Red de conocimiento de divisas - Cuestiones de seguridad social - ¿En qué circunstancias la policía congelará una tarjeta bancaria? En los últimos años, debido al gran número de casos de fraude transfronterizo en juegos de azar en línea investigados y tratados por órganos de seguridad pública, las tarjetas bancarias o cuentas Alipay o Tenpay/WeChat de un gran número de personas involucradas o personas relacionadas a menudo han sido congeladas. Entonces, ¿en qué circunstancias los órganos de seguridad pública congelarán las tarjetas bancarias o las cuentas Alipay o Tenpay (en lo sucesivo denominadas "cuentas de tarjetas bancarias")? El equipo jurídico de la Facultad de Derecho lo resumió y analizó. Si la policía congela una cuenta de tarjeta bancaria, significa que una o más transacciones en la cuenta de la tarjeta bancaria están directa o indirectamente relacionadas con ciertas actividades ilegales/criminales. Las principales situaciones son las siguientes: 1. La persona o un familiar cercano está involucrado en actividades delictivas. Durante la investigación de un caso penal, si se sospecha que una cuenta de tarjeta bancaria contiene dinero ilícito y bienes robados, los órganos de seguridad pública tienden a incautar, incautar y congelar todo el dinero y bienes robados involucrados en el caso. Todos los bienes, como bienes raíces, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, acciones, etc. Sellar, detener y congelar parte o la totalidad de los bienes a nombre del presunto delincuente con el fin de conocer los hechos del caso y facilitar la ejecución de sanciones como multas y confiscación de bienes. Además, los órganos de seguridad pública también pueden incautar, detener y congelar algunas o todas las propiedades, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, acciones y otras propiedades a nombre de familiares cercanos de estos sospechosos de delitos para evitar que los sospechosos de delitos utilizar parientes cercanos para transferir propiedades. 2. Actualmente, varias transacciones de moneda virtual son muy populares y existen muchas plataformas de comercio de moneda virtual o blockchain en el mercado. Se pueden realizar inversiones a través de las fluctuaciones de precios de las monedas virtuales. Dado que muchas bandas criminales utilizan transacciones de moneda virtual para lavar dinero, casi todos los terminales de servidor de la plataforma están instalados en el extranjero, lo que sin duda dificulta que las agencias de seguridad pública investiguen este tipo de casos transfronterizos. Además, las leyes y regulaciones actuales de mi país con respecto a la naturaleza de las transacciones de moneda virtual son relativamente vagas, y las agencias de seguridad pública en varias regiones tienen diferentes interpretaciones de la naturaleza de tales transacciones, lo que resulta en una identificación más estricta de las monedas virtuales por parte de las agencias de seguridad pública. Si una parte realiza transacciones anormales o transacciones fuera de la plataforma o ayuda al lavado de dinero, los órganos de seguridad pública la identificarán fácilmente como en riesgo de ser sospechosa de un delito. Por lo tanto, debido a la incertidumbre, ubicuidad y virtualidad de los objetos de transacción, si el objeto de transacción realiza con frecuencia moneda virtual o transacciones a gran escala, la cuenta de tarjeta bancaria utilizada para la transacción puede recibir fácilmente dinero transferido del equipo ilegal y criminal, causando la tarjeta bancaria para ser congelada. 3. En los últimos años han ido surgiendo uno tras otro diversos sitios web ilegales de apuestas, sitios web de loterías o aplicaciones móviles, inundando los principales motores de búsqueda o medios online como WeChat Moments. Muchas personas inician sesión en sitios web de juegos de azar, sitios web de lotería o descargan aplicaciones en su tiempo libre para apostar en línea o comprar billetes de lotería ilegales. Dado que los servidores de las plataformas ilegales antes mencionadas a menudo se instalan en el extranjero, estos comportamientos de juego ilegal han provocado que una gran cantidad de fondos de juego en línea de jugadores nacionales salgan de China a través de plataformas ilegales de lavado de dinero, lo que ha provocado que muchas personas y familias se vayan. en quiebra, provocando graves impactos sociales adversos. En los últimos años, el gobierno