¿Qué es la recaudación de fondos ilegal?
Pregunta 2: ¿Qué es la recaudación de fondos ilegal y cómo definir las características de la recaudación de fondos?
Primero, la recaudación de fondos sin la aprobación de los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, incluyendo la recaudación de fondos aprobada por departamentos sin autoridad de aprobación, y los departamentos con autoridad de aprobación han excedido su autoridad. La aprobación de la recaudación de fondos significa que el recaudador de fondos no tiene las calificaciones como sujeto de recaudación de fondos
2 Compromiso de reembolsar principal e intereses a los inversores en un plazo determinado. Además de las formas monetarias, también existen formas físicas y otras formas de reembolso del principal y de los intereses.
En tercer lugar, recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica.
En cuarto lugar, ocultar la esencia de la recaudación ilegal de fondos en forma legal. Para ocultar sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con inversores (víctimas) y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar su objetivo final de defraudar fondos.
Si se cumplen las cuatro condiciones anteriores al mismo tiempo, se trata de una recaudación de fondos ilegal.
Pregunta 3: ¿Qué es la recaudación de fondos ilegal? ¿Por qué deberíamos tomar medidas enérgicas contra la recaudación de fondos ilegal? Para determinar si se trata de una recaudación de fondos ilegal, debemos observar si el comportamiento de absorber fondos del público (incluidas unidades e individuos) cumple las siguientes cuatro condiciones al mismo tiempo. Salvo disposición en contrario de la ley penal, se considerará como "absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos" según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal:
(1) Sin la aprobación de los departamentos pertinentes de conformidad con la ley o con el propósito de tomar fondos prestados en forma de negocios legítimos;
(2) Promoción ante la sociedad a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc.;
(3) Prometer proporcionar dinero, en especie, capital y otras formas de reembolso del principal e intereses o pago de rendimientos. Dentro de un cierto período de tiempo;
(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
Pregunta 4: ¿Qué significa recaudación ilegal de fondos? ¿Qué es la recaudación ilegal de fondos?
Actualmente, no existe un concepto cuasi legal único de recaudación ilegal de fondos, y la legislación penal no estipula el delito de recaudación ilegal de fondos. Según la legislación penal, los delitos relacionados con la recaudación ilegal de fondos incluyen: absorción ilegal de depósitos públicos, fraude en la recaudación de fondos, etc.
Según el "Aviso sobre la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" (Yinfa [1999] No. 41):
"Recaudación ilegal de fondos" se refiere a entidades o personas que no han obtenido El departamento, de acuerdo con los procedimientos legales, aprueba la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda para recaudar fondos del público y promete reembolsar el principal y los intereses a los inversores en dinero en efectivo, en especie u otros medios dentro de un plazo determinado.
Sus características son:
Primero, recaudación de fondos sin la aprobación de los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de la autoridad de aprobación; autoridad excede su autoridad para aprobar la recaudación de fondos, es decir, el recaudador de fondos no tiene las calificaciones Cualificaciones de las entidades recaudadoras de fondos
2. tiempo. Además de las formas monetarias, también existen formas físicas y otras formas de reembolso del principal y de los intereses.
En tercer lugar, recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica.
En cuarto lugar, ocultar la esencia de la recaudación ilegal de fondos en forma legal.
¿Cuáles son los principales tipos de recaudación ilegal de fondos?
De acuerdo con las disposiciones pertinentes del "Aviso sobre la lucha adicional contra la recaudación ilegal de fondos" (Yinfa (1999) No. 289), la "recaudación ilegal de fondos" se puede resumir como:
(1) Mediante la emisión de títulos valores, cédula de socio o certificado de deuda para absorber fondos.
(2) Dividir bienes raíces, bienes raíces y otros activos en partes iguales y recaudar fondos a altas tasas de interés vendiendo sus acciones.
