¿Qué es Chattel Credit Bank?
Extraído de "Harvard Business Review":
La teoría de la banca empresarial (es decir, el uso intencionado del capital para lograr el desarrollo económico) fue elaborada sistemáticamente por el filósofo social Saint- Simón de la era napoleónica. A pesar de la fama de Saint-Simon, el primer banco de riesgo fue fundado unos 30 años después de la muerte de Saint-Simon (1825) por sus alumnos Jacob e Isaac Pereire. Se llamó Credit Mobilier e introdujo lo que hoy llamamos capitalismo financiero.
Chattel Credit es esencialmente una empresa que crea activamente nuevas industrias guiando la dirección de la liquidez social. Desde el día del "Día de París", primero en Francia, luego en los Países Bajos y Bélgica, la empresa se convirtió inmediatamente en un modelo para el desarrollo de todo el sistema bancario en los "países subdesarrollados" de Europa. Posteriormente, imitadores del crédito mobiliario establecieron bancos comerciales en Alemania, Suiza, Austria, el norte de Europa e Italia. Posteriormente, estos bancos se convirtieron en la principal fuerza impulsora para ayudar a los países europeos a desarrollar la industria. Con el fin de la Guerra Civil estadounidense, esta idea también se extendió a través del Atlántico hasta el continente americano.
Unos años más tarde, dos jóvenes, el estadounidense J.P. Morgan y el alemán Georg Siemens, resumieron las teorías del French Entrepreneur Bank y del British Commercial Bank y fundaron el primer grupo de bancos modernos de éxito: J.P. Morgan & Company) y Deutsche Bank Berlín. Diez años más tarde, el joven japonés Eiichi Shibusawa modificó los conceptos de Siemens y los aplicó a su propio país, sentando las bases de la economía moderna de Japón.
Lo sepan o no, desde American Credit Mobilier, fundada por Jay Cooke, que más tarde se convirtió en la principal fuente de ingresos para la construcción del Ferrocarril de la Costa Este, hasta el gigante financiero estadounidense JP Morgan Chase ( j . p . Morgan): estos famosos banqueros que construyeron la industria bancaria estadounidense eran en realidad imitadores de los hermanos Parel. En cuanto a los zaibatsu de Japón, es decir, los grandes grupos bancarios corporativos que ayudaron a Japón a sentar una base sólida para la construcción económica y convertirse con éxito en un país moderno, también siguieron la filosofía empresarial de los hermanos Parier.
Cuando Marx dijo que era una trampa, debería referirse al gran número de innovaciones financieras llevadas a cabo por las empresas de crédito mobiliario, especialmente innovaciones crediticias (derivados financieros), que crearían enormes burbujas económicas y aumentarían la inestabilidad. del mercado financiero. Al igual que la actual crisis económica, fue desencadenada por la crisis crediticia inicial y causada por la excesiva titulización de activos de préstamos hipotecarios. Una vez que haya un problema en la cadena de capital, el alcance económico involucrado será ilimitado.
Buffett también tiene una opinión similar.