inversor profesional

Columna de notificación de agencia operadora de valores

Estimado inversionista (nombre del inversionista: , número de cuenta del fondo: ):

Basado en el estado de la propiedad, el estado de la transacción, la experiencia laboral y otros datos relevantes. materiales de certificación que proporcionó, usted ha sido clasificado como inversionista profesional después de la revisión. Los asuntos relevantes ahora se notifican de la siguiente manera. Léalos atentamente y firme (sello) en la columna de confirmación del inversionista para confirmar:

1 Al vender productos o brindar servicios a inversionistas profesionales, las instituciones que operan valores deberán: Las obligaciones de idoneidad que cumplen los inversores profesionales son diferentes de las de otros inversores.

2. Si desea dejar de ser clasificado como inversor profesional, puede presentar su solicitud a nuestra empresa.

3. Cuando haya cambios importantes en el estado de su propiedad, el estado de la transacción, la experiencia laboral y otra información, notifique a nuestra empresa a tiempo después de la revisión, si ya no cumple con las condiciones de solicitud para inversores profesionales. Ya no se le considerará clasificado como inversor profesional.

Firma del establecimiento de valores:

Año, mes y día

Columna de confirmación del inversionista

La persona física/institución solicita voluntariamente ser clasificado Como inversores profesionales, he leído el aviso anterior, he confirmado que los materiales de solicitud pertinentes son verdaderos, precisos y completos, y sé que su empresa me ha clasificado a mí/a mi organización como inversor profesional según los materiales de solicitud. Con respecto a los productos vendidos o servicios proporcionados por su empresa, yo/la organización tengo la capacidad de emitir juicios profesionales por su cuenta.

Yo/institución confirmo que he entendido la diferencia entre las obligaciones de idoneidad de su empresa para inversores profesionales e inversores ordinarios. Yo/institución entiendo que puedo presentar mi solicitud voluntariamente o porque ya no cumplo con las condiciones de los inversores profesionales. y ya no se clasifican como reglas para inversores profesionales.

Inversionista (firma de persona física/firma de organización, firma de representante autorizado):

Año, mes y día

Anexo 4:

Cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo del inversor (aplicable a inversores personas físicas)

Nombre del inversor:

Número de cuenta del fondo:

Este cuestionario está diseñado para comprender qué puede permitirse el nivel de riesgo, etc., para ayudarle a elegir la categoría de producto o servicio adecuada para cumplir con su tolerancia al riesgo.

La evaluación de la tolerancia al riesgo es parte de las obligaciones de idoneidad de la empresa hacia los inversores. Su objetivo es hacer coincidir los productos o servicios proporcionados por la empresa con su nivel de tolerancia al riesgo.

La Compañía desea recordarle que el desempeño por parte de la Compañía de obligaciones de idoneidad, como la evaluación de la tolerancia al riesgo, hacia los inversores no puede reemplazar su propio juicio de inversión, ni reducirá los riesgos inherentes de los productos o servicios. Al mismo tiempo, los riesgos de inversión, las responsabilidades de desempeño y las tarifas relacionadas con los productos o servicios correrán por su cuenta.

La empresa te recuerda: la empresa evaluará tu tolerancia al riesgo en función de la información que proporciones y cumplirá con sus obligaciones de idoneidad.

Nuestra empresa recomienda: Cuando sus diversas situaciones sufren cambios importantes, debe reexaminar rápidamente los productos en los que invierte para asegurarse de que sus decisiones de inversión sean realistas y consistentes con el nivel de riesgos de inversión que puede soportar. La situación es consistente.

Por la presente, la empresa se compromete a que para toda la información que usted proporcione en este cuestionario, la empresa cumplirá estrictamente con las obligaciones de las leyes y reglamentos y asumirá obligaciones de confidencialidad. Excepto por consultas realizadas por autoridades competentes de acuerdo con los procedimientos legales estipulados en las leyes y reglamentos, la Compañía garantiza que no proporcionará ni divulgará ninguna información que lo involucre a ningún tercero, ni utilizará información relevante para fines ilegales o indebidos.

1. Situación financiera

1. Su principal fuente de ingresos es:

A. Salario, remuneración laboral

B. Ingresos de operaciones

C. Ingresos por intereses, dividendos, transferencias de valores y otros activos financieros

D. Ingresos por arrendamiento, venta de bienes inmuebles y otros activos no financieros

E. Sin ingresos fijos

2. La proporción de los fondos que se espera que su familia invierta en valores recientemente respecto del total de activos existentes de la familia (excluidos los activos fijos como las propiedades ocupadas por el propietario). , bienes inmuebles de uso independiente y automóviles) es:

A. Más del 70%

B. 50%-70%

C． 30%-50%

D. 10%-30%

E. Por debajo del 10%

3. ¿Tiene alguna deuda importante que aún no haya sido liquidada? Si es así, su naturaleza es:

. B. Sí, deudas fijas a largo plazo, como préstamos hipotecarios.

C. Sí, deudas crediticias a corto plazo, como deudas de tarjetas de crédito y préstamos al consumo.

D. entre familiares y amigos

4. La cantidad de activos (incluidos activos financieros y bienes raíces) que puede utilizar para inversiones es:

B. 500.000-3 millones de yuanes (excluidos) RMB

C. 3 millones a 10 millones de yuanes (excluidos) RMB

D. >

II. Conocimientos de inversión

5. ¿Cuál de las siguientes descripciones es consistente con su situación actual?:

A. y otros trabajos relacionados con la inversión en productos financieros durante más de dos años

B Obtuvo una licenciatura o superior en finanzas, economía o contabilidad y otras especialidades relacionadas con la inversión en productos financieros

C. Obtuve calificaciones de profesional de valores, calificaciones de profesional de fondos, calificaciones de profesional de futuros y contadores públicos certificados. Uno o más de los certificados (CPA) o Analista Financiero Certificado (CFA)

D. descripciones anteriores

3. Experiencia de inversión

6. Su experiencia de inversión se puede resumir como:

A. Limitado: Aparte de las cuentas corrientes bancarias y los depósitos a plazo, básicamente no tengo otra experiencia en inversiones

B. General: Además de cuentas corrientes bancarias y depósitos a plazo, he adquirido fondos, seguros y otros productos financieros, pero aún necesito más orientación

C. Rich: Soy un inversor experimentado que ha participado en transacciones de acciones, fondos y otros productos, y tiendo a tomar decisiones de inversión por mi cuenta

D. Muy rico: soy un inversor con mucha experiencia que ha participado en la negociación de warrants, futuros o productos GEM.

7. Un inversor realizó 15 transacciones (la misma variedad) en un mes. Se cuenta cada transacción. como una transacción), ¿qué opinas de esta frecuencia de transacción?

A. Demasiado alta

B En el lado alto

Normal

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D. Bajo

8. En el último año, la cantidad de productos diferentes que compró o servicios diferentes que recibió (incluidos diferentes productos o servicios del mismo tipo) fue:

A Menos de 5

B 6 a 10

C 11 a 15

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