¿Qué información necesitan los bancos para los préstamos para fusiones y adquisiciones corporativas? ¿Qué información externa se necesita?
(1) Al solicitar un préstamo MA, el prestatario debe presentar la información relevante de acuerdo con los requisitos de las "Reglas de diligencia debida de préstamos MA" de nuestro banco.
(2) Si el prestatario es una filial profesional del adquirente, el adquirente deberá proporcionar una garantía de responsabilidad solidaria. Si un préstamo MA se utiliza para transferir, suscribir acciones o adquirir activos, el capital o los activos correspondientes deben pignorarse o hipotecarse al banco, a menos que las leyes y reglamentos estipulen que no se permite pignorar ni transferir.
(3) Al manejar negocios de préstamos de fusiones y adquisiciones, el pago de los fondos del préstamo debe administrarse y controlarse de acuerdo con los métodos acordados en el contrato. El prestatario debe cumplir las siguientes condiciones antes de concederle un préstamo:
1. La transacción MA correspondiente ha sido aprobada de conformidad con la normativa y se han realizado los procedimientos de registro y anuncio necesarios;
2. Todos los fondos recaudados por el adquirente han estado en su lugar y se han pagado según lo previsto. Si el precio de la transacción se paga a plazos, los fondos recaudados por el adquirente se pagarán por adelantado al menos en la misma proporción que el MA; préstamo;
3. El "Contrato de Préstamo MA" estipula Otras condiciones de retiro.
Fusionar las licencias comerciales, certificados de clave de persona jurídica, certificados de identidad de representante legal, registros de cambios industriales y comerciales, inspecciones anuales, tarjetas de crédito, estatutos sociales y estados financieros de ambas partes.
Si la filial del adquirente es el prestatario, también se debe proporcionar información básica sobre la filial.
Materiales relevantes que demuestren las capacidades de inversión y financiamiento del adquirente, incluidos planes de financiamiento sin deuda y certificados de inversión, planes de uso de fondos, fuentes de fondos de pago y planes de pago, medidas de garantía de pago y documentos de respaldo relacionados.
Documentos de aprobación interna de ambas partes de la fusión y adquisición
Documentos de aprobación de transacciones de MA por parte de agencias gubernamentales y autoridades reguladoras
Acuerdos o documentos relacionados con transacciones de MA
Información relevante sobre las operaciones esperadas de la empresa objetivo después de la transacción de fusión y adquisición.
Si se constituye garantía, ésta se prestará de acuerdo con los requisitos básicos de información del adquirente.
Información de la garantía
Si la garantía está garantizada, se proporcionará la información básica del garante de acuerdo con los requisitos de información básica del adquirente si existe garantía, una lista de; Se debe proporcionar garantía, certificado de propiedad, informe de evaluación de valor, etc.