¿Es el pago por adelantado una estafa de comercio exterior?

Al ver esto, muchas empresas de comercio exterior establecidas se darán cuenta de algo sospechoso. Después de todo, ¡no hay pastel en el cielo! ¡Especialmente el pastel nigeriano! Muchos estafadores son de Nigeria, lo que va en contra del hecho objetivo. )

Los amigos que se dedican al comercio exterior deberían quedar impresionados. Hace unos años, una estafa de comercio exterior "irresoluble" llegó al círculo de amigos, al igual que esta rutina del "comprador" nigeriano.

Caso típico

El ingeniero de iluminación Sr. Liang recibió un pedido de un estafador. El "comprador" paga a través de una cuenta de terceros y el monto excede con creces el pago de la mercancía. El comprador le pidió al Sr. Liang que enviara el dinero restante a otro proveedor. El señor Liang hizo lo mismo sin dudar de él.

Entonces, una empresa de la provincia de Taiwán llamó a la policía afirmando ser el remitente. Debido a que el buzón fue pirateado, el dinero finalmente fue transferido al Sr. Liang. La empresa de la provincia de Taiwán le pidió al Sr. Liang que devolviera el dinero, ¡pero el Sr. Liang ya había transferido el dinero a otras personas según la solicitud del estafador! Es más, ¡la policía de Hong Kong ha congelado las cuentas en el extranjero del Sr. Liang!

En este caso, si la otra parte no retira la demanda o cierra el caso, ya sea una empresa de Hong Kong, una cuenta de Hong Kong, una empresa de Hong Kong o una cuenta de divorcio nacional, quedará congelado y no podrá cancelarse ni reabrirse. ¡El impacto más grave es que los fondos de la empresa están congelados en su interior, enfrentándose directamente al problema de la ruptura del flujo de capital!

El profesor Liang tuvo que encontrar varias pruebas para demostrar a la empresa taiwanesa y a la policía que no estaba con un estafador.

Más tarde, la policía de Hong Kong comprobó que el estafador dividió el dinero defraudado a la empresa en Taiwán en cuatro partes, una de las cuales fue depositada en la cuenta del Sr. Liang, y luego la dividió en varias partes para continuar con la circulación. . De hecho, la empresa de la provincia de Taiwán puede demandar al Sr. Liang por "enriquecimiento injusto", y el Sr. Liang también puede demandar a la empresa a la que transfirió el dinero por "enriquecimiento injusto". Entonces será extremadamente complicado y puede que no lo sea. capaz de recuperar el dinero. Al final, es posible que todos estén cansados ​​de afrontar la situación y no tengan más remedio que pagar por los estafadores.

Más tarde, apareció una versión variante con comisión de esta estafa:

Un cliente nigeriano discutió con un empresario extranjero, Xiao S, que era inconveniente cobrar debido a los controles de cambio de divisas en su país. Tarifas de remesas. ¿Puede Xiao S ayudarlo a transferir dólares estadounidenses a una tarjeta nacional y puede darme 10 de comisión?

Xiao no era consciente del riesgo de lavado de dinero en absoluto y pensó que sería bueno tener unos ingresos escasos, por lo que accedió a este "invitado".

Más tarde, Xiao La cuenta de S recibió una suma de dinero procedente de una remesa de 6.000 dólares desde Japón. El nigeriano dijo que pertenecía a su cliente y le pidió a los pequeños que dedujeran 10 comisiones, luego las convirtieran en RMB y las transfirieran a la cuenta nacional. Lo hicimos.

No mucho después, el gerente del banco de Xiao S le informó que había recibido una queja rechazada por 6.000 dólares estadounidenses, quejándose de que la cuenta extraterritorial era sospechosa de fraude, y la otra parte solicitó retirar los 6.000 dólares estadounidenses. Su cuenta ha sido congelada y no se pueden realizar negocios normales. El banco afirmó que, a menos que el cliente japonés retire voluntariamente la reclamación, y mucho menos la descongele y reanude el uso, incluso el retiro debe realizarse después de devolver 6.000 dólares estadounidenses.

En ese momento, Xiao S quería llorar pero no tenía lágrimas. Estaba codicioso de pequeñas ventajas y sufrió una gran pérdida.

Después, los delincuentes mejoraron sus métodos y surgieron casos más complejos e impredecibles:

Terry, un comerciante extranjero, conoció a un cliente A, quien le presentó a su último minorista en el Estados Unidos. Tiene muchos años de experiencia en compras. Principalmente ayuda a estos compradores a encontrar fábricas chinas para realizar trabajos OEM, cobra comisiones y gana tarifas de servicio. Dijo que debido a que pagó directamente a la fábrica china, al final las dos partes llegaron a una cooperación privada y lo abandonaron. Por lo tanto, debe encontrar un "socio" en China que actúe como una "fábrica" ​​y trabajar con él para manejar el próximo negocio. Este "socio" equivale en realidad a su empresa financiera en China, que le ayuda a pagar al "proveedor real" y es responsable de los envíos posteriores.

