¿Cuáles son las disputas contractuales sobre la gestión financiera encomendada y cuál es la validez del contrato de gestión financiera encomendada?
(1) ¿Qué es una disputa sobre un contrato de gestión financiera encomendada? Las disputas sobre contratos de gestión financiera encomendados se refieren al acuerdo entre el cliente y el fiduciario de que el cliente confía sus fondos, valores y otros activos financieros al fiduciario, y el fiduciario se dedica a inversiones de cartera y actividades de gestión de acciones, bonos y otros instrumentos financieros. en valores y otros mercados financieros, conflictos contractuales que surjan de esto.
(2) Principales características de los casos de disputas de gestión financiera encomendada
1 A juzgar por el nombre del acuerdo, existen inversiones encomendadas, operaciones cooperativas, operaciones de asociación, préstamos, etc. , pero su contenido real estipula principalmente condiciones como la preservación del capital y el pago de renta fija. Aunque los nombres utilizados en los acuerdos son diferentes, el contenido de los acuerdos es básicamente la gestión financiera encomendada.
2. Desde la perspectiva de las partes que firman el acuerdo, existe un acuerdo firmado entre la parte confiante y la parte confiante más un supervisor o garante. Los clientes incluyen personas jurídicas y personas físicas; los fideicomisarios incluyen personas físicas, sociedades de responsabilidad limitada, diversas empresas de gestión de inversiones, empresas de consultoría de inversiones, fondos de capital privado y otras administraciones financieras privadas encomendadas. , así como instituciones financieras como compañías de valores, compañías de inversión fiduciarias, compañías de futuros y bancos comerciales.
(3) En el segundo seminario sobre la elaboración de interpretaciones judiciales de las “Disposiciones Diversas sobre el Juicio de Controversias de Contratos Financieros en el Mercado Financiero” convocado por la Corte Suprema, con base en los derechos y obligaciones pactados según las partes del contrato, dichas disputas se dividen en cuatro tipos:
1 Si el principal y los intereses están garantizados y el exceso pertenece al fiduciario, no se diferencia del préstamo privado y debe serlo. se considera una disputa de préstamo;
2. Si el fideicomitente entrega directamente los fondos al fiduciario y el fiduciario administra la inversión en su propio nombre, se considerará una disputa de contrato de fideicomiso; p>3. El cliente abre una cuenta de capital y una cuenta de acciones por su cuenta y confía al fiduciario la realización de las transacciones. Los acuerdos sobre gestión de inversiones se considerarán disputas contractuales. se comprometen a aportar capital, compartir beneficios y compartir riesgos de forma conjunta, se considerarán disputas de contrato de sociedad.
2. Definición de la validez de los contratos de gestión financiera encomendada La "Ley de Contratos" estipula que un contrato establecido de conformidad con la ley surtirá efectos desde el momento de su establecimiento. Si las leyes y reglamentos administrativos estipulan que deben realizarse trámites de aprobación, registro y otros, prevalecerán dichas disposiciones. La interpretación judicial de la Ley de Contratos emitida por la Corte Suprema estipula que la validez de un contrato debe determinarse con base en leyes y reglamentos administrativos. Las leyes son promulgadas por el Congreso Nacional del Pueblo y su Comité Permanente, y los reglamentos administrativos son promulgados por el Consejo de Estado.
La gestión financiera encomendada actualmente solo incluye la Ley de Valores y algunas regulaciones y documentos de la Comisión Reguladora de Valores de China. Sin embargo, la Ley de Valores no estipula el tema de la gestión financiera encomendada. Por lo tanto, siempre que el contrato firmado por los encomendantes no sea un contrato inválido según lo dispuesto en el artículo 52 de la Ley de Contratos, el contrato de gestión financiera encomendado debe considerarse un contrato válido.
Al mismo tiempo, debido a que la cláusula de garantía del contrato de gestión financiera encomendada es inválida, según el artículo 56 de la "Ley de Contratos", "Si parte del contrato es inválido y no afecta la validez de otras partes, las otras partes seguirán siendo válidas." Por tanto, a la hora de determinar la validez del contrato de gestión financiera encomendada, salvo la cláusula de garantía mínima, siguen siendo válidas otras partes del contrato.