Cómo castigar los delitos de fraude en nombre del préstamo de dinero

Cómo castigar los delitos de fraude en nombre de pedir dinero prestado

Ser castigado por fraude.

La base legal del fraude crediticio

Explicación de cuestiones legales específicas en el manejo de casos penales de fraude Artículo 1 La cantidad de propiedad pública y privada defraudada será de más de 3.000 yuanes y menos de 10.000 yuanes, y más de 30.000 yuanes pueden ser más de 10 yuanes. Si la cantidad supera los 10.000 yuanes o más de 500.000 yuanes, se considerará "cantidad relativamente grande", "cantidad enorme" y "cantidad especialmente enorme" según lo estipulado. en el artículo 266 de la Ley Penal. Los tribunales populares superiores y las fiscalías populares de todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central podrán, en función del desarrollo económico y social de la región, estudiar y determinar conjuntamente la norma de monto específico que se implementará en la región dentro del cantidad especificada en el párrafo anterior, y comunicarlo al Tribunal Popular Supremo y a la Fiscalía Popular Suprema para que conste en acta.

Artículo 2: El que defraude la propiedad pública o privada, hasta alcanzar la cuantía señalada en el artículo 1 de esta Interpretación, y concurra en cualquiera de las siguientes circunstancias, podrá ser sancionado severamente de conformidad con lo dispuesto en el artículo 266 de Código Penal:

(1) Enviar mensajes de texto, realizar llamadas telefónicas o publicar información falsa a través de Internet, radio y televisión, periódicos, revistas, etc., para defraudar a una mayoría no especificada de personas. .

(2) Obtener fraudulentamente fondos y materiales para ayuda en casos de desastre, rescate de emergencia, prevención de inundaciones, atención especial, alivio de la pobreza, inmigración, ayuda y atención médica.

(3) Cometer fraude en nombre de la recaudación de fondos para ayuda en casos de desastre.

(4) Estafar a personas discapacitadas, personas mayores o discapacitadas de sus bienes.

(5) Provocar que la víctima se suicide, enajene o tenga otras consecuencias graves.

Si el monto del fraude se aproxima a los estándares de "cantidad enorme" o "cantidad particularmente enorme" estipulados en el artículo 1 de esta Interpretación, y se encuentra bajo una de las circunstancias especificadas en el párrafo anterior o sea ​​el miembro principal de un grupo defraudador, se determinará respectivamente "otras circunstancias graves" y "otras circunstancias especialmente graves" previstas en el artículo 266 de la Ley Penal.

Artículo 3: Aunque el fraude a la propiedad pública o privada cumple con el estándar de "cantidad relativamente grande" estipulado en el artículo 1 de esta Interpretación, pero bajo una de las siguientes circunstancias, si el autor se declara culpable o arrepentido, será sancionado de conformidad con el artículo 37 de la Ley Penal. De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 142 de la Ley de Procedimiento Penal, no podrá procesarse ni eximirse de la pena penal:

(1) Hay circunstancias legales de castigo indulgente.

(2) Antes de la sentencia de primera instancia, todo el dinero y objetos robados han sido devueltos o indemnizados.

(3) No estuvo involucrado en los bienes robados o los bienes robados eran relativamente pequeños y él no fue el principal infractor.

(4) La víctima comprende.

(5) Las demás circunstancias son menores e inofensivas.

Artículo 4: La defraudación de bienes a familiares cercanos, si los familiares cercanos saben de ello, generalmente no será tratado como un delito. Si realmente es necesario perseguir la responsabilidad penal por defraudar a familiares cercanos en materia de propiedad, el tratamiento específico debe ser indulgente según corresponda.

Artículo 5: Será condenado y sancionado cualquier intento de fraude de gran cuantía u otras circunstancias graves. El uso de tecnologías de telecomunicaciones, como el envío de mensajes de texto, la realización de llamadas telefónicas e Internet, para defraudar a un número no especificado de personas, y la cantidad de fraude es difícil de verificar. Sin embargo, si concurre alguna de las siguientes circunstancias, se considerará como “otras circunstancias graves” previstas en el artículo 266 de la Ley Penal y será condenado y sancionado por el delito de estafa (en la tentativa):

(1) Envío de información fraudulenta 5 Más de mil.

(2) Realizar llamadas fraudulentas más de 500 veces.

(3) Los métodos de fraude son malos y el daño es grave.

