¿Cuánto dinero cobra una tarjeta bancaria cada día? ¿Será controlada por el estado?

1. De acuerdo con el artículo 5 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas de instituciones financieras", las instituciones financieras deberán reportar las siguientes transacciones de gran monto:

(1) Depósitos y retiros individuales o en efectivo, liquidación y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo, remesas de efectivo, efectivo con un monto de transacción acumulado de más de 50 000 RMB (incluidos 50 000 yuanes) y un equivalente en moneda extranjera de más de 6,5438 millones de dólares estadounidenses (incluidos 6,5438 millones de dólares estadounidenses) Cobros y pagos en efectivo en forma de pagos de facturas, etc.

(2) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de clientes no físicos y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y la moneda extranjera El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).

(3) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias el día en que ocurrió es más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y la moneda extranjera equivalente es más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (inclusive) 654,38 millones de dólares estadounidenses) de transferencias de fondos nacionales.

(4) El monto de la transacción única o acumulada el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias supera los 200.000 RMB (inclusive) y el equivalente en moneda extranjera supera los 654,38 millones de dólares estadounidenses ( inclusive) USD 654,38 millones) transferencia transfronteriza de fondos.

2. El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos o gastos de capital del cliente. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario. El Banco Popular de China podrá ajustar, según sea necesario, las normas de notificación de transacciones de grandes cantidades especificadas en el párrafo 1 de este artículo.

Datos ampliados:

Para transacciones grandes que cumplan una de las siguientes condiciones, si no se encuentra ninguna transacción o comportamiento sospechoso, las instituciones financieras no podrán reportarlo:

( 1) Una vez vencido el depósito fijo, el principal o el principal más todo o parte de los intereses no se retirarán ni transferirán directamente, pero el principal o el principal más todo o parte de los intereses se depositarán continuamente en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.

El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.

(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.

(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos.

(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.

(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.

(6) Asignar fondos dentro de las instituciones financieras.

(7) Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses manejados por bancos de políticas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y bancos rurales y municipales.

Sitio web del gobierno de China: Medidas para la gestión de transacciones de gran importe y notificación de transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras