El momento de la crisis del crédito inmobiliario de alto riesgo
Primera mitad de 2007, enero de 2007:
HSBC Holdings aumentó por primera vez el monto de las provisiones para créditos inmobiliarios de alto riesgo en Estados Unidos y emitió una advertencia de que las provisiones podrían ser aumentó significativamente. Marzo de 2007:
HSBC Holdings anunció sus resultados y aumentó sus provisiones para créditos hipotecarios de alto riesgo en Estados Unidos en 7 mil millones de dólares adicionales, totalizando 10,573 millones de dólares, un aumento del 33,6% tan pronto como se conoció la noticia; salió , lo que provocó que el mercado de valores se desplomara ese día, con el índice Hang Seng cayendo 777 puntos, o un 4%. 2 de abril de 2007: New Century Financial, la segunda compañía de hipotecas de alto riesgo en los Estados Unidos, se declaró en quiebra.
27 de julio de 2007: Los mercados bursátiles mundiales experimentaron una fuerte caída por primera vez debido a los problemas de crédito inmobiliario de alto riesgo en Estados Unidos
Finales de julio a principios de agosto de 2007:
< Los mercados bursátiles mundiales fluctuaron bruscamente debido a la crisis del crédito inmobiliario de alto riesgo en Estados Unidos, y todos los mercados bursátiles cayeron. En los últimos años, la Reserva Federal ha aumentado las tasas de interés 17 veces seguidas, elevando la tasa de los fondos federales del 1% al 5,25%. Las tasas de interés han aumentado marcadamente, aumentando la carga de pago de los préstamos para los compradores de viviendas, y el mercado inmobiliario estadounidense ha comenzado a enfriarse significativamente. Afectados por esto, muchos prestatarios en el mercado de hipotecas de alto riesgo no pudieron pagar sus préstamos a tiempo, y a los compradores de viviendas les resultó difícil venderlas u obtener financiación a través de hipotecas. Como resultado, la solvencia de los residentes comunes disminuyó y los precios evaluados de los bonos relacionados con préstamos inmobiliarios cayeron. Una vez que el valor de los activos hipotecarios se reduzca, se producirá una crisis que afectará a toda la cadena.Agosto de 2007:
1 de agosto de 2007: Dos fondos de cobertura del grupo Macquarie de Australia perdieron más del 50% el mes pasado debido a problemas con las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos. El mercado de valores se desplomó. el mismo día.
2 de agosto de 2007: el fondo de cobertura de BNP Paribas sufrió pérdidas debido a problemas con las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos.
4 de agosto de 2007: El Banco de China anunció un aumento en la cantidad de reservas para crédito inmobiliario de alto riesgo en Estados Unidos, haciendo saber al mercado que no era sólo un problema para HSBC, sino un problema para toda la industria bancaria mundial
6 de agosto de 2007: Los mercados bursátiles mundiales se desplomaron por tercera vez debido a los problemas de crédito hipotecario de alto riesgo en EE. UU.
6 al 11 de agosto de 2007: Banco Central Europeo , Banco de Japón, Australia El Banco de la Reserva, la Reserva Federal de los Estados Unidos, el Banco Central de Canadá y otros países han aumentado sucesivamente los montos de las reservas para inyectar capital en el crédito hipotecario de alto riesgo de los Estados Unidos, que asciende a 115,8 mil millones de euros, 1 billón de yenes, 4,95 mil millones de dólares australianos. dólares, 59 mil millones de dólares estadounidenses y 3,15 mil millones de dólares canadienses respectivamente
10 de agosto de 2007: los mercados bursátiles mundiales se desplomaron por cuarta vez debido a los problemas de crédito inmobiliario de alto riesgo en Estados Unidos
15 de agosto. , 2007: Los mercados bursátiles mundiales se desplomaron por quinta vez debido a Las noticias sobre los problemas de crédito inmobiliario de alto riesgo en Estados Unidos y la liquidación de las posiciones en yenes provocaron que el mercado se desplomara, arrastrando a los mercados bursátiles y las monedas mundiales. El índice Hang Seng una vez se desplomó en más de 700. puntos, cayendo a su nivel más bajo en dos meses.
