¿Es ilegal utilizar varias tarjetas bancarias diferentes para transferir dinero a la misma cuenta en los Estados Unidos?

1. En la actualidad, el RMB no es una moneda libremente convertible. Por lo tanto, tanto las remesas entrantes como las salientes son vigiladas y supervisadas por la Administración Estatal de Divisas.

2. La política actual de gestión cambiaria implementada en nuestro país es que el monto anual de liquidación y venta de divisas por persona equivale a 50.000 dólares estadounidenses.

3. El uso normal de las remesas al exterior son remesas de familiares o gastos de manutención. Sin embargo, el monto también está limitado al equivalente de 50.000 dólares estadounidenses. Si la matrícula u otros gastos superan los 50.000 yuanes, además de proporcionar los materiales pertinentes, también debe acudir a la administración local de divisas para su aprobación.

4. Se sospecha que las transferencias desde varias tarjetas bancarias de diferentes personas a la misma cuenta en el extranjero se dividen y el sistema las incluirá automáticamente en la lista negra. Los clientes incluidos en la lista negra no pueden gestionar transacciones de liquidación de divisas ni remesas en un plazo de dos años.

En resumen, si el monto acumulado de remesas en un año es inferior a 50.000, o el número de remesas es inferior a 3 veces, aún se pueden manejar negocios normales.