Si el número de actos especificados en el párrafo anterior alcanza más de diez veces los estándares previstos en los incisos (1) y (2) del párrafo anterior, o si los medios de fraude son especialmente atroces y la el daño es especialmente grave, se determinará según lo dispuesto en el artículo 1 de la Ley Penal "Otras circunstancias especialmente graves" previstas en el artículo 266, serán condenados y sancionados como fraude (tentativa).

Artículo 6 Si el fraude cometido y el intento de fraude alcanzan rangos de pena diferentes respectivamente, serán castigados de acuerdo con las disposiciones de pena más severa; si alcanzan el mismo rango de pena, serán sancionados como fraude.

Artículo 7 El que a sabiendas proporcione asistencia como tarjetas de crédito, tarjetas de telefonía móvil, herramientas de comunicación, canales de transmisión de comunicaciones, soporte técnico de redes, liquidación de gastos, etc., será sancionado con el delito de * * *.

Artículo 8 El que se haga pasar por funcionario de un organismo estatal para cometer defraudación y simultáneamente constituya el delito de estafa, será condenado y sancionado conforme a las disposiciones sobre penas más severas.

Artículo 9: Los bienes fraudulentos y sus intereses que sean embargados, detenidos o congelados después de cometido el delito, si la propiedad es clara, se devolverán a la víctima, si la propiedad no es clara, el dinero; y los bienes obtenidos mediante fraude podrán contabilizarse en el caso una proporción del monto total de los bienes incautados, retenidos o congelados, pero se deducirá la indemnización que haya sido devuelta.

El límite entre el fraude y las disputas por préstamos privados

En la práctica, a veces es difícil determinar el límite entre el fraude crediticio y las disputas por préstamos privados. Por ejemplo, después de que el prestatario recibe el dinero, no paga el préstamo durante mucho tiempo, o incluso exagera su capacidad de desempeño al solicitar un préstamo, inventa mentiras y no paga a su vencimiento. En este sentido, algunas personas creen que mientras el préstamo no se pague a su vencimiento, puede considerarse un delito de fraude crediticio y castigarse como un delito de fraude crediticio. Algunas personas también creen que siempre que el prestatario admita que debe dinero, no debe considerarse un fraude de préstamo, sino que debe tratarse como una disputa civil sobre un préstamo.

Debe reconocerse que en una relación de préstamo, la capacidad del prestatario de pagar los intereses adeudados depende de muchos factores; existen factores tanto subjetivos como objetivos; Por tanto, la distinción entre delito y no delito debe adherirse al principio de unidad de subjetividad y objetividad. En concreto:

En primer lugar, si ya se ha producido un impago, depende de si el hecho de que el autor era gravemente incapaz de cumplir el contrato ya existía cuando solicitó el préstamo, y si el autor lo sabía. Si el motivo del incumplimiento del contrato se forma después de obtener el préstamo, o el actor no tiene pleno conocimiento del incumplimiento del contrato, incluso si no se reembolsa a su vencimiento, no debe considerarse fraude de préstamo. , pero debe tratarse como una disputa sobre un préstamo.

En segundo lugar, depende de si el actor utiliza activamente el préstamo para los fines especificados en el contrato de préstamo después de obtenerlo. Aunque el autor no puede pagar el préstamo a su vencimiento, si el préstamo se utiliza efectivamente para un proyecto designado, generalmente significa que el autor no tiene ninguna intención subjetiva de defraudar el préstamo y no debe ser castigado con el delito de fraude.

En tercer lugar, depende de si el autor intenta activamente reembolsar el préstamo una vez vencido. Si el autor sólo admite verbalmente la deuda pero en realidad no recauda fondos activamente para prepararse para el pago, no se puede probar que no tiene intención de defraudar. Si no hay incumplimiento de contrato, no necesariamente existe intención de cometer fraude.

En cuarto lugar, teniendo en cuenta estos factores, podemos sacar la conclusión correcta. Porque la diferencia fundamental entre el delito de fraude crediticio y los litigios civiles ordinarios sobre préstamos radica en si el autor defrauda subjetivamente a otros en sus bienes, y este propósito debe manifestarse a través de determinadas conductas. Cuanto más amplios sean los comportamientos que pueden explicar un determinado estado mental subjetivo, más clara será la frontera entre culpa e inocencia.

¿Cómo castigar el delito de cometer fraude en nombre de pedir dinero prestado? La mayoría de las estafas en nombre de los préstamos se realizan bajo el lema de "altos intereses y altos rendimientos", recordando a las personas que deben estar más alerta en la vida y no permitirse sufrir pérdidas. ¿Qué debe hacer si se encuentra con una estafa para pedir dinero prestado? Si quieres solucionar este problema perfectamente a través de la ley, puedes consultar a un abogado.