Tengo un préstamo impago en Harbin Bank y también tengo dinero en otras tarjetas bancarias. ¿Tiene derecho a congelar mi tarjeta bancaria?

1. El banco no tiene derecho a congelar la cuenta.

La Oficina de Seguridad Pública y otros departamentos pueden congelar las cuentas. En particular, los bancos de apertura de cuentas de otros bancos no están autorizados a gestionarlo.

1. Los acreedores afirman que sus reclamaciones pueden ser congeladas por el tribunal mediante un litigio.

Si un acreedor reclama sus derechos, puede solicitar al tribunal que congele la cuenta del deudor mediante un litigio.

Regulaciones pertinentes:

Aviso del Banco Popular de China, el Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública sobre la investigación, congelación y deducción de depósitos bancarios de empresas, instituciones, agencias y grupos gubernamentales

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Unidad emisora: Banco Popular de China/Tribunal Popular Supremo/Fiscalía Popular Suprema/Ministerio de Seguridad Pública

Número de documento : Yinfa [1993] No. 356.

Fecha de publicación: 1993 65438+11 de febrero.

Fecha de entrada en vigor: 1993 65438+11 de febrero.

Las sucursales del Banco Popular de China en todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central, y sucursales en ciudades con planes estatales separados del Banco Industrial y Comercial de China, el Banco Agrícola de China; , el Banco de China, el Banco Popular de Construcción de China y el Banco de Comunicaciones; los Tribunales Populares Superiores de todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central, la Fiscalía Popular, el Departamento de Seguridad Pública (Oficina) y la Fiscalía Militar; :

Con el fin de mantener el orden social y económico, garantizar la estricta aplicación de la ley por parte de los órganos judiciales y proteger los derechos e intereses legítimos de las partes, de conformidad con las disposiciones de las leyes y reglamentos nacionales pertinentes, en lo que respecta a la consultas, congelaciones y deducciones de depósitos bancarios de empresas, instituciones, agencias y grupos que deben realizarse a través de bancos para manejar casos manejados por los Tribunales Populares, Fiscalías Populares y Oficinas de Seguridad Pública, el aviso es el siguiente:

1. Respecto a consultas sobre depósitos unitarios y consultas relacionadas. Problemas de datos.

Cuando el Tribunal Popular conoce o hace cumplir un caso, la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública deben preguntar a los bancos sobre los depósitos bancarios de empresas, instituciones, agencias y grupos relacionados con el caso o revisar los casos pertinentes. comprobantes contables, libros de cuentas y otra información, los bancos deben cooperar activamente. El solicitante debe presentar su permiso de trabajo o identificación oficial y el "Aviso de asistencia en la investigación de depósitos" emitido por el Tribunal Popular a nivel de condado o superior, la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública. El presidente del banco u otra persona. a cargo (incluyendo sucursales urbanas, oficinas comerciales rurales y director de cooperativas de crédito urbanas y rurales). Después de la firma, se designará al departamento comercial correspondiente del banco para que proporcione la información y los materiales correspondientes, y se designará a una persona designada para recibirlos. Los solicitantes no pueden tomar prestados documentos originales. Los materiales requeridos pueden ser copiados, reproducidos o fotografiados y serán sellados por el banco. Los tribunales populares, las fiscalías populares y los órganos de seguridad pública mantendrán la confidencialidad de la información y los materiales proporcionados por los bancos de conformidad con la ley.

2. Respecto al congelamiento de depósitos corporativos.

Cuando el Tribunal Popular conoce o hace cumplir un caso, y la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública investigan y se ocupan de los delitos económicos, necesitan congelar una cierta cantidad de depósitos bancarios de empresas, instituciones y grupos. directamente relacionado con el caso. Se debe emitir el "Aviso de asistencia para la congelación de depósitos" emitido por el Tribunal Popular a nivel de condado o superior, la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública y un permiso de trabajo o certificado oficial. Después de ser firmado por el presidente (director) del banco, el banco congelará los fondos inmediatamente según la naturaleza de los fondos a congelar. Si los depósitos en la cuenta bancaria de la unidad congelada son insuficientes para congelar el monto, el banco congelará los depósitos que puedan congelarse en la cuenta bancaria de la unidad dentro del período de congelación de seis meses hasta que se alcance el monto congelado.