central ha emitido diversos documentos, liderados por el Ministerio de Seguridad Pública y coordinados por organismos de seguridad pública de todo el país, para investigar y abordar las plataformas de juegos de azar en línea, congelar las tarjetas bancarias de las personas que participan en juegos de azar en línea, sancionar personal relevante y manejar los fondos relacionados. Al mismo tiempo, debido a que las plataformas de juegos de azar en línea generalmente obtienen fondos a través de bandas especializadas en lavado de dinero, las cuentas de estas bandas de lavado de dinero a menudo se utilizan para actividades de lavado de dinero en otras actividades ilegales y criminales. Por ejemplo, en muchos casos de fraude en telecomunicaciones o fraude en Internet, las cuentas de fondos relacionadas con cuentas de lavado de dinero a menudo se congelan, lo que resulta en la congelación de cuentas de tarjetas bancarias involucradas en juegos de azar en línea. Por lo tanto, debido a que participó en juegos de azar en línea y violó la ley, la cuenta de su tarjeta bancaria fue fácilmente congelada. 4. Participar en transacciones de comercio exterior. Muchas personas que participan en transacciones de comercio exterior reciben fondos de comercio exterior a través de cuentas de tarjetas bancarias. Durante el proceso de transacción, debido a las restricciones de control de divisas, los clientes extranjeros a veces optan por pagar en RMB. Como vendedor de la Parte B, a menudo resulta inconveniente rechazar la solicitud de pago del comprador y aceptar que el cliente le pague RMB. La persona a la que los clientes extranjeros confían el pago de los bienes puede ser alguna banda ilegal de lavado de dinero extranjera, y la cuenta de remesas puede estar involucrada en algunas actividades ilegales y criminales, lo que hace que los vendedores reciban muchos problemas de pago o pagos ilegales de extraños al cobrar los pagos comerciales. lo que provoca la congelación de las tarjetas bancarias. Por lo tanto, quienes participan en transacciones de comercio exterior deben prestar atención a los métodos de pago y al personal de remesas, y tomar medidas para proteger los fondos. 5. Recientemente, a casi un centenar de estudiantes extranjeros que estudiaban en el Reino Unido en China se les congelaron sus cuentas bancarias bajo sospecha de lavado de dinero, lo que atrajo una amplia atención de los medios. Casualmente, hace algún tiempo, un gran número de cuentas de ciudadanos españoles no se podían utilizar con normalidad, lo que incluyó restringir el uso de cajeros automáticos, prohibir las remesas internacionales, congelar cuentas e incluso exigir directamente el cierre de cuentas. Según las embajadas pertinentes en el extranjero, el culpable detrás de la congelación de las cuentas de algunos estudiantes internacionales puede ser el "intercambio privado de divisas" o la ayuda a otros a intercambiar divisas. La cuenta correspondiente fue congelada por la policía local para su investigación debido a cambios anormales y era sospechosa de blanqueo de dinero. Durante mucho tiempo, debido al tipo de cambio relativamente favorable y al bajo umbral cambiario, muchos ciudadanos chinos en el extranjero, incluidos estudiantes o grupos empresariales extranjeros, se han acostumbrado al intercambio privado de divisas. Sin embargo, a menudo ignoran los riesgos que conllevan, lo que tiene un impacto negativo en sus estudios, trabajo, comercio y vida locales. De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes de nuestro país, los ciudadanos chinos en el extranjero que intercambian divisas de forma privada, ya sea mediante transferencia bancaria, Alipay, WeChat o transacciones cara a cara, corren el riesgo de ser sospechosos de participar ilegalmente en el pago de fondos y negocios de liquidación y compra y venta ilegal de divisas. El Departamento Consular del Ministerio de Relaciones Exteriores recuerda a los ciudadanos chinos en el extranjero que mejoren aún más su concienciación sobre la prevención y tomen medidas específicas para evitar los riesgos de lavado de dinero. Primero, cambiar moneda a través de canales formales y legales. Debe comprender y cumplir plenamente las leyes y regulaciones locales pertinentes, tener cuidado con algunos de los llamados "tipos de cambio preferenciales" para el cambio de divisas y asegurarse de cambiar divisas a través de canales legales, como los bancos.

