¿Qué es el swap de tipos de interés entre el Banco de China y el RMB corporativo?
Introducción al swap de tipos de interés del RMB: 1. "Swap de tipos de interés del RMB" se refiere a la operación mediante la cual el deudor convierte su propia deuda a tipo flotante en deuda a tipo fijo o convierte deuda a tipo fijo en deuda a tipo flotante basándose en la tendencia de los tipos de interés del mercado del RMB. En la actualidad, los principales puntos de referencia flotantes en el mercado de swaps de tipos de interés del RMB son el repo 7D, el Shibor 3M y el Depo 1Y, y algunas instituciones financieras intentan utilizar los tipos de interés de los préstamos como puntos de referencia flotantes para las transacciones. 2. Ejemplo de producto: Southwest Company pidió prestados 500 millones de yuanes al Banco de China el año pasado con un plazo de 65.438+00 años. Desde principios de este año, con el aumento gradual de la inflación y el endurecimiento del control macroeconómico nacional, la empresa teme que el Banco Popular de China suba los tipos de interés en un futuro próximo. Para evitar el riesgo de un aumento de los tipos de interés, la empresa decidió fijar el tipo de interés del préstamo en RMB durante los próximos tres años (el plazo restante no estará cubierto por el momento). Actualmente, la tasa swap se cotiza a 3 años y la empresa cobra una tasa de préstamo a 1 año (actualmente 5,31%) y paga el 6,00%. Aunque los clientes al contado deben pagar un 0,69% más, una vez que el Banco Popular de China aumente las tasas de interés en los próximos tres años, la empresa no se verá afectada por los aumentos de las tasas de interés. Según la tasa de interés actual del préstamo a más de cinco años del 5,94%, la tasa de interés real de la empresa en los próximos tres años será del 6% + (5,94%-5,31%) = 6,63%. El contenido anterior es para su referencia. Consulte las regulaciones comerciales actuales.
Si tiene alguna pregunta, consulte el servicio de atención al cliente en línea del Banco de China o descargue y utilice la aplicación de banca móvil del Banco de China para consultar y gestionar los servicios relacionados.