¿Qué es una cuenta de depósito en garantía bancaria?

Una cuenta supervisada significa que una empresa firma un acuerdo con un banco y le confía al banco la gestión especial y el uso de fondos para fines específicos en una cuenta designada.

Modelo de supervisión:

Dos modelos de supervisión de cuentas especiales cerradas y dos modelos de supervisión directa.

1. La supervisión cerrada requiere la apertura de una cuenta especial, que es principalmente adecuada para la supervisión de fondos relacionados con el crédito.

2. La supervisión directa significa que la empresa utiliza la cuenta de depósito de liquidación abierta en el banco manejador como una cuenta de supervisión designada, y el cajero del banco manejador establece la marca de supervisión en el sistema AS400 sin abrir una cuenta especial. cuenta.

Tarifa de gestión: la tarifa de supervisión para prestamistas que no son de crédito es de 5000 al año, pero se cobrará en función de la complejidad de la supervisión.

Información ampliada:

Ventajas:

1. Los fondos del cliente están cerrados. Según este modelo, el mercado de operaciones transfiere las funciones de depósito y retiro de los clientes al banco depositario, y el mercado ya no maneja ningún tipo de negocio de depósito y retiro de fondos de los clientes. Todos los depósitos y retiros son iniciados por los propios clientes a través de transferencias de valores bancarios. Los fondos de liquidación de transacciones retirados por los clientes solo pueden devolverse a la cuenta de liquidación bancaria previamente designada del mismo nombre, logrando así la operación cerrada de los fondos de liquidación de transacciones y evitando el riesgo de malversación de fondos de clientes, lavado de dinero de clientes y retiro de efectivo. y otros riesgos.

2. Consultar la puntuación total del banco depositario. En este modo, el banco depositario abre una cuenta de administración para el cliente que asigna el saldo del libro mayor de fondos de la compañía de mercado, de modo que pueda controlar la cuenta detallada del cliente y verificarla con el libro mayor general de los fondos del cliente de la compañía de valores después de resumir la cuenta detallada, evita en cierta medida la apropiación indebida por parte de las empresas del mercado a nivel del libro mayor.

3. El cliente consulta sobre el mecanismo de conciliación a través de otro método. Según este modelo, el banco depositario proporcionará a los clientes un servicio de consulta de cuenta de gestión alternativo. Los clientes utilizarán los métodos de consulta y mecanismos de conciliación proporcionados por el banco depositario y la empresa del mercado para comparar la cuenta de gestión en el banco depositario y la plataforma de fondos en. la empresa del mercado Garantizar la coherencia de los datos de la cuenta y controlar eficazmente la seguridad de los fondos de los clientes.

4. Sistema integral de supervisión de los fondos de clientes. Según este modelo, a través de una división comercial razonable del trabajo y acuerdos institucionales, las empresas del mercado, los bancos depositarios, los clientes y las agencias reguladoras construyen conjuntamente un sistema integral de supervisión de los fondos de los clientes para garantizar la seguridad de los fondos de los clientes. Entre ellos, el banco depositario no tiene obligaciones directas con los clientes ni controla directamente la liquidación de personas jurídicas y otras operaciones comerciales de las empresas del mercado. Solo es responsable de verificar la puntuación total y proporcionar consultas alternativas a los clientes. , desempeña el papel de ayudar en la supervisión.

5. El mecanismo de depósito multibanco ayuda a satisfacer las diferentes preferencias bancarias de los clientes y es altamente compatible. Puede adaptarse mejor a las reglas de compensación y liquidación del mercado de comercio electrónico nacional y puede adaptarse al mercado futuro. Productos Innovación y progreso institucional.

Material de referencia: Enciclopedia Baidu - Supervisión de fondos bancarios