¿En qué circunstancias la policía congelará una tarjeta bancaria? En los últimos años, debido al gran número de casos de fraude transfronterizo en juegos de azar en línea investigados y tratados por órganos de seguridad pública, las tarjetas bancarias o cuentas Alipay o Tenpay/WeChat de un gran número de personas involucradas o personas relacionadas a menudo han sido congeladas. Entonces, ¿en qué circunstancias los órganos de seguridad pública congelarán las tarjetas bancarias o las cuentas Alipay o Tenpay (en lo sucesivo denominadas "cuentas de tarjetas bancarias")? El equipo jurídico de la Facultad de Derecho lo resumió y analizó. Si la policía congela una cuenta de tarjeta bancaria, significa que una o más transacciones en la cuenta de la tarjeta bancaria están directa o indirectamente relacionadas con ciertas actividades ilegales/criminales. Las principales situaciones son las siguientes: 1. La persona o un familiar cercano está involucrado en actividades delictivas. Durante la investigación de un caso penal, si se sospecha que una cuenta de tarjeta bancaria contiene dinero ilícito y bienes robados, los órganos de seguridad pública tienden a incautar, incautar y congelar todo el dinero y bienes robados involucrados en el caso. Todos los bienes, como bienes raíces, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, acciones, etc. Sellar, detener y congelar parte o la totalidad de los bienes a nombre del presunto delincuente con el fin de conocer los hechos del caso y facilitar la ejecución de sanciones como multas y confiscación de bienes. Además, los órganos de seguridad pública también pueden incautar, detener y congelar algunas o todas las propiedades, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, acciones y otras propiedades a nombre de familiares cercanos de estos sospechosos de delitos para evitar que los sospechosos de delitos utilizar parientes cercanos para transferir propiedades. 2. Actualmente, varias transacciones de moneda virtual son muy populares y existen muchas plataformas de comercio de moneda virtual o blockchain en el mercado. Se pueden realizar inversiones a través de las fluctuaciones de precios de las monedas virtuales. Dado que muchas bandas criminales utilizan transacciones de moneda virtual para lavar dinero, casi todos los terminales de servidor de la plataforma están instalados en el extranjero, lo que sin duda dificulta que las agencias de seguridad pública investiguen este tipo de casos transfronterizos. Además, las leyes y regulaciones actuales de mi país con respecto a la naturaleza de las transacciones de moneda virtual son relativamente vagas, y las agencias de seguridad pública en varias regiones tienen diferentes interpretaciones de la naturaleza de tales transacciones, lo que resulta en una identificación más estricta de las monedas virtuales por parte de las agencias de seguridad pública. Si una parte realiza transacciones anormales o transacciones fuera de la plataforma o ayuda al lavado de dinero, los órganos de seguridad pública la identificarán fácilmente como en riesgo de ser sospechosa de un delito. Por lo tanto, debido a la incertidumbre, ubicuidad y virtualidad de los objetos de transacción, si el objeto de transacción realiza con frecuencia moneda virtual o transacciones a gran escala, la cuenta de tarjeta bancaria utilizada para la transacción puede recibir fácilmente dinero transferido del equipo ilegal y criminal, causando la tarjeta bancaria para ser congelada. 3. En los últimos años han ido surgiendo uno tras otro diversos sitios web ilegales de apuestas, sitios web de loterías o aplicaciones móviles, inundando los principales motores de búsqueda o medios online como WeChat Moments. Muchas personas inician sesión en sitios web de juegos de azar, sitios web de lotería o descargan aplicaciones en su tiempo libre para apostar en línea o comprar billetes de lotería ilegales. Dado que los servidores de las plataformas ilegales antes mencionadas a menudo se instalan en el extranjero, estos comportamientos de juego ilegal han provocado que una gran cantidad de fondos de juego en línea de jugadores nacionales salgan de China a través de plataformas ilegales de lavado de dinero, lo que ha provocado que muchas personas y familias se vayan. en quiebra, provocando graves impactos sociales adversos. En los últimos años, el gobierno central ha emitido diversos documentos, liderados por el Ministerio de Seguridad Pública y coordinados por organismos de seguridad pública de todo el país, para investigar y abordar las plataformas de juegos de azar en línea, congelar las tarjetas bancarias de las personas que participan en juegos de azar en línea, sancionar personal relevante y manejar los fondos relacionados. Al mismo tiempo, debido a que las plataformas de juegos de azar en línea generalmente obtienen fondos a través de bandas especializadas en lavado de dinero, las cuentas de estas bandas de lavado de dinero a menudo se utilizan para actividades de lavado de dinero en otras actividades ilegales y criminales. Por ejemplo, en muchos casos de fraude en telecomunicaciones o fraude en Internet, las cuentas de fondos relacionadas con cuentas de lavado de dinero a menudo se congelan, lo que resulta en la congelación de cuentas de tarjetas bancarias involucradas en juegos de azar en línea. Por lo tanto, debido a que participó en juegos de azar en línea y violó la ley, la cuenta de su tarjeta bancaria fue fácilmente congelada. 