16 de agosto de 2007: La calidad de los activos financieros globales se deterioró, intensificando la liquidación de las operaciones de carry trade en el yen japonés. Las ventas de pánico continuaron en los mercados financieros en medio de numerosas noticias negativas. Por sexta vez, los mercados bursátiles mundiales cayeron bruscamente por segundo día consecutivo debido a las noticias sobre los problemas de crédito inmobiliario de alto riesgo en Estados Unidos y la cancelación de las operaciones de carry trade en yenes japoneses. Los mercados bursátiles mundiales sufrieron en todos los ámbitos, con la caída del índice compuesto de precios de las acciones de Corea del Sur; en un 8,8%; el índice Hang Seng de Hong Kong se desplomó 940 puntos ese día, cayendo a un mínimo de cinco meses. El máximo histórico de julio cayó unos 3.000 puntos, o alrededor del 12%, en un mes. Además, a algunas personas en la industria de fondos les preocupa que si la ola de reembolsos de fondos continúa, se intensificará la caída del mercado financiero.
17 de agosto de 2007: La calidad de los activos financieros globales se deterioró, intensificando la liquidación de las operaciones de carry trade con yenes, y las ventas de pánico volvieron a ocurrir en los mercados financieros. Los mercados bursátiles asiáticos cayeron en todos los ámbitos, y el índice Hang Seng cayó bruscamente en 1.285 puntos al mediodía. Sin embargo, se recuperó en unos 1.000 puntos en la hora anterior al cierre del mercado y terminó sólo con una caída de 285 puntos. El promedio bursátil Nikkei también cayó 874 puntos, su mayor caída en un solo día en siete años. La Reserva Federal de Estados Unidos anunció antes de la apertura del mercado de valores estadounidense que reduciría la tasa de descuento entre un 0,5% y un 5,75%. La noticia provocó un repunte dramático en los mercados bursátiles europeos y estadounidenses.
31 de agosto de 2007: El presidente estadounidense George Bush propuso por primera vez planes y medidas sobre cómo afrontar la crisis de las hipotecas de alto riesgo. Citigroup, que alguna vez fue el mayor prestamista de hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos, cesó sus operaciones crediticias.
Última mitad de 2007 13 de septiembre de 2007: Northern Rock, el quinto banco de crédito más grande del Reino Unido, sufrió problemas de liquidez debido a la crisis del crédito hipotecario de alto riesgo. Muchos titulares de cuentas fueron al banco a retirar efectivo ese día y juntos retiraron mil millones de libras. El Banco de Inglaterra inyectó capital al banco, convirtiéndose en el mayor rescate en 50 años. La crisis no disminuyó hasta el 17 de septiembre, cuando el Ministro de Finanzas, Darius Daryl, anunció que proporcionaría una garantía de depósito del 100% a Northern Rock. La UBS publicó un informe el 1 de octubre afirmando que debido a la crisis en el mercado de hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos, las pérdidas del banco superaron los 4 mil millones de francos suizos (3,04 mil millones de dólares)
2 de noviembre de 2007: Justo cuando el mercado global Pensé que la crisis del crédito hipotecario de alto riesgo en Estados Unidos había llegado a su fin, los mercados bursátiles mundiales se desplomaron y el índice Hang Seng cayó más de mil puntos.
12 de diciembre de 2007: Los bancos centrales de muchos países unieron fuerzas para aliviar la crisis de la deuda de alto riesgo. Participaron la Reserva Federal, el Banco Central Europeo y los bancos centrales de Canadá, el Reino Unido y Suiza. Esta fue la primera vez desde el incidente del 11 de septiembre que el mayor movimiento en la cooperación económica global, el índice Hang Seng cayó más de 1.279 puntos en una semana.