(3) Recaudación ilegal de fondos en el; forma de clubes privados;
(4) Recaudación ilegal de fondos en forma de firma de contratos económicos como distribución de productos básicos
(5) Emisión o emisión de billetes de lotería disfrazados para recaudar fondos; fondos;
(6) Venta piramidal O recaudar fondos ilegalmente en forma de series secretas;
(7) Recaudación de fondos ilegal en forma de desarrollo de huertos o mansiones.
Se refiere a una entidad o individuo que recauda fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda, etc., sin la aprobación de los departamentos pertinentes de acuerdo con procedimientos legales y comprometerse a dentro de un cierto período de tiempo El acto de reembolsar el principal y los intereses a los inversores en forma de moneda, especies y otros ingresos.
¿Cómo identificar la recaudación de fondos ilegal?
La recaudación ilegal de fondos adopta diversas formas y es cada vez más oculta y engañosa. ¿Cómo identificar y prevenir la recaudación ilegal de fondos? Recomendaciones de los departamentos pertinentes:
1. Preste atención a la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos, mejore las capacidades de identificación y resista conscientemente diversas tentaciones. Cree que "el pastel en el cielo nunca caerá", analiza con calma proyectos de inversión de "alto rendimiento" y "enriquecimiento rápido" para evitar ser engañado.
2. Según las características básicas de la recaudación ilegal de fondos, depende principalmente de si las calificaciones del sujeto son legales y si las actividades de recaudación de fondos están aprobadas, independientemente de si se prometen o no retornos; , los comportamientos ilegales de recaudación de fondos generalmente tienen la característica de prometer una cierta proporción de retornos.
3. Deberíamos mejorar nuestra conciencia sobre la inversión racional. Las elevadas inversiones suelen ir acompañadas de elevados riesgos, y las actividades económicas irregulares contienen riesgos enormes.
4. Es necesario aumentar la conciencia de asumir riesgos por cuenta propia al participar en la recaudación de fondos ilegales. La recaudación ilegal de fondos es ilegal y los fondos y los intereses relacionados invertidos por quienes participan en la recaudación ilegal de fondos no están protegidos por la ley. Tenga cuidado de identificar e invertir con cuidado.
Pregunta 5: ¿Qué es el capital privado? ¿Cuál es la diferencia entre esto y la recaudación ilegal de fondos? La "colocación privada" también es una forma de emisión de valores, lo que significa que el emisor de valores vende valores sólo a un pequeño número de inversores específicos. Las colocaciones privadas están dirigidas a inversionistas institucionales, como instituciones financieras, o empresas que tienen relaciones comerciales estrechas con el emisor, inversionistas individuales, principalmente empleados internos; La característica más importante de la colocación privada es que el emisor no necesita pasar por los procedimientos de registro ante la agencia de gestión de valores, lo que ahorra tiempo de emisión y tarifas de registro. Además, la colocación privada la maneja en su mayor parte el propio emisor, y los riesgos son; a cargo del emisor, lo que ahorra costes de emisión. En comparación con la emisión pública de valores, la colocación privada evita el problema de los niveles de aprobaciones, simplifica enormemente los procedimientos, acelera la recaudación de fondos y tiene bajos costos de emisión. Pero también hay desventajas, como poca liquidez, recompensas generosas para los inversores e interferencia de los inversores en las operaciones. Por lo tanto, si elige financiación privada, debe sopesar los pros y los contras y considerarlo detenidamente.
La recaudación ilegal de fondos se refiere a unidades o individuos que recaudan fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda sin la aprobación de los departamentos pertinentes de acuerdo con los procedimientos legales. y prometer hacerlo dentro de un cierto período de tiempo El acto de reembolsar el capital y los intereses a los inversores en forma de moneda, objetos físicos y otros beneficios dentro de un período de tiempo. La recaudación ilegal de fondos suele presentar las siguientes características: en primer lugar, no es aprobada por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de los departamentos con autoridad de aprobación; los departamentos con autoridad de aprobación exceden su autoridad para aprobar la recaudación de fondos; El segundo es un compromiso de reembolsar el principal y los intereses a los inversores en un plazo determinado. Además de las formas monetarias, también existen formas físicas y otras formas de reembolso del principal y de los intereses. El tercero es recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica. Cuarto, la esencia de la recaudación ilegal de fondos se oculta en formas legales.
