¿Qué es una transacción de RMB de gran cantidad?
De acuerdo con el artículo 13 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras", las siguientes transacciones realizadas por clientes a través de instituciones financieras bancarias son Se consideran transacciones de gran monto:
1. Un pago en efectivo único o acumulativo de 50 000 RMB o más, o un equivalente en moneda extranjera de 10 000 USD o más el mismo día.
2 Un pago de transferencia único o acumulativo de 654,38 RMB entre unidades el mismo día +00.000 yuanes o el equivalente a más de 500.000 dólares estadounidenses;
3. de 654,38 millones de dólares estadounidenses en moneda extranjera entre personas físicas o entre personas físicas y unidades en un mismo día.
4. El monto de la transacción única o acumulada el mismo día entre la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias excede los 200.000 RMB (inclusive) y el equivalente en moneda extranjera excede los 654,38+00.000 dólares estadounidenses (inclusive). + USD 00.000) transferencia transfronteriza de fondos.
Datos ampliados:
El estándar de presentación de informes en RMB para transacciones en efectivo de grandes cantidades se ajustó de 200.000 yuanes a 50.000 yuanes;
Las obligaciones de presentación de informes de las instituciones financieras para Las transacciones de gran importe se implementaron en 2006. La Ley contra el blanqueo de dinero aprobada en 2006 tiene disposiciones claras, y las normas específicas de presentación de informes se estipulan en las "Medidas administrativas para la presentación de informes sobre transacciones sospechosas y de gran importe por parte de instituciones financieras" de 2006. Al comparar cuidadosamente los métodos de gestión de las versiones antigua y nueva, podemos encontrar que las principales diferencias entre la versión antigua y la nueva son las siguientes:
1 Sobre la base de mantener el estándar de declaración de moneda extranjera. "Convertido a 10.000 dólares estadounidenses" sin cambios, transacciones en efectivo de grandes cantidades. El estándar de declaración de RMB se ajusta de los actuales "200.000 yuanes" a "50.000 yuanes".
2. Sobre la base de mantener sin cambios el estándar de declaración de moneda extranjera de "equivalente a 6,5438+0 millones de dólares estadounidenses", aumentar el estándar de declaración de RMB para transacciones de transferencias transfronterizas de grandes cantidades realizadas por personas físicas a "200.000 yuanes".
People's Daily Online - Los informes de transacciones de grandes cantidades no afectan el procesamiento normal del negocio de divisas - Interpretación de los expertos del banco central
Enciclopedia Baidu - Transacciones de grandes cantidades