Si constituye el delito de otorgamiento ilegal de préstamos a partes relacionadas u otros delitos, ¿qué responsabilidades se investigarán conforme a la ley?

Análisis Legal

El objeto de este delito es el sistema nacional de gestión financiera, específicamente el sistema nacional de gestión de préstamos. Los préstamos son una actividad comercial importante de los bancos comerciales y otras instituciones financieras chinas. Para garantizar el uso seguro y eficaz de los préstamos, la "Ley de Bancos Comerciales", las "Reglas Generales sobre Préstamos" y otras regulaciones financieras estipulan una serie de reglas que deben seguirse al otorgar préstamos a bancos comerciales y otras instituciones financieras. Por ejemplo, es necesario revisar la situación del prestatario; no otorgar préstamos a partes relacionadas, etc. La violación por parte de un actor de las regulaciones pertinentes al otorgar préstamos a partes relacionadas no sólo conducirá fácilmente a la imposibilidad de recuperar el principal y los intereses del préstamo, lo que afectará la seguridad del préstamo, sino que también impedirá que el préstamo se utilice de manera efectiva e impedirá la El plan nacional de crédito estaba bien implementado. Por lo tanto, este comportamiento dio lugar a graves violaciones del sistema nacional de gestión de préstamos. El objeto de este delito es un préstamo. El llamado préstamo se refiere a los fondos monetarios proporcionados por el prestamista (bancos comerciales y otras instituciones financieras de mi país) al prestatario y reembolsa el principal y los intereses de acuerdo con la tasa de interés y el período acordados. La moneda del préstamo puede ser RMB o moneda extranjera. Si no se trata de un préstamo a persona relacionada, no puede constituir este delito. Este delito se manifiesta objetivamente como el autor que viola las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos al conceder préstamos de crédito o préstamos garantizados a partes relacionadas en condiciones mejores que las condiciones de préstamos similares a otros prestatarios, causando grandes pérdidas. Las relaciones inherentes antes mencionadas entre bancos comerciales y partes relacionadas imponen requisitos especiales a la gestión de préstamos de los bancos comerciales. En sentido estricto, las partes relacionadas, como sujetos iguales de una economía de mercado, también tienen derecho a obtener préstamos de los bancos comerciales. Sin embargo, el estatus de las partes relacionadas es diferente al de los prestatarios ordinarios. Por lo tanto, para evitar que los bancos comerciales violen gravemente las regulaciones del sistema de préstamos, otorguen un trato preferencial especial a partes relacionadas o incluso emitan "préstamos de favor", es necesario fortalecer la gestión de los préstamos a partes relacionadas y manejar correctamente la relación entre los bancos comerciales. y partes relacionadas. A juzgar por el espíritu de las normas, la ley trata a las partes relacionadas y a los prestatarios en general como sujetos iguales de la economía de mercado, y todas las solicitudes de préstamos se tramitan de conformidad con las leyes y reglamentos relacionados con los préstamos. Si hay algo especial es que las partes relacionadas no pueden obtener créditos de bancos comerciales de conformidad con la ley. Ésta es también la necesidad de mantener la confianza pública en los bancos comerciales.

Base jurídica

Artículo 186 de la "Ley penal de la República Popular China" * * * Los empleados de bancos u otras instituciones financieras violan las regulaciones estatales cuando conceden préstamos por grandes cantidades o causa Aquellos que sufran grandes pérdidas serán condenados a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también serán multados con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o particularmente; Si se causan grandes pérdidas, serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años o a detención penal y también se les impondrá una multa no inferior a 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes. Multas de hasta 10.000 yuanes. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores. El alcance de las partes relacionadas se determina de conformidad con la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China y las leyes y regulaciones financieras pertinentes.