¿Cuál es la asignación de activos de los fondos de bonos?
Pregunta 2: ¿Qué significa la asignación de activos de los fondos de bonos?
Los fondos de bonos se refieren a fondos de inversión que invierten en bonos. Según la normativa actual, si más del 60% de los activos del fondo están invertidos en acciones, es un fondo de acciones; si más del 80% de los activos del fondo están invertidos en bonos, es un fondo de bonos; solo invierte en instrumentos del mercado monetario; un fondo híbrido Se refiere a un fondo que invierte en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario, y la relación entre la inversión en acciones y la inversión en bonos no cumple con los requisitos de los fondos de acciones y de bonos. Debido a los diferentes objetos de inversión, los fondos clasificados anteriormente también tienen diferencias obvias en sus respectivos riesgos de inversión y rendimientos esperados. Actualmente, los fondos de bonos invierten principalmente en bonos gubernamentales, bonos financieros, bonos corporativos y bonos corporativos convertibles. A medida que el mercado se desarrolla, los últimos fondos de bonos también están equipados con nuevas funciones de suscripción de acciones, que tienen un mayor potencial para el crecimiento de los ingresos.
La denominada asignación de activos de un fondo es el proceso de asignación de los activos del fondo entre efectivo y diversos valores. En pocas palabras, el fondo asignará fondos proporcionalmente entre instrumentos de inversión como acciones, bonos y depósitos bancarios.
La asignación de activos es una parte crucial de la gestión de inversiones de fondos. La idea básica es predecir los rendimientos esperados, las desviaciones estándar y las covarianzas entre diferentes carteras de inversión, y luego obtener los rendimientos esperados y las desviaciones estándar de nuevas carteras de inversión que puedan estar compuestas por estos tipos de cartera. Finalmente, después de que estas nuevas carteras de inversión generan grupos efectivos, las curvas de indiferencia de los inversores de fondos se utilizan para decidir qué combinación de asignación de activos debe elegirse.
Cómo ver la función de asignación de activos de los fondos de bonos
En la actualidad, existen muchos tipos de fondos de bonos, incluidos los fondos de bonos a corto plazo y los fondos de bonos ordinarios. Los fondos de bonos a corto plazo también se pueden utilizar como herramientas de gestión de efectivo. Los fondos de bonos ordinarios son variedades de bajo riesgo. Sus rendimientos esperados y niveles de riesgo son más altos que los de los fondos del mercado monetario, pero más bajos que los fondos híbridos y los fondos de acciones, por lo que pueden incluirse como una parte importante de la cartera de activos.
Para muchos inversores cautelosos, si esperan consumir más en el futuro, no están dispuestos a invertir en instrumentos financieros de alto riesgo con la mayoría de los activos, tienen altos requisitos de seguridad y requisitos de liquidez limitados, entonces los fondos de bonos pueden ser utilizado como Uno de los tipos de asignación de activos.
¿Cómo se cobran las comisiones de los fondos de bonos?
Los diferentes fondos de bonos tienen diferentes métodos de cobro. Los inversores deben leer claramente la carpeta de descripción del producto antes de comprar.
Algunos fondos de bonos antiguos todavía tienen tarifas de suscripción y reembolso, mientras que algunos fondos de bonos recién emitidos han cancelado las tarifas de suscripción al suscribirse y no hay tarifas de reembolso después de mantener durante 30 días. Dado que las compañías de fondos reemplazan las tarifas de suscripción y reembolso con tarifas de servicio de ventas, los costos únicos de transacción de los inversionistas se reducen todos los días de los activos del fondo y los inversionistas no necesitan pagarlos cuando negocian.