¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero se refiere al proceso de convertir ganancias ilegales en "propiedad legítima" a través de instituciones financieras o de otro tipo. Se ha convertido en un vínculo muy crítico para la supervivencia y el desarrollo de los grupos criminales. Por un lado, a través del lavado de dinero, el crimen organizado oculta las huellas de sus actividades criminales y puede "disfrutar justamente" del producto del crimen; por otro lado, el lavado de dinero proporciona fondos para que los grupos criminales intervengan en empresas legítimas, permitiéndoles; "cubrir legalmente lo ilegal" y seguir ampliando el poder criminal.

El objeto del blanqueo de capitales es el dinero negro, incluyendo las rentas generadas a partir de delitos como tráfico de drogas, contrabando, tráfico de armas, fraude, hurto, robo, corrupción, evasión fiscal, etc. El lavado de dinero generalmente se divide en tres pasos: (1) depósito, es decir, depositar efectivo obtenido ilegalmente en un banco (2) a través de una serie de transacciones complejas y engorrosas, como transferencias bancarias, transacciones de efectivo y valores, y transacciones cruzadas; transferencias de fondos fronterizos. , ocultar la verdadera fuente de los fondos y hacerlos legales; (3) devolver los fondos a los delincuentes en forma legal. Además, existen muchas otras formas de blanquear dinero, como comprar bienes inmuebles, joyas, antigüedades, etc. y luego convertirlos en efectivo u otros activos financieros.

En los últimos años ha surgido un nuevo tipo de actividad de blanqueo de capitales: la corrupción. El lavado de dinero por parte de funcionarios públicos es cada vez más común en todo el mundo. Utilizan diversos canales para disfrazar el dinero negro procedente de la corrupción y el soborno como ingresos legítimos. Después de eso, no solo puede despilfarrar y disfrutar abiertamente de estas ganancias ilegales, sino que también puede utilizarlas para invertir y apreciar. Su velocidad de desarrollo ha superado el lavado de dinero tradicional. Este nuevo fenómeno de blanqueo de dinero es cada vez más grave en China.

Existen varios métodos de lavado de dinero con "características chinas": Primero, ganar dinero primero y luego lavar dinero, es decir, después de que un gran número de funcionarios públicos han sido corrompidos y aceptado sobornos, renuncian a. Dirigir empresas o mercados de valores en Shanghai y utilizar nuevas identidades para explicar su comportamiento ilegal. En segundo lugar, ganar dinero mientras se lava dinero, es decir, practicar "una familia, dos sistemas", usar el propio poder para ganar dinero en el escenario. y familiares que utilizan su estatus "offshore" para ocultar la fuente del dinero negro, en tercer lugar, ganar dinero mediante el lavado de dinero, es decir, funcionarios gubernamentales o los jefes de empresas estatales crean empresas privadas o empresas de agencia (a las que aparentemente pertenece la empresa); otros, pero el poder lo controlan ellos mismos). No sólo se puede transferir dinero negro a las cuentas de estas empresas a través de transacciones económicas, sino que también pueden realizar otra cantidad mediante pagos de impuestos normales.

El otro tipo es el blanqueo de dinero transnacional, que se aprovecha de las conexiones cada vez más estrechas entre los mercados nacionales y extranjeros para intentar transferir dinero negro fuera del país, o para recaudar fondos ilegales en el extranjero y blanquearlos. Aunque las actividades internacionales de lavado de dinero de elementos corruptos nacionales aún no han alcanzado una gran escala, han representado una proporción cada vez mayor del lavado de dinero internacional. Algunos cuadros dirigentes comenzaron a sentar bases en el extranjero y a sacar a sus hijos y fondos. Hoy en día, existe una especie de "aristocracia que estudia en el extranjero" entre los estudiantes internacionales en China. La mayoría de ellos no son hijos de "gente rica" ​​en China, pero cuando llegaron por primera vez al extranjero, tenían mucho dinero en sus cuentas bancarias. Mientras que la clase media de los países desarrollados todavía quiere comprar casas a plazos, estos estudiantes internacionales ya han comprado casas en zonas locales ricas, pagando cientos de miles o incluso millones a la vez.

