¿Estás de acuerdo con el fraude de Madoff y Stanford?
16. La estafa de Madoff invita a la reflexión.
A medida que los medios de comunicación expusieron el caso de fraude del financiero neoyorquino Madoff a finales de 2008, cada vez más inversores se encontraron repentinamente sin un centavo. Este efecto de "esquema Ponzi", poco común en la historia, todavía está fermentando, pero lo que más vale la pena reflexionar es por qué Madoff pudo engañar a tantos inversores durante casi 20 años. ¡También hay muchos bancos, fondos e inversores famosos! Los medios estadounidenses creen que, por un lado, los métodos de fraude de Madoff eran secretos y, por otro, las agencias reguladoras gubernamentales y los propios inversores no tomaron precauciones.
Madoff, de 70 años, no es famoso. En 1960, utilizó los ahorros de trabajar como salvavidas e instalar sistemas de rociadores para formar Bernard Madoff Investment Securities. Al principio, la empresa sólo podía realizar transacciones extrabursátiles y finalmente ingresó a la Bolsa de Nueva York después de 1975. Bernard Madoff Investment & Securities fue el primero en introducir el comercio electrónico y su negocio estaba en auge. A principios de la década de 1990, el volumen de negociación de acciones de la empresa alguna vez representó aproximadamente el 65,438% del Nasdaq. El propio Madoff fue presidente del Nasdaq durante tres años. En los últimos 20 años, el rendimiento de Bernard Madoff Investment Securities Company ha sido sorprendente: independientemente del mercado alcista o bajista, la tasa de rendimiento de la inversión de la empresa se ha mantenido estable en alrededor del 10% ~ 12% cada año, lo que equivale o es ligeramente superior. que el Dow Jones 30 La tasa de crecimiento promedio de las acciones industriales.
Personas cercanas a Madoff dijeron que era discreto, que rara vez participaba en actividades sociales, actuaba de manera misteriosa frente a los inversores y nunca hablaba públicamente de inversiones en acciones. Se debe invitar a los inversores a unirse y no se aceptarán inversiones inferiores a 654,38 millones de dólares o más. Como resultado, los logros de Madoff se difundieron gradualmente de boca en boca en algunos clubes privados de alto nivel, y algunos consideraron que poder invertir en Madoff era un honor unirse al "club de inversores maduros". El Wall Street Journal señaló que el aura de Madoff, su desempeño estable y sus tácticas misteriosas hicieron que muchos inversores se unieran sin dudarlo. Entre los que cayeron en la trampa se encuentran el Royal Bank of Scotland Group, BNP Paribas, el japonés Nomura Holdings, el banco Santander de España, el presidente de General Motors Financial Services, el Comité Olímpico Internacional, el premio Nobel, el director Spielberg y otras conocidas instituciones y individuos.
Sin embargo, la sociedad de inversión de Madoff no fue tan mágica como se rumoreaba. Al contrario, sufrió grandes pérdidas. La solución de Madoff fue utilizar un esquema Ponzi, en el que el dinero de los nuevos inversores se utilizaba para pagar intereses a los antiguos clientes. Mientras siga atrayendo inversiones, la estafa será difícil de detectar. Después de la crisis financiera, muchos clientes retiraron grandes cantidades de efectivo, lo que hizo insostenibles la firma de inversiones de Madoff y otro negocio de asesoría de inversiones. El FBI dijo que Madoff confesó a sus dos hijos, que eran ejecutivos de la empresa, que en realidad estaba ejecutando un esquema Ponzi que defraudó al menos 50 mil millones de dólares.
Los inversores que sufrieron enormes pérdidas dispararon "cañonazos" contra las firmas de contabilidad correspondientes y la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos. Algunas empresas de contabilidad han sido demandadas por no realizar auditorías de manera responsable. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos es aún más atacada. Se informa que el comportamiento sospechoso de Madoff fue informado a su empresa muchas veces, pero la Comisión de Bolsa y Valores no le prestó atención y dos investigaciones resultaron infructuosas. Una estación de televisión dijo que el caso de fraude de Madoff puso de relieve las fallas de la Comisión de Bolsa y Valores. El sitio web de la revista "Forbes" afirmó que la Comisión de Bolsa y Valores debería ser responsable de supervisar la implementación de las leyes y regulaciones comerciales federales, pero no ha logrado evitar casos de fraude muchas veces en el pasado. Algunos críticos han pedido una reforma de la Comisión de Bolsa y Valores.
Madoff ha quedado ahora en libertad bajo fianza en espera de juicio, lo que ha dejado a los inversores con enormes pérdidas y reflexiones interminables.