Como estudiante de primer año, ¿qué certificados necesitas obtener para trabajar en la industria financiera?
■Certificado Nacional de Planificador Financiero (ChFP)
En 2003, "Planificador Financiero" se incluyó en la Ceremonia Nacional de Ocupación, "Ocupación Nacional de Planificador Financiero" Standard" fue lanzado oficialmente. En marzo de 2005, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social lanzó oficialmente el Examen Nacional de Calificación Profesional para Planificadores Financieros. El certificado de calificación ChFP es actualmente el certificado de planificador financiero más autorizado reconocido por el gobierno chino y también es reconocido por la mayoría de los gobiernos de todo el mundo.
Adecuado para personas: empleados de bancos, compañías de seguros, compañías de valores, fondos, empresas de consultoría de inversiones y otras instituciones financieras, y responsables de la gestión financiera dentro de las empresas.
Niveles de certificación: Asistente de Planificación Financiera (Cualificación Profesional Nacional Nivel 3), Planificador Financiero (Cualificación Profesional Nacional Nivel 2), Planificador Financiero Senior (Cualificación Profesional Nacional Nivel 1). Entre ellos, las calificaciones para el examen de asistente de planificación financiera se flexibilizan para los estudiantes universitarios. Actualmente, sólo se han puesto en marcha las certificaciones nacionales de cualificación profesional de tercer y segundo nivel. Contenido del examen: conocimientos teóricos, conocimientos prácticos (habilidades profesionales), evaluación integral (análisis de casos). Departamento emisor: Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. ■Certificado de Analista Financiero Certificado (CFA)
El certificado CFA, conocido como "el primer examen en finanzas globales", es una certificación de calificación profesional en el campo de la inversión y gestión de valores. Fue establecida en 1963 por la Asociación Estadounidense de Investigación y Gestión de Inversiones (AIMR). Actualmente es el examen profesional más grande del mundo y un certificado necesario para los analistas de instituciones financieras de peso en Estados Unidos. Este certificado es ampliamente reconocido en el campo financiero global y es un pasaporte para ingresar a las industrias de banca, inversiones, valores, seguros y consultoría.
Adecuado para la multitud: el examen CFA se centra en la teoría de la inversión y el análisis financiero, y es más adecuado para investigadores y administradores de inversiones en instituciones financieras, así como para doctores o maestrías en finanzas.
Niveles de certificado: hay tres niveles, de menor a mayor, a saber, Analista financiero certificado Nivel 1, Analista financiero certificado Nivel 2 y Analista financiero certificado Nivel 3.
Contenido del examen: ética profesional, estadística matemática, economía, análisis de estados financieros, financiación corporativa, análisis del mercado de valores, análisis de inversiones en acciones, análisis de derivados financieros, análisis de productos financieros alternativos, análisis de inversiones inmobiliarias, empresas de inversión. análisis, análisis de inversiones en operaciones de divisas o divisas, gestión de fondos, cálculo y estadísticas de ingresos de fondos, etc.
Departamento de publicaciones: Asociación Americana de Investigación y Gestión de Inversiones (AIMR). ■ Certificación CFP.
El certificado CFP es un estándar de certificación establecido por la Junta Internacional de Normas de Gestión Financiera (FPSB) para profesionales dedicados a la gestión financiera. Fue establecido por la Asociación Internacional de Planificadores Financieros (International Association of Financial Planning (IAFP). ). Desde 1990 Desde la certificación internacional de las cualificaciones CFP, ha habido menos de 654,38 millones de titulares de licencias CFP en todo el mundo en bancos comerciales extranjeros, el número de CFP se ha convertido en un criterio importante para medir el nivel de servicios de planificación financiera personal de un comercial. banco
Adecuado para: profesionales financieros en bancos, valores, seguros, fondos, empresas profesionales de inversión y gestión financiera, economistas, contadores y profesionales de diversas industrias que estén interesados en la planificación financiera y tengan la intención de ser integrales; consultores de planificación financiera.
Contenido del examen: la certificación CFP incluye capacitación, examen profesional, evaluación de ética profesional y otros pasos. Entre ellos, el examen profesional incluye seis módulos: Introducción a la planificación financiera, planificación de inversiones, planificación de seguros. , Planificación fiscal, planificación de jubilación y beneficios para empleados y planificación financiera avanzada. Cubre más de 100 temas relacionados con la planificación financiera, la planificación fiscal y la planificación patrimonial, y está todo en inglés. Departamento de emisión: Junta de Normas Financieras Internacionales (FPSB). Consultor Financiero Certificado (CFC)
El certificado es emitido por el Instituto de Consultores Financieros (IFC) es una organización internacional de asesoramiento financiero profesional con sede en los Estados Unidos y sucursales en 12 países del mundo. El mundo, especialmente en los Estados Unidos, Canadá y otras regiones de América del Norte, tienen un cierto grado de autoridad y son una base importante para medir las capacidades profesionales de los profesionales de la industria financiera.
Personas aplicables: cualquier persona con experiencia en finanzas, seguros, valores, inversiones, banca y otras industrias puede registrarse. Contenido del examen: el examen de certificación CFC incluye cuatro partes: interpretación y análisis integral de los estados financieros, planificación financiera corporativa, planificación financiera personal y gestión de inversiones. Los candidatos que aprueben el examen y tengan experiencia laboral relevante pueden solicitar la calificación CFC.