4. Participar en transacciones de comercio exterior. Muchas personas que participan en transacciones de comercio exterior reciben fondos de comercio exterior a través de cuentas de tarjetas bancarias. Durante el proceso de transacción, debido a las restricciones de control de divisas, los clientes extranjeros a veces optan por pagar en RMB. Como vendedor de la Parte B, a menudo resulta inconveniente rechazar la solicitud de pago del comprador y aceptar que el cliente le pague RMB. La persona a la que los clientes extranjeros confían el pago de los bienes puede ser alguna banda ilegal de lavado de dinero extranjera, y la cuenta de remesas puede estar involucrada en algunas actividades ilegales y criminales, lo que hace que los vendedores reciban muchos problemas de pago o pagos ilegales de extraños al cobrar los pagos comerciales. lo que provoca la congelación de las tarjetas bancarias. Por lo tanto, quienes participan en transacciones de comercio exterior deben prestar atención a los métodos de pago y al personal de remesas, y tomar medidas para proteger los fondos. 5. Recientemente, a casi un centenar de estudiantes extranjeros que estudiaban en el Reino Unido en China se les congelaron sus cuentas bancarias bajo sospecha de lavado de dinero, lo que atrajo una amplia atención de los medios. Casualmente, hace algún tiempo, un gran número de cuentas de ciudadanos españoles no se podían utilizar con normalidad, lo que incluyó restringir el uso de cajeros automáticos, prohibir las remesas internacionales, congelar cuentas e incluso exigir directamente el cierre de cuentas. Según las embajadas pertinentes en el extranjero, el culpable detrás de la congelación de las cuentas de algunos estudiantes internacionales puede ser el "intercambio privado de divisas" o la ayuda a otros a intercambiar divisas. La cuenta correspondiente fue congelada por la policía local para su investigación debido a cambios anormales y era sospechosa de blanqueo de dinero. Durante mucho tiempo, debido al tipo de cambio relativamente favorable y al bajo umbral cambiario, muchos ciudadanos chinos en el extranjero, incluidos estudiantes o grupos empresariales extranjeros, se han acostumbrado al intercambio privado de divisas. Sin embargo, a menudo ignoran los riesgos que conllevan, lo que tiene un impacto negativo en sus estudios, trabajo, comercio y vida locales. De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes de nuestro país, los ciudadanos chinos en el extranjero que intercambian divisas de forma privada, ya sea mediante transferencia bancaria, Alipay, WeChat o transacciones cara a cara, corren el riesgo de ser sospechosos de participar ilegalmente en el pago de fondos y negocios de liquidación y compra y venta ilegal de divisas. El Departamento Consular del Ministerio de Relaciones Exteriores recuerda a los ciudadanos chinos en el extranjero que mejoren aún más su concienciación sobre la prevención y tomen medidas específicas para evitar los riesgos de lavado de dinero. Primero, cambiar moneda a través de canales formales y legales. Debe comprender y cumplir plenamente las leyes y regulaciones locales pertinentes, tener cuidado con algunos de los llamados "tipos de cambio preferenciales" para el cambio de divisas y asegurarse de cambiar divisas a través de canales legales, como los bancos.

Al mismo tiempo, es necesario evitar conductas sospechosas de blanqueo de capitales, como pequeños depósitos múltiples. En segundo lugar, si la compra o compra de una casa para otros implica una gran cantidad de fondos, se debe exigir a la otra parte que presente pruebas por adelantado para demostrar la legalidad de la fuente de los fondos. En tercer lugar, si su cuenta está congelada, coopere activamente con la investigación, mantenga comunicación con el banco y otras partes relevantes y proteja sus derechos e intereses legítimos de manera legal y racional. Deben cooperar activamente con los requisitos legales y de cumplimiento establecidos por el banco. Debemos oponernos resueltamente a la falta de servicios bancarios o incluso a las sospechas de violaciones, especialmente palabras y hechos que impliquen discriminación, y salvaguardar adecuadamente nuestros derechos e intereses legítimos. Cuarto, las embajadas y consulados chinos en el extranjero ayudarán activamente a los ciudadanos chinos en el extranjero a salvaguardar sus derechos e intereses legítimos dentro del alcance de sus deberes, pero no encubrirán ninguna actividad ilegal o criminal. 