Transferir ganancias ilegales. Como fondos obtenidos de la corrupción, el soborno y la búsqueda de rentas, la apropiación indebida de activos estatales y las enormes riquezas obtenidas del contrabando, el contrabando, el fraude y la evasión fiscal, convirtiendo así lo público en privado. Dado que nuestro país se encuentra en un período de transición institucional y que los mecanismos de incentivos, restricciones y supervisión interna de las empresas estatales y colectivas no son perfectos, las empresas matrices nacionales transfieren activos y ganancias a filiales o inversores extranjeros de diversas maneras, permitiendo que algunas personas tengan acceso al extranjero. Mayor control sobre los bienes públicos, o conversión directa de bienes públicos en activos privados.

Hay tres formas principales de lavar dinero: la primera es firmar un contrato con un país extranjero para remitir dinero y, en este momento, los países nacionales y extranjeros suelen tener que cooperar entre sí para crear documentos falsos; la segunda forma es remitir dinero a través de bancos clandestinos; la tercera forma es remitir dinero a través de bancos clandestinos. Es diversificación. Actualmente, la mayor parte del dinero negro acumulado mediante el contrabando en Chaoshan se lava a través de bancos clandestinos. "Hay dos razones. En primer lugar, el coste del blanqueo de dinero a través de bancos clandestinos es muy bajo. Tomemos como ejemplo los dólares de Hong Kong.

Si el tipo de cambio del banco es 0,8, entonces el tipo de cambio del banco clandestino es básicamente sólo 1,10. La segunda es que hay muchos chinos de ultramar en el área de Chaoshan, y cuando el dinero negro sale al extranjero, a menudo regresa en forma de obsequios de familiares y amigos. ”

De hecho, se ha convertido en un secreto a voces que los bancos clandestinos lavan dinero para delincuentes de contrabando, no sólo en el área de Chaoshan, sino también en las áreas de Fujian y Zhejiang. Materiales relevantes lo demuestran en el caso de contrabando de Xiamen Yuanhua. , Lai Changxing Los ingresos fluyeron al extranjero a través de bancos clandestinos De 1996 a 1998, los ingresos de contrabando de Yuan Hua de 1.200 millones de yuanes fueron remitidos a un banco clandestino en Guangzhou por el director financiero Zhuang Jianqun bajo el seudónimo de "Huang He", y luego ". Yellow River” notificó al socio de Hong Kong que informara a Yuan Hua. Las instituciones de Hong Kong pagan divisas. Se estima que la cantidad de dinero blanqueado a través de bancos clandestinos en China asciende a 200 mil millones cada año. p>El término de pandillas para "lavado de dinero" es "paliza": cuando los "clientes" nacionales quieren transferir grandes cantidades de efectivo en RMB o Cuando el giro postal se convierte a dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses y se retira en Hong Kong, el RMB El efectivo y el giro postal se entregan directamente al banco clandestino o se depositan en su cuenta designada. El banco clandestino calculará la cantidad de dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses a pagar en función del precio del mercado negro de divisas del día y lo notificará. en Hong Kong Partners, el socio de Hong Kong pagará divisas desde la cuenta bancaria de Hong Kong a la cuenta designada por el cliente y viceversa.

Cuando los ingresos nacionales en RMB superan con creces los gastos, el metro. El banco utilizará "cuentas profesionales" para la asociación de Hong Kong. La fuente de divisas para estas "cuentas profesionales" se obtiene principalmente defraudando contratos de importación y formularios de declaración de aduanas. Sin embargo, esta tecnología obviamente se ha quedado atrás. Los bancos generalmente tienen sus propias empresas, a través de transacciones repetidas con empresas extranjeras, el negocio puede cubrir completamente los gastos. Un lote de relojes se ha transferido entre Shantou y Hong Kong 27 veces, y los 10.000 relojes se han convertido en 270.000. p>Donde hay demanda, hay mercado. Los bancos clandestinos de Shantou que "cooperaron con los defraudadores fiscales" en los últimos años son un claro ejemplo de que los bancos clandestinos se han desarrollado rápidamente en el proceso de blanqueo de dinero. para los defraudadores fiscales uno tras otro, los vendedores del banco están incluso en todas partes.