En términos generales, cualquier comportamiento de recaudación de fondos con las cuatro características anteriores puede considerarse recaudación de fondos ilegal, pero la característica fundamental de la recaudación de fondos ilegal es que el recaudador de fondos no tiene las calificaciones para ser un tema de recaudación de fondos y se ha comprometido a reembolsar el principal a los inversores.
Pregunta 6: ¿Cuál es el significado de recaudación ilegal de fondos? El delito de recaudación ilegal de fondos se refiere a la obtención ilegal de grandes cantidades de fondos a través de medios fraudulentos con el fin de poseerlos ilegalmente. La llamada recaudación ilegal de fondos se refiere a empresas, empresas, individuos u otras organizaciones no autorizadas. Violar leyes y reglamentos y recaudar fondos del público o colectivos a través de canales inadecuados es la esencia de este delito.
Pregunta 7: ¿Cuáles son las condiciones para el delito de captación ilegal de fondos? ¿Cómo juzgar? No existe ningún delito de recaudación ilegal de fondos.
Existen dos delitos que involucran captación ilegal de fondos: 1. El delito de absorción ilegal de depósitos públicos; 2. El delito de fraude en la recaudación de fondos.
La sentencia depende de las circunstancias específicas.
El delito de absorción ilegal de depósitos públicos
Artículo 176 de la "Ley Penal de la República Popular China" Quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba de forma encubierta y perturbe las finanzas la orden será condenada a tres años de prisión No menos de 3 años de prisión de duración determinada o detención penal, y simultáneamente o únicamente una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o hay; En otras circunstancias graves, la pena no será inferior a tres años ni superior a 10 años de prisión de duración determinada y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Una multa de menos de 10.000 RMB.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Delito de Fraude Financiero
Artículo 192 de la "Ley Penal de la República Popular China" quien utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el propósito de posesión ilegal, y el monto es relativamente grande, será sentenciado a cinco años. Si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la sentencia será no inferior a cinco años pero no superior a 10 años de prisión de duración determinada y una multa no inferior a 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes; si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más. de 500.000 yuanes o confiscación de bienes.
Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de causas penales por recaudación ilegal de fondos
Interpretación del Fa [2010] No. 18
"La interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre la interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el juicio de causas penales por recaudación ilegal de fondos fue adoptada por la 1502ª reunión del Comité Judicial del Tribunal Popular Supremo sobre 22 de octubre de 2006, y por la presente se anuncia y entrará en vigor el 4 de octubre.
13 de diciembre de 2010
Con el fin de castigar las actividades delictivas de recaudación de fondos ilegales, como la absorción ilegal de depósitos públicos, el fraude en la recaudación de fondos y otros delitos de recaudación de fondos ilegales, de conformidad con la ley, de conformidad con las disposiciones pertinentes de la Ley Penal, se establece la aplicación específica en el juzgamiento de tales causas penales. Varias cuestiones de la ley se explican a continuación:
Artículo 1. Cualquier acto de absorción Los fondos del público (incluidas unidades e individuos) que violen las normas nacionales de gestión financiera y cumplan las cuatro condiciones siguientes al mismo tiempo se considerarán una infracción del derecho penal "Absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos". según lo estipulado en el artículo 176, salvo disposición en contrario de la Ley Penal:
(1) Sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o en forma de préstamo negocio legal Absorción de fondos;
(2) Promocionar al público a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc.;
(3) Prometer pagar en forma de moneda, especie, capital, etc. Pago de principal e intereses o pago de rendimientos. Dentro de un cierto período de tiempo;
(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
Absorber depósitos del público absorbiendo fondos de familiares, amigos o unidades de objetos específicos sin publicarlo al público no constituye una absorción ilegal o encubierta de depósitos del público.
