¿Cómo cobrar pagos con el límite de pago de WeChat?
El aviso indica que a partir del 19 de septiembre de 2065,438, los nuevos comerciantes de proveedores de servicios de pago deben identificar a los clientes de acuerdo con los nuevos estándares, y los comerciantes que cumplan con los nuevos estándares pueden utilizar las funciones relacionadas con los pagos de WeChat. Para los comerciantes existentes, la identificación del cliente debe completarse de acuerdo con los nuevos estándares antes del 31 de diciembre de 2019.
Para entonces, si el comerciante no completa la identificación del cliente de acuerdo con los nuevos estándares, Tenpay restringirá sus funciones relacionadas con el pago de WeChat y no podrá iniciar el pago de WeChat. El cliente de WeChat le preguntará "El comerciante actual debe completar la información relevante antes de realizar la transacción de pago correspondiente. Comuníquese con el proveedor de servicios de pago de WeChat conectado".
En respuesta a este asunto, la respuesta oficial de WeChat declaró:
3. Continuaremos fortaleciendo la identificación de clientes y el monitoreo de transacciones de comerciantes y escenarios comerciales riesgosos, y continuaremos implementando estrictamente las regulaciones. requisitos de política.
Los expertos de la industria creen que el aumento continuo del control de riesgos de WeChat Pay se debe principalmente a la actualización y transformación del Documento No. 85 del Banco Central.
En marzo de este año, el banco central emitió el "Aviso sobre el fortalecimiento adicional de la gestión de pagos y liquidaciones para prevenir nuevos delitos ilegales en las redes de telecomunicaciones" y el Documento No. 85, que aclaraba que las instituciones adquirentes deben fortalecer la gestión de comerciantes especiales y debe seguir estrictamente las regulaciones pertinentes Revisar los materiales de solicitud de comerciantes especiales y exigir medidas efectivas para verificar la autenticidad y legalidad de las actividades comerciales de comerciantes especiales. Además, se hace especial hincapié en que los servicios de pago y liquidación no deben prestarse directamente o de forma encubierta para transacciones ilegales como juegos de azar por Internet, plataformas de lotería por Internet, divisas ilegales, plataformas de comercio de inversiones en metales preciosos, etc.
Inclusión de pagos ilegales dentro del ámbito de supervisión
Además de las instituciones de pago, en los últimos años, debido a la frecuente aparición de casos de lavado de dinero y juegos de azar en plataformas de terceros, la La industria de pagos agregada ha proporcionado ilegalmente fraude en línea, lavado de dinero de juegos de azar, etc. Los servicios de pago también se han convertido en el foco de la supervisión del banco central.
Además, la “Carta de Advertencia de Riesgo Financiero” supone regular el orden del mercado de servicios de pago. Combinadas con las características de riesgo descubiertas en la supervisión, las características principales son las siguientes: 1. La información comercial se transmite en lotes y nadie es responsable de la autenticidad de la empresa.
Algunos proveedores de servicios de tecnología de agregación realizan la transmisión por lotes en línea de materiales de solicitud al acoplarse con el sistema de gestión comercial de la institución de pago. El sistema de la institución de pago recibe automáticamente los materiales de solicitud sin verificación in situ ni verificación de autenticidad. de la licencia comercial del comerciante, lo que resulta en Hay muchos comerciantes falsos.
El segundo es el acceso encubierto a plataformas comerciales ilegales, como los juegos de azar en línea.
Las investigaciones regulatorias muestran que algunas plataformas de juegos de azar en línea engañan a otras, aprovechan las lagunas en las instituciones de pago y sus proveedores de servicios de tecnología de agregación, realizan revisiones nominales de los comerciantes, solicitan múltiples códigos de pago de comerciantes y los transfieren a los juegos de azar. Sitios web para pagos descentralizados. Evite el seguimiento de transacciones.
Además, la carta de recordatorio de riesgo financiero también establece requisitos estrictos:
1. Si el mismo beneficiario maneja múltiples conexiones de red comercial en una institución de pago, la verificación de identidad se reforzará. aumentar el nivel de riesgo, monitorear continuamente su contenido comercial y realizar inspecciones periódicas
2 Determinar la edad del cliente a través de la fecha de nacimiento de la tarjeta de identificación y fortalecer la verificación de identidad para las personas más jóvenes que solicitan. múltiples comerciantes para acceder a la red;
3. Implementar gestión de límites para todas las pequeñas y microempresas con el mismo documento de identidad manejado por la misma institución de pago. El monto acumulado diario basado en la recolección de códigos de barras de tarjetas de crédito no excederá. 1.000 yuanes y el importe acumulado mensual no excederá los 1.000 yuanes.
De hecho, ya en 2017, el banco central emitió el "Aviso sobre la limpieza y rectificación de negocios ilegales de pagos agregados", acordando que el negocio de pagos agregados debería ubicarse en instituciones adquirentes de subcontratación, y propuso que los comerciantes que no participan en la adquisición de negocios, revisión de calificaciones, liquidación de fondos, procesamiento de transacciones y otros negocios principales no pueden falsificar, alterar ni ocultar información de transacciones;
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Fin
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