6. Al recibir remesas de otros terceros desconocidos, la tarjeta bancaria congelada a menudo no participa ni participa en ninguna actividad ilegal o delictiva. Nunca ha participado en actividades ilegales como juegos de azar en línea o compra de billetes de lotería, ni ha participado en. actividades delictivas como el fraude en telecomunicaciones, en cambio, fueron congeladas por los órganos de seguridad pública. Luego, querrás volver a verificar todas las transacciones bancarias recientes, especialmente los depósitos. Es muy probable que los sospechosos de delitos como fraude, juegos de azar, blanqueo de dinero o transferencias de fondos en la plataforma hayan desencadenado las medidas de congelación de los órganos de seguridad pública. Un cliente representado por el equipo de Lao Ben abrió una vez una estación de mensajería en Myanmar. Durante este período, un chino se le acercó y le dijo que Myanmar se había quedado sin efectivo local. Propuso pedirles a sus amigos en China que transfirieran RMB a nuestro cliente. El cliente lo ayudó a darle 30.000 yuanes en efectivo local en Myanmar y prometió darle a nuestro cliente una tarifa de retiro de efectivo de 300 yuanes. Considerando que todos eran de China, nuestro cliente aceptó su solicitud si podían ayudar en un país extranjero. Sin embargo, según comentarios posteriores de los órganos de seguridad pública, este supuesto amigo doméstico fue en realidad víctima de un caso de fraude en las telecomunicaciones. Después de ser defraudado por el equipo de fraude de telecomunicaciones, transfirió el dinero a la cuenta de nuestro cliente y los estafadores luego transfirieron el dinero defraudado a través de nuestro cliente. No hay duda de que la tarjeta bancaria del interesado fue congelada por los órganos de seguridad pública y casi era buscado por los órganos de seguridad pública. Luego de que interviniera el Abogado Law, cooperó con los órganos de seguridad pública para recolectar pruebas y confió a la policía en otro lugar para tomar notas, y finalmente descongelaron con éxito la tarjeta bancaria. Por lo tanto, tenga cuidado al aceptar transferencias de terceros desconocidos para evitar problemas innecesarios. 7. Si el titular de la tarjeta recibe fondos de un conocido, pero está implicado porque la tarjeta bancaria del remitente está congelada, si el titular de la tarjeta no está involucrado en ningún delito ilegal, los fondos remitidos también serán transferidos por el conocido, pero si la tarjeta bancaria del remitente Si su tarjeta bancaria está congelada en relación con un caso penal, es posible que también se congele su tarjeta bancaria. Por lo tanto, los titulares de tarjetas deben preparar toda la información de remesas y transacciones con sus conocidos lo antes posible y explicar la situación a los órganos de seguridad pública. 8. Otras circunstancias especiales, como participación en esquemas piramidales, entradas y salidas de capital, etc. En resumen, hay muchas razones por las que los órganos de seguridad pública congelan las cuentas de tarjetas bancarias. Si la cuenta de su tarjeta bancaria está congelada, obtenga información detallada sobre la congelación del banco/plataforma lo antes posible. La mayoría de los bancos imprimirán formularios de información sobre congelamiento (como "Aviso de asistencia para congelamiento de propiedad" o "Formulario de solicitud de investigación de fondos y medidas de control"). Si el banco se niega a imprimir, toda la información, incluido el nombre completo de la autoridad de congelamiento, el número del caso de congelamiento, el nombre y número de teléfono de la persona que congela, el número de certificado, el motivo del congelamiento, el tiempo de congelamiento, el monto del congelamiento, etc. Se les debería pedir que aclaren el motivo real del congelamiento y los motivos implicados en el congelamiento, para que puedan ponerse en contacto con los órganos de seguridad pública lo antes posible. Este equipo de abogados es un equipo de abogados profesionales enfocados en resolver casos legales y casos penales relacionados con el congelamiento de tarjetas bancarias. Centrarse en comercio exterior, cambio de divisas, moneda virtual, fraude, juegos de azar en línea y otras actividades económicas que involucran tarjetas bancarias congeladas y la defensa de casos penales. , llevan a cabo investigaciones y recopilación de pruebas, redactan documentos legales, brindan asesoramiento legal a las autoridades judiciales, se encargan del trabajo de descongelación y representan a sospechosos o acusados de delitos en defensa penal. Desde 2018, el equipo jurídico de la Facultad de Derecho ha actuado como agente para descongelar negocios de tarjetas bancarias y ha manejado cientos de casos relacionados. Sus clientes se encuentran en Filipinas, Malasia, Myanmar, Vietnam, Laos, Singapur, Corea del Sur y la provincia de Taiwán. China y 34 regiones administrativas de nivel provincial en China. Hasta el momento, la tarjeta bancaria ha sido descongelada exitosamente para las partes involucradas, cuyo monto supera los 100 millones de yuanes. Al mismo tiempo, brindamos un trabajo profesional de defensa penal para todo tipo de partes y salvaguardamos sus derechos e intereses legítimos.

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