Huang, el primer criminal de fraude fiscal en Shantou que fue condenado a muerte, contó personalmente su proceso de "ganar dinero" defraudando las exportaciones. reembolsos de impuestos: "Primero establecí Daxing Company para obtener derechos de importación y exportación, y luego establecí 8 ​​empresas. Las empresas proveedoras emiten facturas falsas del impuesto al valor agregado. También encontré a una persona llamada Xu para comprar el formulario de declaración de aduanas y luego le pedí a Chen Qincheng, un aldeano que vive en Hong Kong, que lo remitiera. Finalmente, pagué parte del impuesto a las autoridades fiscales por adelantado y obtuve una. 'timbre fiscal especial'. Después de eso, puedo obtener el reembolso del impuesto de exportación. Después de recibir el reembolso de impuestos, compró efectivo a través de bancos clandestinos y se lo pagó a Chen Qincheng para la siguiente "cobro de exportaciones", iniciando otro ciclo. "De esta manera, Huang defraudó más de 210.000 yuanes en reembolsos de impuestos a las exportaciones en un año.

Se entiende que hay más de 100 bandas criminales en Chaoyang y Puning dedicadas a defraudar los reembolsos de impuestos a las exportaciones. En junio Solo en 2000, emitió falsas facturas de impuesto al valor agregado por valor de 32,3 mil millones de yuanes y fue sospechoso de fraude fiscal por casi 4,2 mil millones de yuanes. Se puede imaginar lo útiles que fueron los bancos clandestinos según Hong Kong. La Comisión Independiente Contra la Corrupción ha descubierto un importante caso de blanqueo de dinero. Según la información, el sindicato de blanqueo de dinero logró sobornar a un alto directivo de la sucursal de su banco en Tsim Sha Tsui, Julius Baer, ​​para impedir el importe de las transferencias. el banco estuviera sujeto a la ley de Hong Kong y le exigió que procesara todos los fondos en forma de transferencias generales en lugar de remesas. Con la ayuda del administrador, el "dinero negro" se transfirió a diferentes cuentas bancarias y luego se remitió a las correspondientes. cuentas bancarias en Hong Kong y en el extranjero.

Después de descubrir que alguien dentro del banco era sospechoso de corrupción, el banco chino al que pertenece el grupo bancario Baosheng tomó la iniciativa de informar al ICAC durante la investigación. , ICAC descubrió que Lai Changxing, el principal culpable del caso de contrabando de "Yuanhua", era uno de sus principales clientes. Además, algunos empresarios de Hong Kong que invertían en el continente también utilizaban a este grupo criminal para "blanquear dinero" y lograr fuga de capitales. Se informa que este grupo ha estado operando durante al menos 5 años y sus transacciones diarias en efectivo con Guangdong y Fujian ascienden a 50 millones de yuanes.

Pero obviamente, esto es solo la punta del asunto. Se estima que al menos 200 mil millones de yuanes pasan bajo tierra cada año. Los bancos lavan dinero, de los cuales 70 mil millones de yuanes provienen de ingresos del contrabando, más de 30 mil millones de yuanes provienen de ingresos oficiales por corrupción y el resto proviene de ingresos legales.

Para decirlo sin rodeos, las empresas con financiación extranjera transfieren sus ingresos legítimos al extranjero a través de bancos clandestinos para evadir la supervisión y los impuestos estatales.

Según los métodos de cálculo aceptados internacionalmente, la cantidad de fuga de capitales es la diferencia entre el superávit comercial de China más la entrada neta de capital y el aumento de las reservas totales de divisas de China. Se informa que tales "errores y omisiones" en las estadísticas de la balanza de pagos internacional de China ascienden a 120 mil millones de dólares cada año. Acumulados durante muchos años, la cantidad supera los 100 mil millones. Algunos economistas estiman que "errores y omisiones" son sólo una parte de las estadísticas del gobierno y que no se registran más salidas de capital, por lo que la cifra puede ser aún más alarmante.

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