2008:
Según datos de la Asociación Bancaria Estadounidense del 4 de enero de 2008, los impagos de créditos al consumo se han intensificado y la tasa de pagos atrasados ha aumentado al nivel más alto desde 2001< /p >
El 16 de enero de 2008, la compañía calificadora Moody's predijo que los tenedores de bonos SIV perderían el 47% de sus activos
El 17 de enero de 2008, las pérdidas de las hipotecas de alto riesgo fueron severas y S&P Ratings comenzó Las aseguradoras han implementado nuevos métodos de evaluación y la administración Bush tiene la intención de relajar las regulaciones sobre Freddie Mac y Fannie Mae. El número de nuevas viviendas iniciadas en Estados Unidos cayó un 14,2% en diciembre del año pasado, a una tasa anual de 1,006 millones de unidades. , el más bajo en 16 años
El 21 de enero de 2008, el Tesoro británico exigió a las empresas privadas interesadas en adquirir Northrock Bank que presentaran propuestas detalladas antes del 4 de febrero
El 22 de enero de 2008, El mercado de valores de Asia y el Pacífico se encontraba antes del anuncio de la Reserva Federal. Hubo una fuerte caída, con el índice Hang Seng cayendo 2.061 puntos ese día, la mayor caída en la historia en términos de puntos. El precio de las acciones de HSBC Holdings cayó más. más del 10% y la Reserva Federal realizó un recorte de emergencia de la tasa de interés de 75 puntos básicos
Seguros de Nueva York, Estados Unidos, 24 de enero de 2008 Los reguladores están tratando de proporcionar $15 mil millones en asistencia financiera a las aseguradoras de bonos
El 30 de enero de 2008, la Reserva Federal recortó las tasas de interés en 50 puntos básicos y la crisis del crédito hipotecario de alto riesgo golpeó a febrero
Febrero de 2008 El 1 de febrero, el empleo no agrícola en el Estados Unidos cayó en 18.000 en enero, la primera disminución en más de cuatro años
La declaración de los Ministros de Finanzas y Gobernadores de los Bancos Centrales del G7 reunidos el 9 de febrero de 2008 señaló que el impacto de la crisis de las hipotecas de alto riesgo Aumento
El 12 de febrero de 2008, los seis principales bancos hipotecarios de EE. UU. anunciaron el plan "Lifeline" para evitar ejecuciones hipotecarias.
Buffett está dispuesto a proporcionar 80 mil millones de dólares en bonos municipales de EE. UU. para proporcionar reaseguros
El 14 de febrero de 2008, FGIC, la cuarta aseguradora de bonos más grande de Estados Unidos, anunció su voluntad de escindir su negocio
El 18 de febrero de 2008, el Reino Unido decidió hacerse cargo de Northron Rock Bank Volver a la propiedad estatal
El 19 de febrero de 2008, la Reserva Federal lanzó una propuesta de nuevas regulaciones para prevenir los préstamos hipotecarios de alto riesgo, que es también la medida correctiva más completa adoptada desde la estallido de la crisis de las hipotecas de alto riesgo
El 20 de febrero de 2008, Alemania anunció que los bancos estatales se encontraban en una crisis de las hipotecas de alto riesgo
El 21 de febrero de 2008, el Parlamento británico aprobó la nacionalización de Northrock Bank
28 de febrero de 2008, el presidente de la Reserva Federal, Bernanke, afirmó que las tasas de interés se reducirán incluso si la inflación se acelera.
El 5 de marzo de 2008, el número de empleos de ADP en EE. UU. cayó más más de 20.000 en febrero, y el dólar estadounidense alcanzó un mínimo histórico frente al euro
2008 El 7 de marzo de 2008, la Reserva Federal anunció dos nuevas medidas para aumentar la liquidez, una es una herramienta de licitación regular y la otra la otra es la decisión de iniciar una serie de operaciones de recompra periódicas
El 11 de marzo de 2008, la Reserva Federal una vez más unió fuerzas con los otros cuatro principales bancos centrales y anunció que continuarían inyectando liquidez en el mercado. para aliviar la presión sobre el mercado monetario mundial
El 13 de marzo de 2008, el Secretario del Tesoro de Estados Unidos, Paulson, y el presidente de la Reserva Federal, Bernanke, y otros supervisores