¿Cuál es el límite diario de efectivo disponible para una empresa?
El límite de efectivo disponible lo determina el banco que abre la cuenta en función de las necesidades reales de la unidad de apertura de la cuenta y su distancia del banco.
El límite de efectivo se refiere a la cantidad máxima de efectivo que la unidad puede retener para asegurar los gastos esporádicos diarios de la unidad. Este límite lo determina el banco donde se abre la cuenta en función de las necesidades reales de la unidad, y generalmente se determina en función de los gastos esporádicos diarios de la unidad durante 3 a 5 días. El límite de efectivo disponible para unidades de apertura de cuentas en áreas remotas y áreas con transporte inconveniente se puede determinar en función de las necesidades de gastos esporádicos diarios durante más de 5 días pero no más de 15 días.
De acuerdo con el "Reglamento Provisional sobre Gestión de Efectivo"
Artículo 9: El banco donde se abre la cuenta determinará, en función de las necesidades reales, el límite de efectivo en existencia necesario para los gastos diarios esporádicos de la unidad de apertura de cuentas durante tres a cinco días. El límite de efectivo disponible para unidades de apertura de cuentas en áreas remotas y con inconvenientes de transporte puede ser superior a 5 días, pero no excederá los 15 días de gastos esporádicos diarios.
Artículo 10: La unidad de apertura de cuenta deberá respetar estrictamente el límite de efectivo en existencia aprobado. Si es necesario aumentar o disminuir el límite de efectivo disponible, se debe presentar una solicitud al banco donde se abre la cuenta, y la solicitud será aprobada por el banco donde se abre la cuenta.
Artículo 18: Si una unidad abre cuentas en varios bancos, un banco será responsable de la administración del efectivo y determinará el límite de efectivo de la unidad que abre la cuenta.
La división de la gestión del efectivo entre las distintas instituciones financieras será determinada por el Banco Popular de China. Las disputas relativas a la división del trabajo en la gestión de efectivo serán coordinadas y resueltas por el Banco Popular de China local.
El límite de efectivo disponible se revisa una vez al año y la unidad de apertura de cuenta debe cumplir estrictamente con el límite de efectivo disponible aprobado. Los procedimientos específicos de verificación son:
(1) La unidad de apertura de cuentas negocia con el banco que abre la cuenta para determinar el límite de efectivo disponible.
Límite de efectivo del inventario = gasto esporádico diario × número de días aprobado Gasto esporádico diario = gasto en efectivo promedio mensual (o trimestral) (excluyendo grandes gastos en efectivo regulares y grandes gastos en efectivo irregulares Desembolsos en efectivo)/número promedio de días por mes (o trimestre)
(2) Complete el "Formulario de aprobación de solicitud de límite de efectivo de inventario" de la unidad de apertura de cuenta.
(3) La unidad de apertura de cuenta envía la carta de aprobación de la solicitud al departamento competente de la unidad, y el departamento competente firma la opinión y luego la envía al banco de apertura de cuenta para su revisión y aprobación. unidad utilizará el límite aprobado por el banco que abre la cuenta como límite de efectivo en existencia.
Información ampliada:
De acuerdo con el "Reglamento provisional sobre gestión de efectivo" y sus normas de implementación, la gestión de efectivo de empresas, instituciones, agencias gubernamentales, organizaciones y tropas debe seguir las "ocho imprecisiones", a saber:
p>(1) No está permitido reemplazar el efectivo disponible con vales que no cumplan con el sistema financiero;
(2) no está permitido pedir prestado efectivo entre unidades;
(3) No está permitido tergiversar el propósito del efectivo;
(4) No está permitido utilizar bancos cuentas para depositar o retirar efectivo en nombre de otras unidades e individuos;
(5) No está permitido utilizar efectivo recibido por la unidad Depositar ahorros a nombre de un individuo;
(6) No se pueden retener fondos públicos fuera de la cuenta;
(7) No se permite moneda disfrazada;
(8) No se permite la circulación de cupones en el mercado en lugar del RMB.
Enciclopedia Baidu - Efectivo disponible