¿Puedo obtener un préstamo con un mal informe crediticio?
Primero, préstamos vencidos a corto plazo y continuos. La información crediticia personal es una base importante para medir los estándares crediticios de los solicitantes. Si la parte de solicitud del préstamo del solicitante está vencida en 65,438+0 (lo que significa que está vencida por más de 30 días), entonces 65,438+0 aparece varias veces en los últimos 3 a 6 meses, o 65,438+0, 2 y 3 aparecen consecutivamente.
En segundo lugar, se ha retrasado varias veces en dos años. La información de crédito personal registrará los pagos de préstamos personales en los últimos dos años. Si hay menos de cinco atrasos en los dos años, el número de atrasos es 1 (dentro de los 30 días).
En tercer lugar, ha habido muchas deudas vencidas. Si está vencido varias veces. Si fallan los cobros repetidos, se considerará que el prestatario está endeudado, lo cual es una deuda incobrable.
Si tienes deudas incobrables, debes liquidar el dinero antes de poder solicitar un préstamo. Sin embargo, si el registro de deuda incobrable aún no se liquida, seguirá apareciendo en el informe de crédito personal hasta que se cancele.
Otra cosa a tener en cuenta es que algunos préstamos en línea con graves retrasos dejarán de bloquear y congelar las tarjetas de crédito, lo que afectará su historial crediticio. Hoy es la era de la información de big data. El comportamiento crediticio en el campo financiero de Internet también se registrará como parte del crédito personal y también será utilizado por los bancos y otras instituciones como un canal importante para comprender su estado crediticio.
Los préstamos online también son una fuente de big data. Una vez que los big data se confundan y se clasifiquen como de alto riesgo crediticio, afectarán las restricciones sobre la información crediticia y la vida. Si no lo sabe, puede consultarlo en la cuenta oficial de WeChat de Li You Data para conocer sus datos crediticios, registros de préstamos y riesgos para ayudarlo a proteger su registro crediticio.