Al aceptar depósitos de una unidad congelada, el banco deberá revisar el nombre, nombre de cuenta, número de cuenta, montos en mayúsculas y minúsculas de la unidad congelada abierta en el banco en el "Aviso de Asistencia en Congelamiento de Depósitos" . Si se encuentran discrepancias, se deben explicar las razones y se debe devolver la notificación.

Si es necesario descongelar los fondos congelados durante el período de congelación, se utilizará como base el "Aviso de descongelación de depósitos" emitido por el Tribunal Popular, la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública que tomó la decisión de congelación. , y el banco no podrá descongelar por sí solo.

El plazo para congelar los depósitos de las empresas no podrá exceder de seis meses. Si hay motivos especiales que deban prorrogarse, el tribunal popular, la fiscalía popular y los órganos de seguridad pública deben seguir los procedimientos para continuar el período de congelación antes de que expire el período de congelación. El período máximo de cualquier congelación no excederá de seis meses. Si el procedimiento de embargo no se completa dentro del plazo, se considerará que el embargo queda automáticamente levantado.

Si los tribunales populares, las fiscalías populares y los órganos de seguridad pública cometen errores al congelar los depósitos bancarios de las unidades, los corregirán rápidamente y darán explicaciones a la unidad que congeló los depósitos bancarios.

Si los fondos congelados no son ilegales, se acumularán intereses durante el período de congelación y los intereses se pagarán al acreedor cuando se deduzcan; si se trata de fondos ilegales, no se pagarán intereses durante el período de congelación. Si el congelamiento es incorrecto, el interés durante el período de congelamiento se agregará cuando se levante el congelamiento.

3. Respecto a la deducción de depósitos corporativos.

Cuando el tribunal popular conoce o ejecuta un caso, la fiscalía popular y el órgano de seguridad pública toman decisiones, respectivamente, para eximir del procesamiento, no procesarlo, retirar el caso y cerrarlo. Durante la implementación, los bancos deben ayudar a deducir los depósitos bancarios de empresas, instituciones, agencias y grupos. Se debe emitir un "Aviso de asistencia en la retención de depósitos" emitido por el Tribunal Popular a nivel de condado o superior, la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública (adjunto a la sentencia, resolución, mediación, orden de pago, decisión de sanción legalmente efectiva , o decisión administrativa del organismo administrativo). Copias de la decisión de sanción, la decisión de la Fiscalía Popular de eximir del procesamiento, la decisión de no procesar y la decisión de sobreseer el caso, la decisión del órgano de seguridad pública de manejar el caso y el penal. formulario de informe de presentación de casos).

Cuando el banco acepta la deducción de depósitos de una organización, debe revisar el nombre, el nombre de la cuenta, el número de cuenta y el monto del capital de la unidad que se ejecuta completado en el "Aviso de asistencia de depósito". Si se encuentra alguna discrepancia, o falta la copia del documento legal, o el contenido relevante de la copia del documento legal no coincide con el contenido de la notificación, se deben explicar los motivos y se deben explicar la notificación y la copia adjunta de la El documento legal debe ser devuelto.

Para que los bancos puedan deducir y transferir sin problemas los depósitos de la empresa, cuando los tribunales populares, las fiscalías populares y los órganos de seguridad pública necesitan que los bancos ayuden a deducir los depósitos de la empresa, deben comprender plenamente la capacidad de pago de la empresa que se está ejecutando, y el banco debe proporcionar la información verazmente. Los tribunales populares, las fiscalías populares y los órganos de seguridad pública deben determinar el plazo de ejecución de manera realista después de comprender plenamente la situación. Si es realmente difícil hacer cumplir la ley de inmediato, pueden decidir mitigarla o implementarla gradualmente. Dentro del plazo de ejecución determinado, si la unidad sujeta a ejecución no realiza la ejecución dentro del plazo sin razones justificables, luego de que el banco reciba el "Aviso de Asistencia en Retiro de Depósitos", siempre y cuando haya fondos disponibles en la cuenta bancaria de la unidad sujeta a ejecución, el banco deducirá inmediatamente los fondos sin demora. Si no hay dinero o las deducciones son insuficientes ese día, el banco debe notificarlo de inmediato al Tribunal Popular, a la Fiscalía Popular y a la Oficina de Seguridad Pública.