Autoridad editorial: Instituto de Consultores de Planificación Financiera (IFC). ■Certificado de administrador patrimonial colegiado (CWM)
El certificado CWM es emitido por la Academia Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM). Fundada en 1995, está especializada en formación y certificación en planificación de inversiones, gestión de activos, gestión financiera, planificación financiera, etc. La certificación Chartered Wealth Manager (CWM) se considera uno de los tres principales administradores de planificación financiera en los Estados Unidos. El certificado se centra en la practicidad y la práctica, tiene un diseño único en asignación de activos y gestión de riesgos, capta las necesidades de los clientes de alto nivel y realiza inversiones integrales.
Adecuado para personas: personas con experiencia laboral en finanzas y otras industrias relacionadas, y sólidos conocimientos de inglés.
Niveles de certificación: Junior Chartered Wealth Manager, Intermediate Chartered Wealth Manager, Senior Chartered Wealth Manager.
Contenido del examen: El examen de certificación CWM se divide en dos partes: defensa del caso y examen a libro cerrado. La defensa del caso pone a prueba principalmente la capacidad de los candidatos para resolver problemas prácticos en el proceso de gestión patrimonial y su capacidad para comunicarse directamente con los clientes. El examen a libro cerrado consta de dos partes: Fundamentos de la gestión patrimonial y práctica de la gestión patrimonial. Hay ***25 preguntas, todas ellas de opción múltiple. Es bilingüe en chino e inglés y se utiliza para evaluar el dominio de los conocimientos profesionales y las habilidades de cálculo de los candidatos en la gestión patrimonial. Autoridad emisora: Asociación Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM). ■Certificación de Planificador Financiero Registrado (RFP).
El certificado RFP es emitido por la Asociación de Planificadores Financieros Certificados de Hong Kong, China. La Asociación de Planificadores Financieros Certificados es una rama de la Asociación de Planificadores Financieros Certificados, una organización profesional financiera de renombre mundial. Por lo tanto, el programa de certificación RFP ha recibido apoyo profesional de la Asociación de Planificadores Financieros Certificados. Actualmente, los certificados RFP son ampliamente reconocidos en Canadá, Reino Unido, Australia, Japón, Alemania y otros países. Además, el proyecto de certificación RFP se ha incluido en los proyectos de capacitación de talentos que Shanghai necesita con urgencia, lo que ha mejorado en gran medida la visibilidad y el reconocimiento del certificado RFP en el país.
Personas aplicables: título universitario o superior o título profesional intermedio o superior; profesionales dedicados a finanzas, seguros, valores, inversiones, banca, abogados, bienes raíces y otras industrias o personas interesadas al menos en planificación financiera; Tres años de experiencia laboral relevante.
Contenido del examen: el examen de certificación RFP incluye cinco partes: planificación financiera, planificación de inversiones, planificación de seguros, gestión financiera e impuestos internacionales y práctica de planificación financiera. Se centra en examinar el dominio del conocimiento profesional y los candidatos. Habilidades operativas en planificación financiera.
Autoridad emisora: Asociación de Planificadores Financieros Certificados.
■Certificado de Consultor Financiero Registrado Internacional (RFC)
Lo inicia la Asociación Internacional de Consultores Financieros Registrados (IARFC) y es responsable de la certificación. La principal responsabilidad del Consultor Financiero Registrado Internacional (RFC) es ayudar a familias e individuos a realizar consumos, ahorros, inversiones, seguros y planificación financiera futura razonables.
Apto para personas: quienes trabajan en el sector asegurador.
Contenido del examen: Dividido principalmente en dos partes: teoría básica y funcionamiento práctico. El contenido del examen teórico incluye economía, inversiones, gestión de riesgos, normativa fiscal, etc. La parte práctica requiere que los alumnos presenten informes de casos prácticos dentro del mes siguiente a la formación. Para obtener una licencia RFC, debe pagar una tarifa anual para convertirse en miembro del IAPRC. Editor: Asociación Internacional de Consultores Financieros Registrados (IARFC). ■Certificado de Consultor Financiero Colegiado (ChFC)
La certificación ChFC (Chartered Financial Consultant) fue fundada en 1982 por el American College, la institución de formación profesional financiera más antigua y prestigiosa de los Estados Unidos. Es ampliamente reconocido por su alta dificultad en los exámenes, capacitación de seguimiento completa y énfasis en las operaciones prácticas, al igual que CFP, es muy respetado en la comunidad financiera estadounidense.
Personas aplicables: tener más de 3 años de experiencia laboral en la industria financiera y tener cierta base en escuchar, hablar, leer y escribir en inglés.
Contenido del examen: * * * *8 cursos de examen básicos, de los cuales 6 son obligatorios, incluidos los pasos y el entorno de la planificación financiera, conocimientos básicos de seguros, impuesto sobre la renta personal, planificación de la jubilación, inversiones y fundamentos de planificación patrimonial, y las otras 2 materias se pueden elegir del sistema financiero en planificación de jubilación, práctica de planificación financiera, práctica de planificación patrimonial y toma de decisiones financieras.
Autoridad de acreditación: American Academy.