Terry recibió un acuerdo de comisión, que fue muy formal. Además, A también proporcionó su pasaporte, licencia comercial y otra información personal. También se puede encontrar información sobre la empresa en la página web de Industria y Comercio. Está establecido desde hace varios años y tiene su propio sitio web oficial, lo que también muestra que están buscando proveedores para compradores estadounidenses en todo el mundo.

Todo parece ser un asunto serio.

Las dos partes cooperaron durante un tiempo. Después de un tiempo, A de repente dijo que había un comprador final y cuánto dinero estaba dispuesto a pagar a la cuenta de Terry. El dinero vino de Canadá, y A dijo que vino directamente de la siguiente persona, porque le dijo a la siguiente que Terry era la fábrica que ayudó a encontrar en China. Dígale a Terry que transfiera el dinero a una cuenta de Shenzhen, diciendo que es la cuenta del propietario de la fábrica.

Pronto, apenas dos semanas después, llegó la mayor cantidad de dinero, 654,3820 millones de dólares. a también utilizó la excusa de realizar otro pedido para solicitar otra cuenta de Shenzhen. En ese momento, Terry se alarmó. Cuando le pregunté al cliente qué producto comprar primero, la respuesta fue productos electrónicos, que efectivamente son de gran valor. Shenzhen es también la base de producción de este tipo de productos, sí. Luego se excusó y le pidió al cliente la información de contacto de la fábrica.

Terry fue a la fábrica para confirmarlo. La fábrica dijo que este pedido era genuino, pero el número de cuenta proporcionado por el cliente estadounidense no era su número de cuenta y el número de cuenta no coincidía con el nombre de la cuenta. El fabricante dijo: Como proveedor de servicios, Terry no tiene derecho a preguntar sobre los detalles del pedido. Sólo necesita confirmar el número de cuenta correcto con el cliente americano y luego realizar el pago. Por tanto, Terry no podía saber más.

Por otra parte, después de confirmar que el cliente nos dio una cuenta falsa, ante la pregunta de Terry, el cliente respondió: "Lo siento, realmente fue un error financiero de nuestra parte. Lo corregiremos de inmediato. gracias por el recordatorio." El cliente resolvió el "problema" muy bien. Terry confirmó el número de cuenta proporcionado a la fábrica por segunda vez y finalmente pagó.

Poco después de que se remitiera el dinero, Terry recibió una notificación del banco: el remitente informó los dos últimos pagos de 20 000 USD y 65 438 USD a una cuenta incorrecta y requirió la devolución de los artículos originales; Luego, en el banco Feedback, dos remitentes enfatizaron que fueron defraudados con su dinero. ¡Así que el banco exigió un reembolso completo a Terry y cerró la cuenta de Terry!

Terry sólo quería ser un "agente de compras" de servicios, ¡pero cayó en un pozo de lavado de dinero!

Volviendo a la consulta nigeriana inicial que recibió Jack, ahora Jack la ha encontrado.

¿Qué debes hacer si te encuentras con un "comprador" que parece querer gastar esta broma? ¿Qué pasa si el comprador es un comprador real?

En primer lugar, puede decirle a este comprador que para pagos no nacionales (para los compradores nigerianos, el dinero se enviará desde Alemania), la empresa exige a la empresa de pagos que verifique si es cierto. El estafador promedio se dará cuenta aquí de que es posible que haya descubierto su plan. Si el "comprador" desaparece, básicamente se puede concluir que es un estafador.

En segundo lugar, consulte con el remitente si hay algún problema con la remesa y si ha sido phishing. En este momento, solo hay cobranza, no entrega ni remesa. Si el remitente confirma que no hay ningún problema, deberá emitir un certificado por escrito. Si se da cuenta de que se trata de dinero defraudado por el remitente, puede devolver el dinero de la misma forma.

En caso de ese tipo de situación de vida o muerte, quiero darte dinero y lo transferiré a tu cuenta uno por uno. Si no hay discusión, eres un mentiroso. En este momento, no puedo correr ningún riesgo. De todos modos, sentí que no tenía nada que perder, así que seguí las instrucciones del estafador. Ya sabes, eres sólo temporal, oportuno y no tienes pérdidas. Asegúrese de resistir la tentación, ninguna comisión vale la pena involucrarse en una estafa.

Además, para los comerciantes extranjeros que proporcionan "agentes de compras" para los clientes, recuerden que su función no debe ser simplemente "alquilar una cuenta". Está bien pagar a los clientes, pero es relativamente seguro pagar el dinero correspondiente al pedido sólo si se realiza un seguimiento del mismo. Al pagar por un huésped, la otra parte también debe presentar prueba de autorización.

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