Cuando haya dinero en la cuenta de la empresa, descontar el dinero lo antes posible.

Si los fondos deducidos pertenecen al reembolso de préstamos bancarios, deben asignarse directamente al banco prestamista para el reembolso del préstamo; los fondos pertenecientes a la unidad de pago de los derechos del acreedor deben asignarse directamente a la unidad de pago del acreedor. unidad de pago que pertenece a múltiples unidades de derechos de acreedor, una vez cerrado el caso, los fondos deben deducirse de múltiples lugares para su devolución o pago, y pueden transferirse temporalmente a la cuenta de cobro o deducción temporal (excluidos los intereses) del depósito general. cuenta abierta por la unidad de manejo en el banco. Una vez finalizados los trabajos de recuperación, se devolverán o pagarán de conformidad con la ley; el dinero perteneciente al Estado se deducirá directamente y se entregará al tesoro estatal.

4. Respecto a la consulta remota, congelamiento y deducción.

Si el Tribunal Popular, la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública que toman la decisión de investigar, congelar o deducir fondos no están en la misma jurisdicción que el banco que asiste en la ejecución, usted puede acudir directamente al banco que asiste a la ejecución para consultar, congelar o deducir los depósitos de la unidad, no sujeto a restricciones jurisdiccionales.

5. Respecto al congelamiento y deducción de depósitos de las fuerzas militares y policiales.

En principio, no se permiten medidas de preservación de litigios, como el congelamiento y la deducción, para "depósitos presupuestarios especiales", "otros depósitos especiales" y cuentas de empresas abiertas por unidades de seguridad de primer nivel de las fuerzas militares y policiales armadas. . Sin embargo, los depósitos restantes de las fuerzas militares y policiales armadas pueden congelarse y deducirse.

6. Respecto a la congelación y deducción de bancos especiales, otros bancos e instituciones financieras no bancarias en el Banco Popular de China.

Cuando el Tribunal Popular conoce disputas económicas o casos de delitos económicos, y la Fiscalía Popular y la Oficina de Seguridad Pública necesitan ejecutar fondos de los bancos especializados del Banco Popular de China, otros bancos e instituciones financieras no bancarias. debido a la investigación de delitos económicos, deberán notificar al banco sujeto a ejecución, las instituciones financieras no bancarias ejecutarán automáticamente.

7. Cuestiones relativas al congelamiento y deducción de depósitos corporativos.

Cuando dos o más tribunales populares, fiscalías populares y órganos de seguridad pública congelen o deduzcan el mismo depósito, el banco deberá gestionar el congelamiento o el débito de acuerdo con la primera notificación de asistencia de ejecución emitida. Al ayudar en la ejecución, si hay una disputa sobre qué agencia debe ejecutar la notificación de congelamiento o retención, la disputa se resolverá mediante negociación por parte de la agencia en cuestión o la decisión de su agencia superior.

8. Respecto a la coordinación y cooperación de diversas unidades.

Los tribunales populares, las fiscalías populares, los órganos de seguridad pública y los bancos deben ejercer sus poderes de conformidad con la ley, cumplir con sus obligaciones de asistencia y cooperar activamente.

Cuando surjan problemas o desacuerdos entre el Tribunal Popular, la Fiscalía Popular, la Oficina de Seguridad Pública y el banco asistente, el personal del banco no debe detener el caso, sino presentarlo a las autoridades superiores de ambas partes para su negociación y resolución. Los empleados del banco que violen las disposiciones legales pertinentes al negarse a ayudar en la ejecución, transferencia o descongelación de depósitos congelados sin motivo alguno, informar a las partes o ayudarlas a transferir u ocultar bienes, serán responsables de conformidad con la ley.

Por favor, implemente estrictamente las normas anteriores.

En la medida en que las disposiciones anteriores entren en conflicto con estos Términos, estos Términos prevalecerán.