Soy el garante. El tribunal congeló mi cuenta. ¿Qué debo hacer?

Base Legal

Artículo 218 de la "Ley de Enjuiciamiento Civil" Si la persona sujeta a ejecución incumple las obligaciones especificadas en el documento legal de acuerdo con el aviso de ejecución, las personas El tribunal tiene derecho a presentar una demanda contra el banco, las cooperativas de crédito y otras unidades con negocios de ahorro tienen derecho a consultar sobre los depósitos de las personas sujetas a ejecución y tienen derecho a congelar y transferir los depósitos de las personas sujetas a ejecución, pero La consulta, congelamiento y transferencia de depósitos no excederán el alcance de las obligaciones que deberá cumplir el sujeto de ejecución.

Cuando el tribunal popular decida congelar o transferir depósitos, deberá dictar sentencia y emitir un aviso de asistencia para la ejecución. Los bancos, las cooperativas de crédito y otras unidades con negocios de ahorro deben encargarse de ello.

Datos ampliados:

Congelación judicial:

Después de que otros llevan una disputa civil con otras partes al tribunal/comité de arbitraje o el caso entra en ejecución etapa, el tribunal tomará las medidas de preservación de la propiedad o de ejecución solicitadas por el solicitante.

Tiempo de congelación: 1 año. Después de su vencimiento, el tribunal podrá renovar el sello a petición del solicitante.

Método de manejo:

1. Si la propiedad es embargada durante la etapa de preservación de la propiedad del litigio, puede solicitar al tribunal la cancelación de la cuenta por contragarantía o tomar la iniciativa. mediar/reconciliarse con la otra parte, y la otra parte puede solicitar ante el tribunal la cancelación de las medidas de preservación.

2. Si el caso está sellado durante la etapa de ejecución, es decir, el caso ha sido decidido por el tribunal, se recomienda cumplir activamente con las obligaciones de acuerdo con la decisión judicial.

Congelación por seguridad pública:

Si la policía congela una tarjeta bancaria, significa que una determinada transacción realizada en la tarjeta bancaria estará más o menos relacionada con algún comportamiento ilegal/criminal. . En este caso, el motivo de la congelación debe implementarse de inmediato y luego los materiales de evidencia correspondientes se recolectan y manejan con precaución para evitar impactos innecesarios.

La tarjeta bancaria se congelará si ocurren las siguientes situaciones:

1. La tarjeta bancaria se congelará debido a la introducción de una contraseña incorrecta tres veces. En este caso, el usuario deberá acercar su DNI al banco para restablecerlo y descongelarlo.

2. La cuenta bancaria fue congelada por el tribunal. Generalmente se descongelará automáticamente dentro de seis meses. Si la solicitud de continuación del embargo expira dentro de los seis meses, podrá prorrogarse con la aprobación del tribunal.

3. Se produjeron transacciones anormales con tarjetas bancarias, como pagos de transacciones de gran valor en otros lugares, transferencias de fondos a cuentas sospechosas de fraude, comportamiento anormal de la cuenta, etc. En ese momento, fue descubierto por el sistema de monitoreo backend del banco. Para proteger los intereses de los clientes contra pérdidas, los bancos a veces suspenden temporalmente los pagos y congelan las cuentas.

Debido a los diferentes motivos para congelar tarjetas bancarias, los métodos de manejo después de la congelación también son diferentes, de la siguiente manera:

1. El usuario debe traer un documento de identidad válido. Diríjase a una sucursal bancaria con la tarjeta bancaria original para descongelarla.

2. Si la tarjeta de débito se encuentra congelada por causas judiciales, sólo podrá ser descongelada después del cumplimiento de las obligaciones correspondientes. Las razones judiciales comunes incluyen: estar incluido en la lista de personas deshonestas sujetas a ejecución y litigios judiciales, etc.

3. Si los órganos de seguridad pública y otros departamentos congelan la tarjeta de débito, puede ser porque la tarjeta bancaria es sospechosa de lavado de dinero o puede ser porque el propio usuario es sospechoso de un delito. Entonces, en estos dos casos, los usuarios pueden acudir al mostrador para encontrar el motivo, pero no pueden descongelarlo. Los usuarios pueden cooperar activamente con el departamento de seguridad pública para crear registros y pueden descongelarse una vez que la sospecha sea clara.

4. Si la tarjeta de débito no se ha utilizado durante mucho tiempo, lo que provoca que el negocio del mostrador se congele o que la tarjeta bancaria esté inactiva, también debo traer mi documento de identidad válido y mi tarjeta bancaria original. al mostrador para su procesamiento.

La tarjeta bancaria está congelada por la oficina de seguridad pública en otro lugar:

1. Siga las instrucciones o consulte al servicio de atención al cliente para confirmar el motivo por el cual la tarjeta bancaria está congelada. Las principales razones por las que la tarjeta bancaria fue congelada en otro lugar son las siguientes:

A He participado en juegos de azar en línea, los fondos de rotación de la tarjeta bancaria son demasiado grandes, la plataforma de juego en línea ha sido investigada y los fondos que entran y salen de la plataforma han sido bloqueados;

b. Fraude en Internet o fraude de telecomunicaciones, donde las tarjetas bancarias están directa o indirectamente involucradas en transacciones de fondos;

c. plataforma de juegos de azar, con gran cantidad de fondos entrando y saliendo de tarjetas bancarias;

d. Sospechoso de lavado de dinero ilegal;

e, procedimientos civiles o penales, congelamiento judicial;

f. Aunque no he participado en ningún delito ilegal, es posible que esté más o menos involucrado con tarjetas bancarias ilegales. Las transacciones financieras fueron congeladas por la asociación.

2. Presentar una queja

La tarjeta bancaria es congelada por la oficina de seguridad pública en otro lugar, generalmente durante seis meses.

Si el caso no se resuelve dentro de seis meses, la agencia de seguridad pública solicitará la renovación. Los usuarios que quieran solicitar el descongelamiento deben comunicarse de manera proactiva con la policía y presentar una acusación y pruebas relevantes para demostrar que no han cometido ningún delito.

3. Descongelar

Una vez presentada la denuncia, se descongelará si efectivamente no existe infracción de leyes y reglamentos.