Artículo 2 El que cometa cualquiera de los siguientes actos y cumpla las condiciones especificadas en el párrafo 1 del artículo 1 de esta Interpretación será condenado y sancionado por el delito de absorción ilegal de depósitos del público de conformidad con el disposiciones del artículo 176 de la Ley Penal:
(1) Sin el verdadero contenido de la venta de bienes inmuebles o sin la venta de bienes inmuebles como objetivo principal, absorbiendo fondos ilegalmente mediante ventas de devolución, arrendamiento postventa, pactados recompra y venta de acciones inmobiliarias;
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(2) Absorber fondos ilegalmente mediante la transferencia de derechos forestales, manejo por cuenta de otros, etc.;
(3) Plantar (mejorar), arrendar plantar (mejorar), plantar conjuntamente (mejorar), etc. Absorber fondos ilegalmente;
(4) Absorber fondos ilegalmente mediante recompra de productos, ventas en consignación, etc. No existe un contenido verdadero de vender bienes o brindar servicios o el propósito principal es vender bienes o brindar servicios;
(5) Transferir acciones falsamente o vender bonos ficticios sin el verdadero contenido de emitir acciones o bonos. Absorber fondos ilegalmente;
(6) Recaudar fondos sin contenido real, absorber fondos ilegalmente a través de fondos extranjeros o vender fondos ficticios;
(7) No vender seguros Contenido verdadero, ilegalmente absorber fondos haciéndose pasar por una compañía de seguros o falsificar documentos de seguros;
(8) absorber fondos ilegalmente invirtiendo en acciones;
(9) utilizar la gestión financiera encomendada absorber fondos ilegalmente;
(10) Utilizar “asociaciones”, “grupos sociales” y otras organizaciones no gubernamentales para absorber fondos ilegalmente;
(11) Otros actos de absorción ilegal de fondos.
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Pregunta 8: ¿Qué es la recaudación ilegal de fondos? ¿Cuáles son las formas de recaudación ilegal de fondos? Según las disposiciones del "Aviso sobre la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales", la recaudación ilegal de fondos se refiere a la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda a la sociedad por parte de unidades o individuos. sin la aprobación de procedimientos legales. El público recauda fondos y promete reembolsar el principal y los intereses o proporcionar rendimientos a los inversores en efectivo, en especie u otros medios dentro de un período de tiempo determinado. La recaudación ilegal de fondos puede ser sospechosa de absorción ilegal de depósitos públicos, fraude en la recaudación de fondos y otros delitos. Las características de la recaudación ilegal de fondos son: sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes; prometer reembolsar el capital y los intereses a los inversores dentro de un cierto período de tiempo y, por lo general, los intereses prometidos son mucho más altos que los ingresos normales de gestión financiera y de inversión; de objetos no especificados en la sociedad. Utilice formas legales para encubrir la esencia de la recaudación ilegal de fondos.
De acuerdo con las disposiciones pertinentes del "Aviso sobre la lucha adicional contra la recaudación ilegal de fondos" (Yinfa [1999] No. 289), la recaudación ilegal de fondos adopta principalmente las siguientes formas:
① Mediante la emisión de títulos valores y tarjetas de membresía o instrumentos de deuda para absorber fondos.
② Divida los bienes raíces, los bienes raíces y otros activos en partes iguales y recaude fondos a altas tasas de interés vendiendo su parte de los derechos de disposición.
(3) Recaudación ilegal de fondos en forma de clubes privados.
(4) Recaudación ilegal de fondos mediante la firma de contratos económicos como la distribución de productos básicos.
⑤ Recaudar fondos mediante la emisión o emisión encubierta de billetes de lotería.
6. Recaudación de fondos ilegal en forma de esquemas piramidales o series secretas;
⑦ Recaudación de fondos ilegal en forma de desarrollo de huertos o mansiones.
⑧ Los productos "virtuales" creados con tecnología moderna de redes electrónicas, como "tiendas de electrónica", "grandes almacenes de electrónica" y otras operaciones de encomienda de inversiones, recompra al vencimiento, etc., recaudan fondos ilegalmente.
⑨Captación ilegal de fondos mediante la creación de fondos de inversión en Internet.
