¿Qué situaciones no se pueden denunciar si cumplen con las normas contra el lavado de dinero?
(1) Las transacciones de gran valor que cumplan una de las siguientes condiciones no pueden reportarse a menos que se encuentren sospechosas (Orden del Banco Popular de China No. 2, 2006):
a Una vez vencido el depósito a plazo fijo, no se retira ni se transfiere directamente, sino que el principal o principal más todo o parte de los intereses se deposita continuamente en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta por la misma institución financiera. . cuenta.
El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera.
El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
b. Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.
c Una de las partes de la transacción son los órganos del partido, los órganos del poder estatal, los órganos administrativos, los órganos judiciales, los órganos militares, los órganos de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas. e instituciones bajo ellos.
d. Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado de bonos interbancarios. Transacciones de oro realizadas por instituciones financieras electrónicas en bolsas de oro. f. Transferencia de fondos dentro de instituciones financieras.
7. Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
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Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
Impuestos, cuentas erróneas y pagos de intereses iniciados por bancos comerciales, cooperativas de crédito urbanas, cooperativas de crédito rurales, instituciones postales de ahorro y remesas y bancos de políticas.
1. Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.
(2) Si las siguientes transacciones no son sospechosas, es posible que no se incluyan en las transacciones acumuladas de gran monto del cliente en el día (YF [2008] No. 11):
a. Manejar el negocio de remesas y pagar las tarifas de manejo; b. Manejar el negocio de descuento y pagar la tarifa de manejo;
C. Pagar la tarifa de manejo del comprobante de compra (cheque de transferencia, cheque de caja, factura, carta). y comprobante de transferencia bancaria, etc.). ); d. Reemplazar el recibo y pagar la tarifa del extracto; e. Emitir un certificado de depósito para pagar la tarifa; f. Informar la pérdida y pagar la tarifa por una tarjeta bancaria de reemplazo; l. Emitir una carta de consulta comercial para pagar las tarifas;
Metro (abreviatura de metro)) carta de garantía, factoraje, garantía de honorarios de manejo comercial
1. tarifas para tarjetas de débito y tarjetas de crédito (incluidas tarjetas de crédito y cuasi tarjetas de crédito), tarifa anual, tarifa por informe de pérdidas.
(3) Transacciones resultantes del pago (o cobro) de agua, electricidad, gas, teléfono fijo, tarifas de cobro, etc. por parte de un banco comercial en nombre del beneficiario (o beneficiario) de acuerdo con el cobro y acuerdo de pago, incluidas las empresas de agua, gas, comunicaciones, etc., no pueden incluirse en las transacciones acumulativas de gran valor del pagador (o beneficiario) en el día (Yinfu [2008] 165438).