⑩Recaudación ilegal de fondos en forma de "inversión electrónica en oro".
Pregunta 9: ¿Qué es la recaudación ilegal de fondos? ¿Cuáles son las características de la recaudación ilegal de fondos?
(1) Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o pedir prestados fondos de empresas legítimas;
(2) Usar los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc. Publicidad social;
(3) Compromiso de reembolsar el principal y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, capital, etc. Dentro de un cierto período de tiempo;
(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
2. Principales formas de recaudación ilegal de fondos
Las actividades ilegales de recaudación de fondos implican una amplia gama de contenidos y adoptan diversas formas. A juzgar por la situación criminal actual, incluye principalmente cuatro categorías: deuda, capital, comercialización de productos básicos y producción y operación. Existen principalmente las siguientes formas:
(1) Recaudación ilegal de fondos en nombre de plantaciones, mejoramiento, desarrollo de proyectos, desarrollo señorial, inversiones en protección ecológica y ambiental, etc.
(2) Emisión o recaudación ilegal de fondos en nombre de emisiones encubiertas de certificados de derechos como acciones, bonos, billetes de lotería, fondos de inversión, etc., o comercio de futuros, peones, etc.
(3) Recaudar fondos ilegalmente reclamando acciones, participando en dividendos, etc.
(4) Captación ilegal de fondos a través de carnés de socio, carnets de socio, tarjetas de asiento, tarjetas de descuento, tarjetas de consumo, etc.
(5) Utilizar medios tales como venta y arrendamiento de productos, recompras y transferencias, desarrollo de membresía, alianzas comerciales y "métodos de división rápida" para recaudar fondos ilegalmente.
(6) Utilizar "asociaciones", "cooperativas" y otras organizaciones no gubernamentales o bancos clandestinos para recaudar fondos ilegalmente.
(7) Utilice la tecnología moderna de redes electrónicas para crear productos "virtuales" como "tiendas de electrónica" y "grandes almacenes de electrónica" para encomendar inversiones, recomprar y otros métodos para recaudar fondos ilegalmente.
(8) Dividir propiedades, bienes inmuebles y otros activos en partes iguales y recaudar fondos ilegalmente vendiendo sus derechos de disposición de acciones.
(9) Recaudación ilegal de fondos mediante la firma de contratos de distribución de productos básicos.
(10) Recaudación ilegal de fondos en forma de esquemas piramidales o conexiones secretas.
(11) Captación ilegal de fondos mediante el establecimiento de fondos de inversión y otras formas a través de Internet.
(12) Recaudación ilegal de fondos en forma de "inversión en oro electrónico".
Pregunta 10: ¿Qué tipo de recaudación de fondos es legal? La recaudación de fondos legal significa que las empresas, empresas, organizaciones e individuos obtienen los fondos necesarios en el mercado de capitales mediante la emisión pública de valores o arrendamiento financiero, empresas conjuntas, empresas conjuntas, recaudación de fondos corporativos, etc. de acuerdo con las condiciones y procedimientos estipulados en las leyes y reglamentos pertinentes. Por ejemplo, una sociedad anónima o una sociedad de responsabilidad limitada emite acciones o bonos para recaudar fondos con fines de establecimiento o producción y operación.
¿Qué es la recaudación ilegal de fondos?
En la actualidad, no existe un concepto cuasi legal único de recaudación ilegal de fondos, y la legislación penal no prevé el delito de recaudación ilegal de fondos. Según la legislación penal, los delitos relacionados con la recaudación ilegal de fondos incluyen: absorción ilegal de depósitos públicos, fraude en la recaudación de fondos, etc.
Según el "Aviso sobre la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" (Yinfa [1999] No. 41):
"Recaudación ilegal de fondos" se refiere a entidades o personas que no tienen El departamento, de acuerdo con los procedimientos legales, aprueba la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda para recaudar fondos del público y promete reembolsar el principal y los intereses a los inversores en efectivo. en especie u otros medios dentro de un período de tiempo determinado.